Kinsale Capital Group vs. Selective Insurance Group
Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.
La lectura de KIRA Analista IA
He puesto Kinsale Capital Group y Selective Insurance Group una al lado de la otra, con el último informe anual de cada una. Esto es lo que destaca:
- Selective Insurance Group es la empresa más grande, con $5,3 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $1,9 mil M de Kinsale Capital Group, unas 2,8 veces más.
- Kinsale Capital Group aumentó sus ingresos más deprisa (18,0%, frente a 9,8%).
- Kinsale Capital Group convirtió más ventas en flujo de caja libre (margen FCL del 52,8%, frente a 22,4%).
- Kinsale Capital Group obtuvo un mayor rendimiento del capital invertido (28,7%, frente a 14,6%).
- Los inversores pagan más por cada dólar de beneficio de Kinsale Capital Group: un PER de 15,7x frente a 11,8x de Selective Insurance Group.
Quién sale ganando
De las 8 medidas en que un valor más alto (o más bajo) es claramente mejor, en cuántas lidera cada empresa.
Kinsale Capital Group
KNSL
7/8
Crecimiento de ingresosCrecimiento a 5 añosMargen netoMargen FCLRentabilidad del capitalRentabilidad sobre el patrimonioDeuda neta / EBITDA
Selective Insurance Group
SIGI
1/8
Variación del número de acciones
Lado a lado
Mejor de la fila
| Último ejercicio fiscal | KNSL EF25 | SIGI EF25 |
|---|---|---|
| Tamaño | ||
| Capitalización | $8,1 mil M | $5,9 mil M |
| Ingresos | $1,9 mil M | $5,3 mil M |
| Flujo de caja libre | $990 M | $1,2 mil M |
| Beneficio neto | $504 M | $466 M |
| Crecimiento | ||
| Crecimiento de ingresos | 18,0% | 9,8% |
| Crecimiento a 5 años | 32,4% | 12,8% |
| Variación del número de acciones | −0,3% | −0,4% |
| Rentabilidad | ||
| Margen bruto | — | — |
| Margen operativo | — | — |
| Margen neto | 26,9% | 8,7% |
| Margen FCL | 52,8% | 22,4% |
| Rentabilidad del capital | 28,7% | 14,6% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 29,3% | 13,9% |
| Balance | ||
| Deuda neta | $57,2 M | $235 M |
| Deuda neta / EBITDA | 0,1x | 0,4x |
| Dividendos y recompras | $106 M | $186 M |
| Valoración y calidad | ||
| PER | 15,7x | 11,8x |
| F-score de Piotroski | — | — |
Diez años
Ingresos
Margen operativo
Flujo de caja libre
Rentabilidad del capital
Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.