Shift4 vs. Jack Henry & Associates

Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.

La lectura de KIRA Analista IA

He puesto Shift4 y Jack Henry & Associates una al lado de la otra, con el último informe anual de cada una. Esto es lo que destaca:

Shift4 es la empresa más grande, con $4,2 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $2,5 mil M de Jack Henry & Associates, unas 1,6 veces más.
Shift4 aumentó sus ingresos más deprisa (25,5%, frente a 7,1%).
Jack Henry & Associates convirtió una parte mayor de cada dólar de ventas en beneficio operativo (margen operativo del 25,0%, frente a 8,4%).
Jack Henry & Associates convirtió más ventas en flujo de caja libre (margen FCL del 27,3%, frente a 14,9%).
Jack Henry & Associates obtuvo un mayor rendimiento del capital invertido (23,8%, frente a 6,5%).

Quién sale ganando

De las 10 medidas en que un valor más alto (o más bajo) es claramente mejor, en cuántas lidera cada empresa.

Shift4

FOUR

3/10

Crecimiento de ingresosCrecimiento a 5 añosVariación del número de acciones

Jack Henry & Associates

JKHY

7/10

Margen operativoMargen netoMargen FCLRentabilidad del capitalRentabilidad sobre el patrimonioF-score de PiotroskiDeuda neta / EBITDA

Lado a lado

Mejor de la fila

Último ejercicio fiscal	FOUR EF25	JKHY EF26
Tamaño
Capitalización	$48,1 M	$11,7 mil M
Ingresos	$4,2 mil M	$2,5 mil M
Flujo de caja libre	$624 M	$695 M
Beneficio neto	$119 M	$503 M
Crecimiento
Crecimiento de ingresos	25,5%	7,1%
Crecimiento a 5 años	40,4%	7,7%
Variación del número de acciones	−20,1%	−1,4%
Rentabilidad
Margen bruto	—	43,7%
Margen operativo	8,4%	25,0%
Margen neto	2,9%	19,8%
Margen FCL	14,9%	27,3%
Rentabilidad del capital	6,5%	23,8%
Rentabilidad sobre el patrimonio	10,6%	24,0%
Balance
Deuda neta	$3,6 mil M	$27,9 M
Deuda neta / EBITDA	4,6x	0,0x
Dividendos y recompras	$453 M	$619 M
Valoración y calidad
PER	—	—
F-score de Piotroski	6	7

Diez años

Ingresos

FY17

FOUR —

JKHY $1,4 mil M

FY18

FOUR $561 M

JKHY $1,5 mil M

FY19

FOUR $731 M

JKHY $1,6 mil M

FY20

FOUR $767 M

JKHY $1,7 mil M

FY21

FOUR $1,4 mil M

JKHY $1,8 mil M

FY22

FOUR $2,0 mil M

JKHY $1,9 mil M

FY23

FOUR $2,6 mil M

JKHY $2,1 mil M

FY24

FOUR $3,3 mil M

JKHY $2,2 mil M

FY25

FOUR $4,2 mil M

JKHY $2,4 mil M

FY26

FOUR —

JKHY $2,5 mil M

FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25 FY26

FOUR JKHY

Margen operativo

FY17

FOUR —

JKHY 23,9%

FY18

FOUR −2,3%

JKHY 23,3%

FY19

FOUR −0,6%

JKHY 22,4%

FY20

FOUR −7,5%

JKHY 22,4%

FY21

FOUR −3,6%

JKHY 22,7%

FY22

FOUR 4,8%

JKHY 24,4%

FY23

FOUR 4,5%

JKHY 23,1%

FY24

FOUR 7,4%

JKHY 22,1%

FY25

FOUR 8,4%

JKHY 23,9%

FY26

FOUR —

JKHY 25,0%

FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25 FY26

FOUR JKHY

Flujo de caja libre

FY17

FOUR —

JKHY $315 M

FY18

FOUR $23,9 M

JKHY $372 M

FY19

FOUR −$0,2 M

JKHY $378 M

FY20

FOUR −$0,8 M

JKHY $457 M

FY21

FOUR −$5,2 M

JKHY $439 M

FY22

FOUR $267 M

JKHY $470 M

FY23

FOUR $332 M

JKHY $342 M

FY24

FOUR $493 M

JKHY $510 M

FY25

FOUR $624 M

JKHY $588 M

FY26

FOUR —

JKHY $695 M

FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25 FY26

FOUR JKHY

Rentabilidad del capital

FY17

FOUR —

JKHY 23,5%

FY18

FOUR —

JKHY 30,7%

FY19

FOUR —

JKHY 20,7%

FY20

FOUR −6,6%

JKHY 22,2%

FY21

FOUR −4,6%

JKHY 23,1%

FY22

FOUR 7,7%

JKHY 25,9%

FY23

FOUR 6,2%

JKHY 22,4%

FY24

FOUR 8,1%

JKHY 20,1%

FY25

FOUR 6,5%

JKHY 22,7%

FY26

FOUR —

JKHY 23,8%

FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25 FY26

FOUR JKHY

Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.