Goldman Sachs vs. Charles Schwab
Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.
La lectura de KIRA Analista IA
He puesto Goldman Sachs y Charles Schwab una al lado de la otra, con el último informe anual de cada una. Esto es lo que destaca:
- Goldman Sachs es la empresa más grande, con $58,3 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $23,9 mil M de Charles Schwab, unas 2,4 veces más.
- Charles Schwab aumentó sus ingresos más deprisa (22,0%, frente a 8,9%).
- Los inversores pagan más por cada dólar de beneficio de Charles Schwab: un PER de 16,3x frente a 13,8x de Goldman Sachs.
Quién sale ganando
De las 5 medidas en que un valor más alto (o más bajo) es claramente mejor, en cuántas lidera cada empresa.
Goldman Sachs
GS
1/5
Variación del número de acciones
Charles Schwab
SCHW
4/5
Crecimiento de ingresosCrecimiento a 5 añosMargen netoRentabilidad sobre el patrimonio
Lado a lado
Mejor de la fila
| Último ejercicio fiscal | GS EF25 | SCHW EF25 |
|---|---|---|
| Tamaño | ||
| Capitalización | $283,7 mil M | $162,3 mil M |
| Ingresos | $58,3 mil M | $23,9 mil M |
| Flujo de caja libre | — | — |
| Beneficio neto | $17,2 mil M | $8,9 mil M |
| Crecimiento | ||
| Crecimiento de ingresos | 8,9% | 22,0% |
| Crecimiento a 5 años | 5,5% | 15,4% |
| Variación del número de acciones | −4,8% | −1,4% |
| Rentabilidad | ||
| Margen bruto | — | — |
| Margen operativo | — | — |
| Margen neto | 29,5% | 37,0% |
| Margen FCL | — | — |
| Rentabilidad del capital | — | — |
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 13,9% | 18,1% |
| Balance | ||
| Deuda neta | — | — |
| Deuda neta / EBITDA | — | — |
| Dividendos y recompras | $17,6 mil M | $9,7 mil M |
| Valoración y calidad | ||
| PER | 13,8x | 16,3x |
| F-score de Piotroski | — | — |
Diez años
Ingresos
Margen operativo
Flujo de caja libre
Rentabilidad del capital
Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.