Fair Isaac vs. Pegasystems
Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.
En resumen
- Fair Isaac es la empresa más grande, con $2,0 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $1,7 mil M de Pegasystems.
- Pegasystems aumentó sus ingresos más deprisa (16,6%, frente a 15,9%).
- Fair Isaac convirtió una parte mayor de cada dólar de ventas en beneficio operativo (margen operativo del 46,5%, frente a 15,1%).
- Fair Isaac convirtió más ventas en flujo de caja libre (margen FCL del 38,7%, frente a 28,1%).
- Los inversores pagan más por cada dólar de beneficio de Fair Isaac: un PER de 23,6x frente a 22,6x de Pegasystems.
| Último ejercicio fiscal | FICO · EF25 | PEGA · EF25 |
|---|---|---|
| Tamaño | ||
| Capitalización | $18,5 mil M | $6,1 mil M |
| Ingresos | $2,0 mil M | $1,7 mil M |
| Flujo de caja libre | $770 M | $491 M |
| Beneficio neto | $652 M | $393 M |
| Crecimiento | ||
| Crecimiento de ingresos | 15,9% | 16,6% |
| Crecimiento a 5 años | 9,0% | 11,4% |
| Variación del número de acciones | −2,1% | 3,1% |
| Rentabilidad | ||
| Margen bruto | 82,2% | 75,9% |
| Margen operativo | 46,5% | 15,1% |
| Margen neto | 32,8% | 22,5% |
| Margen FCL | 38,7% | 28,1% |
| Rentabilidad del capital | 65,6% | — |
| Rentabilidad sobre el patrimonio | — | 57,3% |
| Balance | ||
| Deuda neta | $2,9 mil M | −$426 M |
| Deuda neta / EBITDA | 3,1x | −1,5x |
| Dividendos y recompras | $1,4 mil M | $515 M |
| Valoración y calidad | ||
| PER | 23,6x | 22,6x |
| F-score de Piotroski | 7 | 6 |
Ingresos
FY16
FICO $881 M
PEGA $762 M
FY17
FICO $932 M
PEGA $889 M
FY18
FICO $1,0 mil M
PEGA $892 M
FY19
FICO $1,2 mil M
PEGA $911 M
FY20
FICO $1,3 mil M
PEGA $1,0 mil M
FY21
FICO $1,3 mil M
PEGA $1,2 mil M
FY22
FICO $1,4 mil M
PEGA $1,3 mil M
FY23
FICO $1,5 mil M
PEGA $1,4 mil M
FY24
FICO $1,7 mil M
PEGA $1,5 mil M
FY25
FICO $2,0 mil M
PEGA $1,7 mil M
FICO
PEGA
Margen operativo
FY16
FICO 19,2%
PEGA 6,6%
FY17
FICO 19,5%
PEGA 10,5%
FY18
FICO 17,0%
PEGA −1,9%
FY19
FICO 21,9%
PEGA −14,8%
FY20
FICO 22,9%
PEGA −14,1%
FY21
FICO 38,4%
PEGA −7,8%
FY22
FICO 39,4%
PEGA −8,3%
FY23
FICO 42,5%
PEGA 5,7%
FY24
FICO 42,7%
PEGA 8,3%
FY25
FICO 46,5%
PEGA 15,1%
FICO
PEGA
Flujo de caja libre
FY16
FICO $188 M
PEGA $20,8 M
FY17
FICO $206 M
PEGA $144 M
FY18
FICO $192 M
PEGA $92,5 M
FY19
FICO $236 M
PEGA −$52,8 M
FY20
FICO $343 M
PEGA −$25,9 M
FY21
FICO $416 M
PEGA $28,7 M
FY22
FICO $503 M
PEGA −$13,0 M
FY23
FICO $465 M
PEGA $201 M
FY24
FICO $624 M
PEGA $338 M
FY25
FICO $770 M
PEGA $491 M
FICO
PEGA
Rentabilidad del capital
FY16
FICO 17,7%
PEGA —
FY17
FICO 23,5%
PEGA —
FY18
FICO 21,5%
PEGA —
FY19
FICO 32,7%
PEGA —
FY20
FICO 34,1%
PEGA −21,3%
FY21
FICO 61,0%
PEGA −12,1%
FY22
FICO 64,5%
PEGA −16,1%
FY23
FICO 53,2%
PEGA 13,4%
FY24
FICO 56,0%
PEGA —
FY25
FICO 65,6%
PEGA —
FICO
PEGA
Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.