Hartford vs. Progressive
Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.
La lectura de KIRA Analista IA
He puesto Hartford y Progressive una al lado de la otra, con el último informe anual de cada una. Esto es lo que destaca:
- Progressive es la empresa más grande, con $87,7 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $28,4 mil M de Hartford, unas 3,1 veces más.
- Progressive aumentó sus ingresos más deprisa (16,3%, frente a 6,9%).
- Hartford convirtió más ventas en flujo de caja libre (margen FCL del 20,3%, frente a 19,6%).
- Progressive obtuvo un mayor rendimiento del capital invertido (39,2%, frente a 22,6%).
- Los inversores pagan más por cada dólar de beneficio de Progressive: un PER de 11,5x frente a 8,8x de Hartford.
Quién sale ganando
De las 8 medidas en que un valor más alto (o más bajo) es claramente mejor, en cuántas lidera cada empresa.
Hartford
HIG
3/8
Margen netoMargen FCLVariación del número de acciones
Progressive
PGR
5/8
Crecimiento de ingresosCrecimiento a 5 añosRentabilidad del capitalRentabilidad sobre el patrimonioDeuda neta / EBITDA
Lado a lado
Mejor de la fila
| Último ejercicio fiscal | HIG EF25 | PGR EF25 |
|---|---|---|
| Tamaño | ||
| Capitalización | $37,6 mil M | $133,9 mil M |
| Ingresos | $28,4 mil M | $87,7 mil M |
| Flujo de caja libre | $5,8 mil M | $17,2 mil M |
| Beneficio neto | $3,8 mil M | $11,3 mil M |
| Crecimiento | ||
| Crecimiento de ingresos | 6,9% | 16,3% |
| Crecimiento a 5 años | 6,7% | 15,5% |
| Variación del número de acciones | −4,1% | 0,1% |
| Rentabilidad | ||
| Margen bruto | — | — |
| Margen operativo | — | — |
| Margen neto | 13,5% | 12,9% |
| Margen FCL | 20,3% | 19,6% |
| Rentabilidad del capital | 22,6% | 39,2% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 21,7% | 40,5% |
| Balance | ||
| Deuda neta | −$159 M | −$3,2 mil M |
| Deuda neta / EBITDA | −0,0x | −0,2x |
| Dividendos y recompras | $2,2 mil M | $2,9 mil M |
| Valoración y calidad | ||
| PER | 8,8x | 11,5x |
| F-score de Piotroski | — | — |
Diez años
Ingresos
Margen operativo
Flujo de caja libre
Rentabilidad del capital
Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.