Kinsale Capital Group vs. Hanover Insurance
Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.
La lectura de KIRA Analista IA
He puesto Kinsale Capital Group y Hanover Insurance una al lado de la otra, con el último informe anual de cada una. Esto es lo que destaca:
- Hanover Insurance es la empresa más grande, con $6,6 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $1,9 mil M de Kinsale Capital Group, unas 3,5 veces más.
- Kinsale Capital Group aumentó sus ingresos más deprisa (18,0%, frente a 5,7%).
- Kinsale Capital Group convirtió más ventas en flujo de caja libre (margen FCL del 52,8%, frente a 17,8%).
- Kinsale Capital Group obtuvo un mayor rendimiento del capital invertido (28,7%, frente a 21,3%).
- Los inversores pagan más por cada dólar de beneficio de Kinsale Capital Group: un PER de 16,1x frente a 11,4x de Hanover Insurance.
Quién sale ganando
De las 8 medidas en que un valor más alto (o más bajo) es claramente mejor, en cuántas lidera cada empresa.
Kinsale Capital Group
KNSL
8/8
Crecimiento de ingresosCrecimiento a 5 añosMargen netoMargen FCLRentabilidad del capitalRentabilidad sobre el patrimonioDeuda neta / EBITDAVariación del número de acciones
Hanover Insurance
THG
0/8
Lado a lado
Mejor de la fila
| Último ejercicio fiscal | KNSL EF25 | THG EF25 |
|---|---|---|
| Tamaño | ||
| Capitalización | $8,3 mil M | $8,5 mil M |
| Ingresos | $1,9 mil M | $6,6 mil M |
| Flujo de caja libre | $990 M | $1,2 mil M |
| Beneficio neto | $504 M | $663 M |
| Crecimiento | ||
| Crecimiento de ingresos | 18,0% | 5,7% |
| Crecimiento a 5 años | 32,4% | 6,5% |
| Variación del número de acciones | −0,3% | 0,3% |
| Rentabilidad | ||
| Margen bruto | — | — |
| Margen operativo | — | 14,2% |
| Margen neto | 26,9% | 10,1% |
| Margen FCL | 52,8% | 17,8% |
| Rentabilidad del capital | 28,7% | 21,3% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 29,3% | 20,7% |
| Balance | ||
| Deuda neta | $57,2 M | $95,6 M |
| Deuda neta / EBITDA | 0,1x | 0,1x |
| Dividendos y recompras | $106 M | $260 M |
| Valoración y calidad | ||
| PER | 16,1x | 11,4x |
| F-score de Piotroski | — | — |
Diez años
Ingresos
Margen operativo
Flujo de caja libre
Rentabilidad del capital
Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.