Essent Group vs. Glacier Bancorp
Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.
La lectura de KIRA Analista IA
He puesto Essent Group y Glacier Bancorp una al lado de la otra, con el último informe anual de cada una. Esto es lo que destaca:
- Essent Group es la empresa más grande, con $1,3 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $1,0 mil M de Glacier Bancorp.
- Glacier Bancorp aumentó sus ingresos más deprisa (23,7%, frente a 1,5%).
- Essent Group convirtió más ventas en flujo de caja libre (margen FCL del 67,3%, frente a 33,7%).
- Los inversores pagan más por cada dólar de beneficio de Glacier Bancorp: un PER de 19,7x frente a 9,3x de Essent Group.
Quién sale ganando
De las 6 medidas en que un valor más alto (o más bajo) es claramente mejor, en cuántas lidera cada empresa.
Essent Group
ESNT
4/6
Margen netoMargen FCLRentabilidad sobre el patrimonioVariación del número de acciones
Glacier Bancorp
GBCI
2/6
Crecimiento de ingresosCrecimiento a 5 años
Lado a lado
Mejor de la fila
| Último ejercicio fiscal | ESNT EF25 | GBCI EF25 |
|---|---|---|
| Tamaño | ||
| Capitalización | $6,1 mil M | $6,2 mil M |
| Ingresos | $1,3 mil M | $1,0 mil M |
| Flujo de caja libre | $849 M | $348 M |
| Beneficio neto | $690 M | $239 M |
| Crecimiento | ||
| Crecimiento de ingresos | 1,5% | 23,7% |
| Crecimiento a 5 años | 5,7% | 5,9% |
| Variación del número de acciones | −6,1% | 5,9% |
| Rentabilidad | ||
| Margen bruto | — | — |
| Margen operativo | — | — |
| Margen neto | 54,7% | 23,2% |
| Margen FCL | 67,3% | 33,7% |
| Rentabilidad del capital | — | — |
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 12,2% | 6,4% |
| Balance | ||
| Deuda neta | — | — |
| Deuda neta / EBITDA | — | — |
| Dividendos y recompras | $710 M | $163 M |
| Valoración y calidad | ||
| PER | 9,3x | 19,7x |
| F-score de Piotroski | — | — |
Diez años
Ingresos
Margen operativo
Flujo de caja libre
Rentabilidad del capital
Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.