Payoneer Global vs. Western Union
Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.
En resumen
- Western Union es la empresa más grande, con $4,1 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $1,1 mil M de Payoneer Global, unas 3,8 veces más.
- Payoneer Global aumentó sus ingresos más deprisa (7,7%, frente a −3,8%).
- Western Union convirtió una parte mayor de cada dólar de ventas en beneficio operativo (margen operativo del 18,7%, frente a 11,8%).
- Payoneer Global convirtió más ventas en flujo de caja libre (margen FCL del 19,6%, frente a 12,5%).
- Los inversores pagan más por cada dólar de beneficio de Payoneer Global: un PER de 51,1x frente a 5,2x de Western Union.
| Último ejercicio fiscal | PAYO · EF25 | WU · EF25 |
|---|---|---|
| Tamaño | ||
| Capitalización | $2,4 mil M | $2,0 mil M |
| Ingresos | $1,1 mil M | $4,1 mil M |
| Flujo de caja libre | $207 M | $505 M |
| Beneficio neto | $73,2 M | $500 M |
| Crecimiento | ||
| Crecimiento de ingresos | 7,7% | −3,8% |
| Crecimiento a 5 años | 25,0% | −3,5% |
| Variación del número de acciones | −2,5% | −4,0% |
| Rentabilidad | ||
| Margen bruto | — | 37,0% |
| Margen operativo | 11,8% | 18,7% |
| Margen neto | 7,0% | 12,3% |
| Margen FCL | 19,6% | 12,5% |
| Rentabilidad del capital | — | 24,0% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 10,2% | 51,9% |
| Balance | ||
| Deuda neta | — | $1,6 mil M |
| Deuda neta / EBITDA | — | 1,8x |
| Dividendos y recompras | $174 M | $544 M |
| Valoración y calidad | ||
| PER | 51,1x | 5,2x |
| F-score de Piotroski | — | — |
Ingresos
FY16
PAYO —
WU $5,4 mil M
FY17
PAYO —
WU $5,5 mil M
FY18
PAYO —
WU $5,6 mil M
FY19
PAYO $318 M
WU $5,3 mil M
FY20
PAYO $346 M
WU $4,8 mil M
FY21
PAYO $473 M
WU $5,1 mil M
FY22
PAYO $628 M
WU $4,5 mil M
FY23
PAYO $831 M
WU $4,4 mil M
FY24
PAYO $978 M
WU $4,2 mil M
FY25
PAYO $1,1 mil M
WU $4,1 mil M
PAYO
WU
Margen operativo
FY16
PAYO —
WU 9,0%
FY17
PAYO —
WU 8,6%
FY18
PAYO —
WU 20,1%
FY19
PAYO 1,2%
WU 17,7%
FY20
PAYO −5,0%
WU 20,0%
FY21
PAYO −6,4%
WU 22,2%
FY22
PAYO −3,5%
WU 19,8%
FY23
PAYO 12,5%
WU 18,8%
FY24
PAYO 15,2%
WU 17,2%
FY25
PAYO 11,8%
WU 18,7%
PAYO
WU
Flujo de caja libre
FY16
PAYO —
WU $973 M
FY17
PAYO —
WU $673 M
FY18
PAYO —
WU $685 M
FY19
PAYO −$23,5 M
WU $867 M
FY20
PAYO $4,5 M
WU $841 M
FY21
PAYO $13,1 M
WU $1,0 mil M
FY22
PAYO $73,5 M
WU $550 M
FY23
PAYO $151 M
WU $760 M
FY24
PAYO $169 M
WU $369 M
FY25
PAYO $207 M
WU $505 M
PAYO
WU
Rentabilidad del capital
FY16
PAYO —
WU 11,8%
FY17
PAYO —
WU 10,5%
FY18
PAYO —
WU 50,0%
FY19
PAYO —
WU 38,5%
FY20
PAYO —
WU 47,2%
FY21
PAYO —
WU 48,6%
FY22
PAYO —
WU 40,3%
FY23
PAYO —
WU 39,0%
FY24
PAYO —
WU 35,0%
FY25
PAYO —
WU 24,0%
PAYO
WU
Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.