Mastercard vs. PayPal
Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.
En resumen
- PayPal es la empresa más grande, con $33,2 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $32,8 mil M de Mastercard.
- Mastercard aumentó sus ingresos más deprisa (16,4%, frente a 4,3%).
- Mastercard convirtió una parte mayor de cada dólar de ventas en beneficio operativo (margen operativo del 57,6%, frente a 18,3%).
- Mastercard convirtió más ventas en flujo de caja libre (margen FCL del 52,3%, frente a 16,8%).
- Mastercard obtuvo un mayor rendimiento del capital invertido (93,8%, frente a 25,7%).
- Los inversores pagan más por cada dólar de beneficio de Mastercard: un PER de 34,3x frente a 10,7x de PayPal.
| Último ejercicio fiscal | MA · EF25 | PYPL · EF25 |
|---|---|---|
| Tamaño | ||
| Capitalización | $550,6 mil M | $52,5 mil M |
| Ingresos | $32,8 mil M | $33,2 mil M |
| Flujo de caja libre | $17,2 mil M | $5,6 mil M |
| Beneficio neto | $15,0 mil M | $5,2 mil M |
| Crecimiento | ||
| Crecimiento de ingresos | 16,4% | 4,3% |
| Crecimiento a 5 años | 16,5% | 9,1% |
| Variación del número de acciones | −2,3% | −6,8% |
| Rentabilidad | ||
| Margen bruto | — | — |
| Margen operativo | 57,6% | 18,3% |
| Margen neto | 45,7% | 15,8% |
| Margen FCL | 52,3% | 16,8% |
| Rentabilidad del capital | 93,8% | 25,7% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 210,5% | 25,7% |
| Balance | ||
| Deuda neta | $8,4 mil M | −$418 M |
| Deuda neta / EBITDA | 0,4x | −0,1x |
| Dividendos y recompras | $14,5 mil M | $6,2 mil M |
| Valoración y calidad | ||
| PER | 34,3x | 10,7x |
| F-score de Piotroski | 8 | 7 |
FY16
MA $10,8 mil M
PYPL $10,8 mil M
FY17
MA $12,5 mil M
PYPL $13,1 mil M
FY18
MA $15,0 mil M
PYPL $15,5 mil M
FY19
MA $16,9 mil M
PYPL $17,8 mil M
FY20
MA $15,3 mil M
PYPL $21,5 mil M
FY21
MA $18,9 mil M
PYPL $25,4 mil M
FY22
MA $22,2 mil M
PYPL $27,5 mil M
FY23
MA $25,1 mil M
PYPL $29,8 mil M
FY24
MA $28,2 mil M
PYPL $31,8 mil M
FY25
MA $32,8 mil M
PYPL $33,2 mil M
MA
PYPL
FY16
MA 53,5%
PYPL 14,6%
FY17
MA 53,0%
PYPL 16,2%
FY18
MA 48,7%
PYPL 14,2%
FY19
MA 57,2%
PYPL 15,3%
FY20
MA 52,8%
PYPL 15,3%
FY21
MA 53,4%
PYPL 16,8%
FY22
MA 55,2%
PYPL 13,9%
FY23
MA 55,8%
PYPL 16,9%
FY24
MA 55,3%
PYPL 16,8%
FY25
MA 57,6%
PYPL 18,3%
MA
PYPL
FY16
MA $4,4 mil M
PYPL $2,5 mil M
FY17
MA $5,4 mil M
PYPL $1,9 mil M
FY18
MA $5,9 mil M
PYPL $4,7 mil M
FY19
MA $7,8 mil M
PYPL $3,4 mil M
FY20
MA $6,9 mil M
PYPL $5,4 mil M
FY21
MA $9,1 mil M
PYPL $4,9 mil M
FY22
MA $10,8 mil M
PYPL $5,1 mil M
FY23
MA $11,6 mil M
PYPL $4,2 mil M
FY24
MA $14,3 mil M
PYPL $6,8 mil M
FY25
MA $17,2 mil M
PYPL $5,6 mil M
MA
PYPL
FY16
MA 107,2%
PYPL —
FY17
MA 87,1%
PYPL —
FY18
MA 117,8%
PYPL —
FY19
MA 128,7%
PYPL 23,0%
FY20
MA 80,9%
PYPL 20,2%
FY21
MA 74,2%
PYPL 23,6%
FY22
MA 76,2%
PYPL 13,8%
FY23
MA 83,8%
PYPL 21,6%
FY24
MA 86,6%
PYPL 23,0%
FY25
MA 93,8%
PYPL 25,7%
MA
PYPL
Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.