Essent Group vs. MGIC Investment
Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.
En resumen
- Essent Group es la empresa más grande, con $1,3 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $1,2 mil M de MGIC Investment.
- Essent Group aumentó sus ingresos más deprisa (1,5%, frente a 0,5%).
- MGIC Investment convirtió más ventas en flujo de caja libre (margen FCL del 70,2%, frente a 67,3%).
- Los inversores pagan más por cada dólar de beneficio de Essent Group: un PER de 9,3x frente a 9,0x de MGIC Investment.
| Último ejercicio fiscal | ESNT · EF25 | MTG · EF25 |
|---|---|---|
| Tamaño | ||
| Capitalización | $6,1 mil M | $6,1 mil M |
| Ingresos | $1,3 mil M | $1,2 mil M |
| Flujo de caja libre | $849 M | $852 M |
| Beneficio neto | $690 M | $738 M |
| Crecimiento | ||
| Crecimiento de ingresos | 1,5% | 0,5% |
| Crecimiento a 5 años | 5,7% | 0,2% |
| Variación del número de acciones | −6,1% | −11,0% |
| Rentabilidad | ||
| Margen bruto | — | — |
| Margen operativo | — | — |
| Margen neto | 54,7% | 60,8% |
| Margen FCL | 67,3% | 70,2% |
| Rentabilidad del capital | — | — |
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 12,2% | 14,3% |
| Balance | ||
| Deuda neta | — | — |
| Deuda neta / EBITDA | — | — |
| Dividendos y recompras | $710 M | $921 M |
| Valoración y calidad | ||
| PER | 9,3x | 9,0x |
| F-score de Piotroski | — | — |
Ingresos
FY16
ESNT $458 M
MTG $1,1 mil M
FY17
ESNT $577 M
MTG $1,1 mil M
FY18
ESNT $719 M
MTG $1,1 mil M
FY19
ESNT $868 M
MTG $1,2 mil M
FY20
ESNT $955 M
MTG $1,2 mil M
FY21
ESNT $1,0 mil M
MTG $1,2 mil M
FY22
ESNT $1,0 mil M
MTG $1,2 mil M
FY23
ESNT $1,1 mil M
MTG $1,2 mil M
FY24
ESNT $1,2 mil M
MTG $1,2 mil M
FY25
ESNT $1,3 mil M
MTG $1,2 mil M
ESNT
MTG
Margen operativo
FY16
ESNT —
MTG —
FY17
ESNT —
MTG —
FY18
ESNT —
MTG —
FY19
ESNT —
MTG —
FY20
ESNT —
MTG —
FY21
ESNT —
MTG —
FY22
ESNT —
MTG —
FY23
ESNT —
MTG —
FY24
ESNT —
MTG —
FY25
ESNT —
MTG —
ESNT
MTG
Flujo de caja libre
FY16
ESNT $271 M
MTG $214 M
FY17
ESNT $366 M
MTG $391 M
FY18
ESNT $621 M
MTG $530 M
FY19
ESNT $586 M
MTG $604 M
FY20
ESNT $725 M
MTG $729 M
FY21
ESNT $707 M
MTG $692 M
FY22
ESNT $585 M
MTG $647 M
FY23
ESNT $759 M
MTG $711 M
FY24
ESNT $855 M
MTG $724 M
FY25
ESNT $849 M
MTG $852 M
ESNT
MTG
Rentabilidad del capital
FY16
ESNT —
MTG 11,1%
FY17
ESNT —
MTG 11,3%
FY18
ESNT —
MTG 17,5%
FY19
ESNT —
MTG 15,5%
FY20
ESNT —
MTG 9,3%
FY21
ESNT —
MTG 12,2%
FY22
ESNT —
MTG 16,9%
FY23
ESNT —
MTG 14,4%
FY24
ESNT —
MTG —
FY25
ESNT —
MTG —
ESNT
MTG
Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.