Dave vs. Glacier Bancorp

Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.

La lectura de KIRA Analista IA

He puesto Dave y Glacier Bancorp una al lado de la otra, con el último informe anual de cada una. Esto es lo que destaca:

Glacier Bancorp es la empresa más grande, con $1,0 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $554 M de Dave, unas 1,9 veces más.
Dave aumentó sus ingresos más deprisa (59,7%, frente a 23,7%).
Dave convirtió más ventas en flujo de caja libre (margen FCL del 52,3%, frente a 33,7%).
Los inversores pagan más por cada dólar de beneficio de Dave: un PER de 23,0x frente a 19,7x de Glacier Bancorp.

Quién sale ganando

De las 5 medidas en que un valor más alto (o más bajo) es claramente mejor, en cuántas lidera cada empresa.

Dave

DAVE

5/5

Crecimiento de ingresosMargen netoMargen FCLRentabilidad sobre el patrimonioVariación del número de acciones

Glacier Bancorp

GBCI

0/5

Lado a lado

Mejor de la fila

Último ejercicio fiscal	DAVE EF25	GBCI EF25
Tamaño
Capitalización	$4,9 mil M	$6,2 mil M
Ingresos	$554 M	$1,0 mil M
Flujo de caja libre	$290 M	$348 M
Beneficio neto	$196 M	$239 M
Crecimiento
Crecimiento de ingresos	59,7%	23,7%
Crecimiento a 5 años	—	5,9%
Variación del número de acciones	4,8%	5,9%
Rentabilidad
Margen bruto	—	—
Margen operativo	—	—
Margen neto	35,3%	23,2%
Margen FCL	52,3%	33,7%
Rentabilidad del capital	72,9%	—
Rentabilidad sobre el patrimonio	73,1%	6,4%
Balance
Deuda neta	−$80,5 M	—
Deuda neta / EBITDA	−0,4x	—
Dividendos y recompras	$43,7 M	$163 M
Valoración y calidad
PER	23,0x	19,7x
F-score de Piotroski	6	—

Diez años

Ingresos

FY16

DAVE —

GBCI $422 M

FY17

DAVE —

GBCI $457 M

FY18

DAVE —

GBCI $552 M

FY19

DAVE —

GBCI $634 M

FY20

DAVE —

GBCI $773 M

FY21

DAVE $153 M

GBCI $807 M

FY22

DAVE $205 M

GBCI $909 M

FY23

DAVE $259 M

GBCI $810 M

FY24

DAVE $347 M

GBCI $833 M

FY25

DAVE $554 M

GBCI $1,0 mil M

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

DAVE GBCI

Margen operativo

FY16

DAVE —

GBCI —

FY17

DAVE —

GBCI —

FY18

DAVE —

GBCI —

FY19

DAVE —

GBCI —

FY20

DAVE —

GBCI —

FY21

DAVE −4,2%

GBCI —

FY22

DAVE —

GBCI —

FY23

DAVE —

GBCI —

FY24

DAVE —

GBCI —

FY25

DAVE —

GBCI —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

DAVE GBCI

Flujo de caja libre

FY16

DAVE —

GBCI —

FY17

DAVE —

GBCI —

FY18

DAVE —

GBCI —

FY19

DAVE —

GBCI —

FY20

DAVE —

GBCI —

FY21

DAVE −$0,9 M

GBCI —

FY22

DAVE −$45,6 M

GBCI $437 M

FY23

DAVE $33,1 M

GBCI $451 M

FY24

DAVE $125 M

GBCI $210 M

FY25

DAVE $290 M

GBCI $348 M

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

DAVE GBCI

Rentabilidad del capital

FY16

DAVE —

GBCI —

FY17

DAVE —

GBCI —

FY18

DAVE —

GBCI —

FY19

DAVE —

GBCI —

FY20

DAVE —

GBCI —

FY21

DAVE —

GBCI —

FY22

DAVE −88,0%

GBCI —

FY23

DAVE −20,8%

GBCI —

FY24

DAVE 40,0%

GBCI —

FY25

DAVE 72,9%

GBCI —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

DAVE GBCI

Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.