Essent Group vs. Payoneer Global
Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.
En resumen
- Essent Group es la empresa más grande, con $1,3 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $1,1 mil M de Payoneer Global.
- Payoneer Global aumentó sus ingresos más deprisa (7,7%, frente a 1,5%).
- Essent Group convirtió más ventas en flujo de caja libre (margen FCL del 67,3%, frente a 19,6%).
- Los inversores pagan más por cada dólar de beneficio de Payoneer Global: un PER de 51,1x frente a 9,3x de Essent Group.
| Último ejercicio fiscal | ESNT · EF25 | PAYO · EF25 |
|---|---|---|
| Tamaño | ||
| Capitalización | $6,1 mil M | $2,4 mil M |
| Ingresos | $1,3 mil M | $1,1 mil M |
| Flujo de caja libre | $849 M | $207 M |
| Beneficio neto | $690 M | $73,2 M |
| Crecimiento | ||
| Crecimiento de ingresos | 1,5% | 7,7% |
| Crecimiento a 5 años | 5,7% | 25,0% |
| Variación del número de acciones | −6,1% | −2,5% |
| Rentabilidad | ||
| Margen bruto | — | — |
| Margen operativo | — | 11,8% |
| Margen neto | 54,7% | 7,0% |
| Margen FCL | 67,3% | 19,6% |
| Rentabilidad del capital | — | — |
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 12,2% | 10,2% |
| Balance | ||
| Deuda neta | — | — |
| Deuda neta / EBITDA | — | — |
| Dividendos y recompras | $710 M | $174 M |
| Valoración y calidad | ||
| PER | 9,3x | 51,1x |
| F-score de Piotroski | — | — |
Ingresos
FY16
ESNT $458 M
PAYO —
FY17
ESNT $577 M
PAYO —
FY18
ESNT $719 M
PAYO —
FY19
ESNT $868 M
PAYO $318 M
FY20
ESNT $955 M
PAYO $346 M
FY21
ESNT $1,0 mil M
PAYO $473 M
FY22
ESNT $1,0 mil M
PAYO $628 M
FY23
ESNT $1,1 mil M
PAYO $831 M
FY24
ESNT $1,2 mil M
PAYO $978 M
FY25
ESNT $1,3 mil M
PAYO $1,1 mil M
ESNT
PAYO
Margen operativo
FY16
ESNT —
PAYO —
FY17
ESNT —
PAYO —
FY18
ESNT —
PAYO —
FY19
ESNT —
PAYO 1,2%
FY20
ESNT —
PAYO −5,0%
FY21
ESNT —
PAYO −6,4%
FY22
ESNT —
PAYO −3,5%
FY23
ESNT —
PAYO 12,5%
FY24
ESNT —
PAYO 15,2%
FY25
ESNT —
PAYO 11,8%
ESNT
PAYO
Flujo de caja libre
FY16
ESNT $271 M
PAYO —
FY17
ESNT $366 M
PAYO —
FY18
ESNT $621 M
PAYO —
FY19
ESNT $586 M
PAYO −$23,5 M
FY20
ESNT $725 M
PAYO $4,5 M
FY21
ESNT $707 M
PAYO $13,1 M
FY22
ESNT $585 M
PAYO $73,5 M
FY23
ESNT $759 M
PAYO $151 M
FY24
ESNT $855 M
PAYO $169 M
FY25
ESNT $849 M
PAYO $207 M
ESNT
PAYO
Rentabilidad del capital
FY16
ESNT —
PAYO —
FY17
ESNT —
PAYO —
FY18
ESNT —
PAYO —
FY19
ESNT —
PAYO —
FY20
ESNT —
PAYO —
FY21
ESNT —
PAYO —
FY22
ESNT —
PAYO —
FY23
ESNT —
PAYO —
FY24
ESNT —
PAYO —
FY25
ESNT —
PAYO —
ESNT
PAYO
Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.