Dave vs. Payoneer Global

Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.

En resumen

Payoneer Global es la empresa más grande, con $1,1 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $554 M de Dave, unas 1,9 veces más.
Dave aumentó sus ingresos más deprisa (59,7%, frente a 7,7%).
Dave convirtió más ventas en flujo de caja libre (margen FCL del 52,3%, frente a 19,6%).
Los inversores pagan más por cada dólar de beneficio de Payoneer Global: un PER de 51,1x frente a 23,0x de Dave.

Último ejercicio fiscal	DAVE · EF25	PAYO · EF25
Tamaño
Capitalización	$4,9 mil M	$2,4 mil M
Ingresos	$554 M	$1,1 mil M
Flujo de caja libre	$290 M	$207 M
Beneficio neto	$196 M	$73,2 M
Crecimiento
Crecimiento de ingresos	59,7%	7,7%
Crecimiento a 5 años	—	25,0%
Variación del número de acciones	4,8%	−2,5%
Rentabilidad
Margen bruto	—	—
Margen operativo	—	11,8%
Margen neto	35,3%	7,0%
Margen FCL	52,3%	19,6%
Rentabilidad del capital	72,9%	—
Rentabilidad sobre el patrimonio	73,1%	10,2%
Balance
Deuda neta	−$80,5 M	—
Deuda neta / EBITDA	−0,4x	—
Dividendos y recompras	$43,7 M	$174 M
Valoración y calidad
PER	23,0x	51,1x
F-score de Piotroski	6	—

Ingresos

FY19

DAVE —

PAYO $318 M

FY20

DAVE —

PAYO $346 M

FY21

DAVE $153 M

PAYO $473 M

FY22

DAVE $205 M

PAYO $628 M

FY23

DAVE $259 M

PAYO $831 M

FY24

DAVE $347 M

PAYO $978 M

FY25

DAVE $554 M

PAYO $1,1 mil M

DAVE PAYO

Margen operativo

FY19

DAVE —

PAYO 1,2%

FY20

DAVE —

PAYO −5,0%

FY21

DAVE −4,2%

PAYO −6,4%

FY22

DAVE —

PAYO −3,5%

FY23

DAVE —

PAYO 12,5%

FY24

DAVE —

PAYO 15,2%

FY25

DAVE —

PAYO 11,8%

DAVE PAYO

Flujo de caja libre

FY19

DAVE —

PAYO −$23,5 M

FY20

DAVE —

PAYO $4,5 M

FY21

DAVE −$0,9 M

PAYO $13,1 M

FY22

DAVE −$45,6 M

PAYO $73,5 M

FY23

DAVE $33,1 M

PAYO $151 M

FY24

DAVE $125 M

PAYO $169 M

FY25

DAVE $290 M

PAYO $207 M

DAVE PAYO

Rentabilidad del capital

FY19

DAVE —

PAYO —

FY20

DAVE —

PAYO —

FY21

DAVE —

PAYO —

FY22

DAVE −88,0%

PAYO —

FY23

DAVE −20,8%

PAYO —

FY24

DAVE 40,0%

PAYO —

FY25

DAVE 72,9%

PAYO —

DAVE PAYO

Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.