Enterprise Financial Services Corp
EFSC Nasdaq State Commercial Banks Finance EX2016–EX2025
Dernière clôture · 23 oct. 2026
$61,35
0,6%Enterprise Financial Services Corp en 30 secondes
Des questions simples, avec les réponses du dernier rapport annuel (exercice 2025).
Les ventes progressent-elles ?
+16,0%
Oui. Les ventes ont progressé de 16,0% l'an dernier.
Est-elle rentable ?
27,2%
Oui. Elle garde 27,2% de chaque vente en bénéfice.
Ses coûts sont-ils maîtrisés ?
58,1%
Moyen. Les frais de fonctionnement absorbent 58,1% des revenus.
Combien rapporte son capital ?
10,4%
Correct. Elle gagne 10,4% par an sur l'argent des actionnaires.
Comment l'action est-elle valorisée ?
12,2x
Une action coûte 12,2 fois son bénéfice annuel par action.
Bon Moyen Faible Repères simples sur les chiffres publiés. Un point de départ, pas une recommandation.
Chiffres clés, exercice 2025
L'entreprise
Que fait-elle, et qu'est-ce qui pourrait mal tourner ?
Activité de Enterprise Financial Services Corp
Pas encore de description de l'activité.
- Raison sociale
- ENTERPRISE FINANCIAL SERVICES CORP
- Clôture de l'exercice
- 31 décembre 2025
- Dernier rapport annuel
- 10-K · 27 févr. 2026
- N° d'enregistrement · CIK
- 0001025835-26-000058
0001025835
Ventes et bénéfices
Vend-elle davantage, et combien en garde-t-elle ?
Chiffre d'affaires et marges
Enterprise Financial Services Corp a réalisé $740 M de chiffre d'affaires sur l'exercice 2025, en hausse de 16,0% sur un an.
En termes simples : Le chiffre d'affaires, c'est tout l'argent payé par les clients. Les marges montrent combien de centimes de chaque euro de ventes restent à chaque étape : après avoir fabriqué le produit (brute), après avoir fait tourner l'entreprise (d'exploitation) et après tout, impôts compris (nette).
Résultat net et bénéfice par action
De l'exercice 2016 à 2025, le BPA dilué a progressé de 9,2% par an. Les périodes déficitaires sont en rouge.
En termes simples : Le bénéfice net est ce qui reste après tous les coûts et impôts. Le bénéfice par action (BPA) le répartit entre toutes les actions, et montre ce qu'une action a gagné.
Trésorerie et actionnaires
Combien de trésorerie entre, et où va-t-elle ?
Dividendes, rachats et nombre d'actions
Enterprise Financial Services Corp a reversé $59,2 M à ses actionnaires sur l'exercice 2025, soit 33% du flux de trésorerie disponible. Le nombre d'actions diluées a baissé de 0,9%.
En termes simples : Les entreprises rendent de l'argent de deux façons : les dividendes (versés aux actionnaires) et les rachats d'actions (elles rachètent leurs propres actions, donc chaque action restante possède une plus grande part).
Transactions d'initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, administrateurs et actionnaires détenant plus de 10 %, d'après les Form 4. « Plan » signale les transactions réalisées dans le cadre d'un plan Rule 10b5-1 établi à l'avance.
En termes simples : Les initiés sont ceux qui dirigent l'entreprise ou en détiennent une grande partie. Acheter avec leur propre argent peut signaler la confiance ; vendre a souvent des raisons personnelles, comme les impôts ou la diversification.
Achats, 12 mois
$0,0 M
0 initié
Ventes, 12 mois
$0,0 M
0 initié
Des ventes, dans le cadre de plans
—
$0,0 M
Aucune transaction d'initié sur le marché au cours des 12 derniers mois.
Santé financière
Peut-elle porter ses dettes, et utilise-t-elle bien son argent ?
Bilan
Prêts, dépôts et capital à chaque clôture d'exercice.
En termes simples : Ce que l'entreprise possède et ce qu'elle doit. Plus de trésorerie que de dette, c'est un coussin pour les temps difficiles ; beaucoup de dette laisse moins de marge quand l'activité ralentit.
| Clôture de l'exercice | EX21 | EX22 | EX23 | EX24 | EX25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Prêts, nets | $8,9 Md | $9,6 Md | $10,7 Md | $11,1 Md | $11,7 Md |
| Dépôts | $11,3 Md | $10,8 Md | $12,2 Md | $13,1 Md | $14,6 Md |
| Prêts / dépôts | 78,2% | 88,7% | 88,3% | 84,3% | 79,8% |
| Total des actifs | $13,5 Md | $13,1 Md | $14,5 Md | $15,6 Md | $17,3 Md |
| Capitaux propres | $1,5 Md | $1,5 Md | $1,7 Md | $1,8 Md | $2,0 Md |
| Écart d'acquisition | $365 M | $365 M | $365 M | $365 M | $417 M |
| Immobilisations incorporelles | $22,3 M | $16,9 M | $12,3 M | $8,5 M | $21,2 M |
| Provisions / prêts | 0,2% | −0,0% | 0,3% | — | — |
Rentabilité et efficacité
Pour les banques, la rentabilité des capitaux propres et le coefficient d'exploitation (coûts rapportés aux revenus) en disent le plus sur la bonne marche de l'activité.
En termes simples : La rentabilité des capitaux propres est le bénéfice réalisé chaque année avec l'argent des actionnaires. Le coefficient d'exploitation est la part de chaque euro de revenus qui part en frais de fonctionnement : plus il est bas, mieux c'est.
Tous les chiffres
Tous les chiffres, année par année.
10 ans de chiffres
Montants en USD. Survolez le nom d'un ratio pour voir sa définition.
En termes simples : Tous nos chiffres, année par année. Téléchargez-les dans un tableur pour aller plus loin.
| Exercice | EX16 | EX17 | EX18 | EX19 | EX20 | EX21 | EX22 | EX23 | EX24 | EX25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Compte de résultat | ||||||||||
| Chiffre d'affaires | $165 M | $212 M | $230 M | $288 M | $325 M | $428 M | $533 M | $631 M | $638 M | $740 M |
| Marge nette d'intérêts | $135 M | $177 M | $192 M | $239 M | $270 M | $360 M | $474 M | $563 M | $568 M | $627 M |
| Revenus hors intérêts | $29,1 M | $34,4 M | $38,3 M | $49,2 M | $54,5 M | $67,7 M | $59,2 M | $68,7 M | $69,7 M | $113 M |
| Charges hors intérêts | $86,1 M | $115 M | $119 M | $165 M | $167 M | $246 M | $274 M | $348 M | $385 M | $430 M |
| Provisions pour pertes de crédit | $3,6 M | $10,1 M | $6,6 M | $6,4 M | $65,4 M | $13,4 M | −$0,6 M | $36,6 M | — | — |
| Charges d'intérêts | $13,7 M | $25,2 M | $45,9 M | $66,4 M | $34,8 M | $23,0 M | $41,2 M | $202 M | $283 M | — |
| Résultat avant impôt | $74,8 M | $86,5 M | $105 M | $116 M | $91,9 M | $169 M | $259 M | $247 M | $231 M | $284 M |
| Impôt sur les bénéfices | $26,0 M | $38,3 M | $15,4 M | $23,3 M | $17,6 M | $35,6 M | $56,4 M | $52,5 M | $46,0 M | $82,3 M |
| Résultat net | $48,8 M | $48,2 M | $89,2 M | $92,7 M | $74,4 M | $133 M | $203 M | $194 M | $185 M | $201 M |
| Résultat net part des actionnaires ordinaires | — | — | — | — | $74,4 M | $133 M | $199 M | $190 M | $182 M | $198 M |
| BPA dilué | $2,41 | $2,07 | $3,83 | $3,55 | $2,76 | $3,86 | $5,31 | $5,07 | $4,83 | $5,31 |
| Actions diluées | 0,02 Md | 0,02 Md | 0,02 Md | 0,03 Md | 0,03 Md | 0,03 Md | 0,04 Md | 0,04 Md | 0,04 Md | 0,04 Md |
| Flux de trésorerie | ||||||||||
| Flux de trésorerie d'exploitation | $82,5 M | $45,8 M | $109 M | $92,5 M | $136 M | $161 M | $217 M | $268 M | $247 M | $194 M |
| Investissements (capex) | $2,5 M | $2,5 M | $3,0 M | $6,3 M | $2,3 M | $2,5 M | $1,9 M | $6,6 M | $7,5 M | $12,0 M |
| Flux de trésorerie disponible | $80,0 M | $43,2 M | $106 M | $86,1 M | $133 M | $158 M | $215 M | $262 M | $240 M | $182 M |
| Dépréciations et amortissements | $2,4 M | $3,3 M | $3,5 M | $5,7 M | $6,2 M | $6,1 M | $5,6 M | $5,1 M | $5,1 M | $6,8 M |
| Rémunération en actions | $3,4 M | $3,4 M | $3,5 M | $4,0 M | $4,2 M | $6,0 M | $8,0 M | $10,1 M | $10,9 M | $13,5 M |
| Acquisitions | $0,0 M | −$4,5 M | $0,0 M | $23,4 M | −$62,1 M | −$213 M | $0,0 M | $0,0 M | — | — |
| Rachats d'actions | $4,9 M | $16,6 M | $19,4 M | $15,5 M | $15,3 M | $60,6 M | $32,9 M | $0,0 M | $29,6 M | $14,1 M |
| Dividendes versés | $8,2 M | $10,2 M | $10,8 M | $16,6 M | $19,8 M | $26,2 M | $33,6 M | $37,4 M | $39,6 M | $45,1 M |
| Dividendes et rachats | $13,1 M | $26,9 M | $30,2 M | $32,1 M | $35,1 M | $86,7 M | $66,5 M | $37,4 M | $69,2 M | $59,2 M |
| Bilan | ||||||||||
| Trésorerie et placements à court terme | $199 M | $153 M | $197 M | $167 M | $538 M | $2,0 Md | $291 M | $433 M | $764 M | $682 M |
| Prêts, nets | $3,1 Md | $4,1 Md | $4,3 Md | $5,3 Md | $7,1 Md | $8,9 Md | $9,6 Md | $10,7 Md | $11,1 Md | $11,7 Md |
| Dépôts | $3,2 Md | $4,2 Md | $4,6 Md | $5,8 Md | $8,0 Md | $11,3 Md | $10,8 Md | $12,2 Md | $13,1 Md | $14,6 Md |
| Immobilisations corporelles, nettes | $14,9 M | $32,6 M | $32,1 M | $60,0 M | $53,2 M | $47,9 M | $43,0 M | $42,7 M | $45,0 M | $59,0 M |
| Écart d'acquisition | $30,3 M | $117 M | $117 M | $210 M | $261 M | $365 M | $365 M | $365 M | $365 M | $417 M |
| Immobilisations incorporelles | $2,2 M | $11,1 M | $8,6 M | $26,1 M | $23,1 M | $22,3 M | $16,9 M | $12,3 M | $8,5 M | $21,2 M |
| Total des actifs | $4,1 Md | $5,3 Md | $5,6 Md | $7,3 Md | $9,8 Md | $13,5 Md | $13,1 Md | $14,5 Md | $15,6 Md | $17,3 Md |
| Total des passifs | $3,7 Md | $4,7 Md | $5,0 Md | $6,5 Md | $8,7 Md | $12,0 Md | $11,5 Md | $12,8 Md | $13,8 Md | $15,3 Md |
| Actions privilégiées | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $72,0 M | $72,0 M | $72,0 M | $72,0 M | $72,0 M |
| Capitaux propres | $387 M | $549 M | $604 M | $867 M | $1,1 Md | $1,5 Md | $1,5 Md | $1,7 Md | $1,8 Md | $2,0 Md |
| Marges | ||||||||||
| Marge nette | 29,7% | 22,8% | 38,7% | 32,2% | 22,9% | 31,1% | 38,1% | 30,7% | 29,0% | 27,2% |
| Marge FTD | 48,6% | 20,4% | 45,9% | 29,9% | 41,1% | 36,9% | 40,3% | 41,5% | 37,6% | 24,5% |
| Marge d'intérêts dans les revenus | 82,3% | 83,8% | 83,3% | 82,9% | 83,2% | 84,2% | 88,9% | 89,1% | 89,1% | 84,7% |
| Coefficient d'exploitation | 52,3% | 54,3% | 51,7% | 57,5% | 51,5% | 57,5% | 51,4% | 55,2% | 60,4% | 58,1% |
| Rentabilité | ||||||||||
| Rentabilité des capitaux propres | 12,6% | 10,3% | 15,5% | 12,6% | 7,6% | 10,2% | 13,3% | 12,0% | 10,5% | 10,4% |
| Rentabilité des actifs | 1,2% | 1,0% | 1,6% | 1,4% | 0,9% | 1,1% | 1,5% | 1,4% | 1,2% | 1,2% |
| Rentabilité des capitaux propres tangibles | 13,8% | 11,5% | 18,7% | 14,7% | 9,4% | 11,7% | 17,5% | 14,2% | 12,5% | 12,3% |
| Croissance | ||||||||||
| Croissance du CA | — | 28,6% | 8,8% | 25,0% | 12,7% | 31,9% | 24,6% | 18,4% | 1,0% | 16,0% |
| Croissance du résultat net | — | −1,3% | 85,1% | 3,9% | −19,8% | 78,9% | 52,6% | −4,4% | −4,5% | 8,7% |
| Croissance du BPA | — | −14,1% | 85,0% | −7,3% | −22,3% | 39,9% | 37,6% | −4,5% | −4,7% | 9,9% |
| Croissance du FTD | — | −46,0% | 144,6% | −18,6% | 54,7% | 18,6% | 35,8% | 21,9% | −8,3% | −24,3% |
| Variation du nombre d'actions | — | 14,6% | 0,2% | 12,3% | 3,2% | 27,8% | 8,7% | 0,0% | 0,2% | −0,9% |
| Santé financière | ||||||||||
| Prêts / dépôts | 96,3% | 97,5% | 93,9% | 91,3% | 88,8% | 78,2% | 88,7% | 88,3% | 84,3% | 79,8% |
| Provisions / prêts | 0,1% | 0,2% | 0,2% | 0,1% | 0,9% | 0,2% | −0,0% | 0,3% | — | — |
| Allocation du capital | ||||||||||
| Capex / CA | 1,5% | 1,2% | 1,3% | 2,2% | 0,7% | 0,6% | 0,4% | 1,0% | 1,2% | 1,6% |
| Rémun. en actions / CA | 2,0% | 1,6% | 1,5% | 1,4% | 1,3% | 1,4% | 1,5% | 1,6% | 1,7% | 1,8% |
| Distributions / FTD | 16,4% | 62,2% | 28,6% | 37,3% | 26,4% | 54,9% | 31,0% | 14,3% | 28,8% | 32,6% |
| Scores de qualité | ||||||||||
| Ratio de régularisations | −0,8% | 0,1% | −0,4% | 0,0% | −0,7% | −0,2% | −0,1% | −0,5% | −0,4% | 0,0% |
Source : rapports SEC EDGAR XBRL (CIK 0001025835). Données mises à jour le 24 octobre 2026. Les quatrièmes trimestres correspondent à l'année entière moins les neuf premiers mois. À titre informatif uniquement : ceci n'est pas un conseil en investissement. Vérifiez les rapports d'origine avant de vous fier à un chiffre.