HealthEquity vs. Oscar Health
Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.
La lectura de KIRA Analista IA
He puesto HealthEquity y Oscar Health una al lado de la otra, con el último informe anual de cada una. Esto es lo que destaca:
- Oscar Health es la empresa más grande, con $11,7 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $1,3 mil M de HealthEquity, unas 8,9 veces más.
- Oscar Health aumentó sus ingresos más deprisa (27,5%, frente a 9,5%).
- HealthEquity convirtió una parte mayor de cada dólar de ventas en beneficio operativo (margen operativo del 24,6%, frente a −3,4%).
- HealthEquity convirtió más ventas en flujo de caja libre (margen FCL del 34,7%, frente a 9,1%).
- Los inversores pagan más por cada dólar de beneficio de HealthEquity: un PER de 37,5x frente a 23,9x de Oscar Health.
Quién sale ganando
De las 8 medidas en que un valor más alto (o más bajo) es claramente mejor, en cuántas lidera cada empresa.
HealthEquity
HQY
6/8
Margen operativoMargen netoMargen FCLRentabilidad sobre el patrimonioF-score de PiotroskiVariación del número de acciones
Oscar Health
OSCR
2/8
Crecimiento de ingresosCrecimiento a 5 años
Lado a lado
Mejor de la fila
| Último ejercicio fiscal | HQY EF26 | OSCR EF25 |
|---|---|---|
| Tamaño | ||
| Capitalización | $8,7 mil M | $10,4 mil M |
| Ingresos | $1,3 mil M | $11,7 mil M |
| Flujo de caja libre | $455 M | $1,1 mil M |
| Beneficio neto | $215 M | −$443 M |
| Crecimiento | ||
| Crecimiento de ingresos | 9,5% | 27,5% |
| Crecimiento a 5 años | 12,4% | 90,8% |
| Variación del número de acciones | −1,5% | −1,3% |
| Rentabilidad | ||
| Margen bruto | 69,5% | — |
| Margen operativo | 24,6% | −3,4% |
| Margen neto | 16,4% | −3,8% |
| Margen FCL | 34,7% | 9,1% |
| Rentabilidad del capital | 8,9% | — |
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 10,2% | −44,5% |
| Balance | ||
| Deuda neta | $639 M | −$3,6 mil M |
| Deuda neta / EBITDA | 1,3x | — |
| Dividendos y recompras | $299 M | $0,0 M |
| Valoración y calidad | ||
| PER | 37,5x | 23,9x |
| F-score de Piotroski | 9 | 4 |
Diez años
Ingresos
Margen operativo
Flujo de caja libre
Rentabilidad del capital
Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.