Humana vs Oscar Health

Ajoutez, changez ou retirez des entreprises ; jusqu'à quatre.

En bref

Humana est la plus grande entreprise, avec $129,7 Md de chiffre d'affaires sur l'exercice 2025 contre $11,7 Md pour Oscar Health, soit environ 11 fois plus.
Oscar Health a fait croître son chiffre d'affaires plus vite (27,5%, contre 10,1%).
Humana a conservé une plus grande part de chaque dollar de ventes en résultat opérationnel (marge opérationnelle de 2,1%, contre −3,4%).
Oscar Health a converti une plus grande part de ses ventes en flux de trésorerie disponible (marge FTD de 9,1%, contre 0,3%).
Les investisseurs paient plus cher chaque dollar de bénéfice de Humana : un PER de 45,0x contre 23,8x pour Oscar Health.

Dernier exercice	HUM · EX25	OSCR · EX25
Taille
Capitalisation	$50,9 Md	$10,3 Md
Chiffre d'affaires	$129,7 Md	$11,7 Md
Flux de trésorerie disponible	$375 M	$1,1 Md
Résultat net	$1,2 Md	−$443 M
Croissance
Croissance du CA	10,1%	27,5%
Croissance sur 5 ans	10,9%	90,8%
Variation du nombre d'actions	−0,0%	−1,3%
Rentabilité
Marge brute	—	—
Marge opérationnelle	2,1%	−3,4%
Marge nette	0,9%	−3,8%
Marge FTD	0,3%	9,1%
Rentabilité du capital	25,7%	—
Rentabilité des capitaux propres	7,0%	−44,5%
Bilan
Dette nette	−$7,5 Md	−$3,6 Md
Dette nette / EBITDA	−2,2x	—
Dividendes et rachats	$581 M	$0,0 M
Valorisation et qualité
PER	45,0x	23,8x
F-score de Piotroski	5	4

Chiffre d'affaires

FY16

HUM $54,4 Md

OSCR —

FY17

HUM $53,8 Md

OSCR —

FY18

HUM $56,9 Md

OSCR —

FY19

HUM $64,9 Md

OSCR $488 M

FY20

HUM $77,2 Md

OSCR $463 M

FY21

HUM $83,1 Md

OSCR $1,8 Md

FY22

HUM $92,9 Md

OSCR $4,0 Md

FY23

HUM $106,4 Md

OSCR $5,9 Md

FY24

HUM $117,8 Md

OSCR $9,2 Md

FY25

HUM $129,7 Md

OSCR $11,7 Md

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Marge opérationnelle

FY16

HUM 3,2%

OSCR —

FY17

HUM 7,9%

OSCR —

FY18

HUM 5,5%

OSCR —

FY19

HUM 4,9%

OSCR −53,1%

FY20

HUM 6,5%

OSCR −86,9%

FY21

HUM 3,8%

OSCR −29,6%

FY22

HUM 4,1%

OSCR −14,9%

FY23

HUM 3,8%

OSCR −4,0%

FY24

HUM 2,2%

OSCR 0,6%

FY25

HUM 2,1%

OSCR −3,4%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Flux de trésorerie disponible

FY16

HUM $1,4 Md

OSCR —

FY17

HUM $3,5 Md

OSCR —

FY18

HUM $1,6 Md

OSCR —

FY19

HUM $4,5 Md

OSCR −$191 M

FY20

HUM $4,7 Md

OSCR $209 M

FY21

HUM $920 M

OSCR −$208 M

FY22

HUM $3,5 Md

OSCR $351 M

FY23

HUM $3,0 Md

OSCR −$298 M

FY24

HUM $2,4 Md

OSCR $950 M

FY25

HUM $375 M

OSCR $1,1 Md

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Rentabilité du capital

FY16

HUM 22,0%

OSCR —

FY17

HUM —

OSCR —

FY18

HUM —

OSCR —

FY19

HUM —

OSCR —

FY20

HUM —

OSCR —

FY21

HUM 42,8%

OSCR —

FY22

HUM 38,5%

OSCR —

FY23

HUM 56,3%

OSCR —

FY24

HUM 30,9%

OSCR —

FY25

HUM 25,7%

OSCR —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Dernier exercice de chaque entreprise ; les exercices se terminent à des mois différents. La meilleure valeur de chaque ligne est mise en évidence lorsque plus élevé (ou plus bas) est clairement mieux. Ceci n'est pas un conseil en investissement.