Jack Henry & Associates vs. Western Union

Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.

La lectura de KIRA Analista IA

He puesto Jack Henry & Associates y Western Union una al lado de la otra, con el último informe anual de cada una. Esto es lo que destaca:

Western Union es la empresa más grande, con $4,1 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $2,5 mil M de Jack Henry & Associates, unas 1,6 veces más.
Jack Henry & Associates aumentó sus ingresos más deprisa (7,1%, frente a −3,8%).
Jack Henry & Associates convirtió una parte mayor de cada dólar de ventas en beneficio operativo (margen operativo del 25,0%, frente a 18,7%).
Jack Henry & Associates convirtió más ventas en flujo de caja libre (margen FCL del 27,3%, frente a 12,5%).

Quién sale ganando

De las 10 medidas en que un valor más alto (o más bajo) es claramente mejor, en cuántas lidera cada empresa.

Jack Henry & Associates

JKHY

7/10

Crecimiento de ingresosCrecimiento a 5 añosMargen brutoMargen operativoMargen netoMargen FCLDeuda neta / EBITDA

Western Union

3/10

Rentabilidad del capitalRentabilidad sobre el patrimonioVariación del número de acciones

Lado a lado

Mejor de la fila

Último ejercicio fiscal	JKHY EF26	WU EF25
Tamaño
Capitalización	$11,7 mil M	$1,9 mil M
Ingresos	$2,5 mil M	$4,1 mil M
Flujo de caja libre	$695 M	$505 M
Beneficio neto	$503 M	$500 M
Crecimiento
Crecimiento de ingresos	7,1%	−3,8%
Crecimiento a 5 años	7,7%	−3,5%
Variación del número de acciones	−1,4%	−4,0%
Rentabilidad
Margen bruto	43,7%	37,0%
Margen operativo	25,0%	18,7%
Margen neto	19,8%	12,3%
Margen FCL	27,3%	12,5%
Rentabilidad del capital	23,8%	24,0%
Rentabilidad sobre el patrimonio	24,0%	51,9%
Balance
Deuda neta	$27,9 M	$1,6 mil M
Deuda neta / EBITDA	0,0x	1,8x
Dividendos y recompras	$619 M	$544 M
Valoración y calidad
PER	—	5,1x
F-score de Piotroski	7	—

Diez años

Ingresos

FY17

JKHY $1,4 mil M

WU $5,5 mil M

FY18

JKHY $1,5 mil M

WU $5,6 mil M

FY19

JKHY $1,6 mil M

WU $5,3 mil M

FY20

JKHY $1,7 mil M

WU $4,8 mil M

FY21

JKHY $1,8 mil M

WU $5,1 mil M

FY22

JKHY $1,9 mil M

WU $4,5 mil M

FY23

JKHY $2,1 mil M

WU $4,4 mil M

FY24

JKHY $2,2 mil M

WU $4,2 mil M

FY25

JKHY $2,4 mil M

WU $4,1 mil M

FY26

JKHY $2,5 mil M

WU —

FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25 FY26

JKHY WU

Margen operativo

FY17

JKHY 23,9%

WU 8,6%

FY18

JKHY 23,3%

WU 20,1%

FY19

JKHY 22,4%

WU 17,7%

FY20

JKHY 22,4%

WU 20,0%

FY21

JKHY 22,7%

WU 22,2%

FY22

JKHY 24,4%

WU 19,8%

FY23

JKHY 23,1%

WU 18,8%

FY24

JKHY 22,1%

WU 17,2%

FY25

JKHY 23,9%

WU 18,7%

FY26

JKHY 25,0%

WU —

FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25 FY26

JKHY WU

Flujo de caja libre

FY17

JKHY $315 M

WU $673 M

FY18

JKHY $372 M

WU $685 M

FY19

JKHY $378 M

WU $867 M

FY20

JKHY $457 M

WU $841 M

FY21

JKHY $439 M

WU $1,0 mil M

FY22

JKHY $470 M

WU $550 M

FY23

JKHY $342 M

WU $760 M

FY24

JKHY $510 M

WU $369 M

FY25

JKHY $588 M

WU $505 M

FY26

JKHY $695 M

WU —

FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25 FY26

JKHY WU

Rentabilidad del capital

FY17

JKHY 23,5%

WU 10,5%

FY18

JKHY 30,7%

WU 50,0%

FY19

JKHY 20,7%

WU 38,5%

FY20

JKHY 22,2%

WU 47,2%

FY21

JKHY 23,1%

WU 48,6%

FY22

JKHY 25,9%

WU 40,3%

FY23

JKHY 22,4%

WU 39,0%

FY24

JKHY 20,1%

WU 35,0%

FY25

JKHY 22,7%

WU 24,0%

FY26

JKHY 23,8%

WU —

FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25 FY26

JKHY WU

Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.