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I dati provengono dai documenti SEC, redatti in inglese. I nomi di aziende e settori restano come depositati.

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I dati sono in dollari USA, convertiti al tasso di riferimento BCE del 23 ott 2026.

Cass Information Systems Inc

CASS Nasdaq Services-Business Services, Nec Finanza ES2016–ES2025

Ultima chiusura · 23 ott 2026

$54,83

4,9%
Confronta
Ricavi Vendite totali riportate nel conto economico.
$191 Mln
5,3% vs anno precedente
Margine operativo Utile operativo in rapporto ai ricavi.
—
Utile netto Utile dopo tutti i costi, gli interessi e le imposte.
$35,1 Mln
83,2%
Free cash flow Flusso di cassa operativo meno investimenti.
$31,8 Mln
4,4%
Rendimento del capitale Utile operativo al netto delle imposte in rapporto al capitale investito nell'attività: debito più patrimonio netto, meno liquidità.
—
Capitalizzazione Ultima chiusura per l'ultimo numero di azioni diluite, quindi è approssimativa.
$717 Mln
chiusura del 23 ott
P/E Ultima chiusura divisa per l'utile diluito per azione degli ultimi quattro trimestri.
19,8x
Su un EPS di $2,77 (12 mesi)

Di cosa si occupa Cass Information Systems Inc

Nessuna descrizione dell'attività per ora.

Ragione sociale
CASS INFORMATION SYSTEMS INC
Chiusura dell'esercizio
31 dicembre 2025
Ultima relazione annuale
10-K · 6 mar 2026
N. di protocollo · CIK
0000708781-26-000010
0000708781

Ricavi e margini

Cass Information Systems Inc ha registrato $191 Mln di ricavi nell'esercizio 2025, in crescita del 5,3% rispetto all'anno precedente.

Ricavi
Ricavi
Margini, % dei ricavi
Lordo Operativo Netto FCF
Margini, % dei ricavi
Lordo Operativo Netto FCF

Utile netto e utile per azione

Dall'esercizio 2016 al 2025, l'EPS diluito è cresciuto del 5,4% all'anno. I periodi in perdita sono in rosso.

Utile netto
Utile netto
EPS diluito
EPS diluito

Rendimenti sul capitale

Utile operativo al netto delle imposte in rapporto al capitale investito nell'attività: debito più patrimonio netto, meno liquidità.

Rendimento del capitale, del patrimonio netto e delle attività (annuale)
Rendimento del capitale Rendimento del patrimonio netto Rendimento delle attività

Flussi di cassa

Il free cash flow è stato di $31,8 Mln nell'esercizio 2025, il 16,7% dei ricavi. Flusso di cassa operativo meno investimenti.

Free cash flow
Free cash flow
Flusso di cassa operativo e investimenti
Flusso di cassa operativo Investimenti
Flusso di cassa operativo e investimenti
Flusso di cassa operativo Investimenti

Dividendi, riacquisti e numero di azioni

Cass Information Systems Inc ha restituito $42,5 Mln agli azionisti nell'esercizio 2025, il 134% del free cash flow. Il numero di azioni diluite è sceso del 2,3%.

Dividendi e riacquisti
Dividendi Riacquisti
Dividendi e riacquisti
Dividendi Riacquisti
Azioni diluite in circolazione (annuale)

Stato patrimoniale

Liquidità, debito e gli indici che mostrano quanto agevolmente Cass Information Systems Inc può sostenerlo.

Liquidità e debito (incl. leasing)
Liquidità Debito
Chiusura dell'esercizioES21ES22ES23ES24ES25
Liquidità e investimenti a breve termine $1,0 Mrd$381 Mln$724 Mln$680 Mln$758 Mln
Totale attività $2,6 Mrd$2,6 Mrd$2,5 Mrd$2,4 Mrd$2,6 Mrd
Totale passività $2,3 Mrd$2,4 Mrd$2,2 Mrd$2,2 Mrd$2,4 Mrd
Patrimonio netto $246 Mln$206 Mln$230 Mln$229 Mln$243 Mln
Debito netto (− = liquidità netta) —————

Operazioni degli insider

Acquisti e vendite sul mercato di dirigenti, amministratori e azionisti con oltre il 10%, dai Form 4. «Piano» indica le operazioni eseguite nell'ambito di un piano Rule 10b5-1 stabilito in anticipo.

Acquisti, 12 mesi

$0,0 Mln

0 insider

Vendite, 12 mesi

$0,0 Mln

0 insider

Delle vendite, tramite piani

—

$0,0 Mln

Nessuna operazione degli insider sul mercato negli ultimi 12 mesi.

F-score di Piotroski

Nove test superato/non superato su redditività, finanziamento ed efficienza. 8–9 è solido, 0–2 debole.

TestES16ES17ES18ES19ES20ES21ES22ES23ES24ES25
L'utile netto è positivo ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓
Il flusso di cassa operativo è positivo ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓
Il rendimento delle attività è salito — ✕ ✓ ✕ ✕ ✕ ✓ ✕ ✕ ✓
Il flusso di cassa operativo supera l'utile netto ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓
Il debito è sceso rispetto alle attività — — — — — — — — — —
L'indice di liquidità è salito — — — — — — — — — —
Il numero di azioni non è aumentato — ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✕ ✓ ✓
Il margine lordo è salito — — — — — — — — — —
I ricavi sono saliti rispetto alle attività — ✓ ✓ ✓ ✕ ✕ ✓ ✓ ✓ ✕
F-score — / 3— / 6— / 6— / 6— / 6— / 6— / 6— / 6— / 6— / 6
Rapporto dei ratei −0,7%−0,9%−1,1%−0,7%−1,1%−0,2%−0,7%−0,3%−0,8%−0,1%
Altman Z'' ——————————

10 anni di dati

Importi in USD. Passa il cursore sul nome di un indice per vederne la definizione.

Scarica CSV
EsercizioES16ES17ES18ES19ES20ES21ES22ES23ES24ES25
Conto economico
Ricavi $126 Mln $135 Mln $148 Mln $157 Mln $145 Mln $154 Mln $182 Mln $177 Mln $181 Mln $191 Mln
Margine di interesse $37,9 Mln $39,8 Mln $44,2 Mln $47,4 Mln $45,3 Mln $44,3 Mln $58,8 Mln $66,5 Mln $67,8 Mln $81,2 Mln
Ricavi non da interessi $86,1 Mln $95,5 Mln $104 Mln $110 Mln $100 Mln $110 Mln $125 Mln $110 Mln $114 Mln $110 Mln
Costi operativi $93,5 Mln $100 Mln $112 Mln $120 Mln $115 Mln $120 Mln $140 Mln $143 Mln $158 Mln $152 Mln
Accantonamenti per perdite su crediti −$1,5 Mln — — $0,3 Mln $0,6 Mln — — — — —
Oneri finanziari $2,0 Mln $2,2 Mln $3,7 Mln $5,2 Mln $2,4 Mln $1,2 Mln $3,5 Mln $16,3 Mln $20,3 Mln —
Utile ante imposte $32,1 Mln $34,9 Mln $36,3 Mln $37,5 Mln $30,3 Mln $33,8 Mln $42,9 Mln $34,5 Mln $23,4 Mln $38,8 Mln
Imposte sul reddito $7,7 Mln $9,9 Mln $6,1 Mln $7,1 Mln $5,2 Mln $5,2 Mln $8,0 Mln $6,6 Mln $4,9 Mln $7,6 Mln
Utile netto $24,3 Mln $25,0 Mln $30,3 Mln $30,4 Mln $25,2 Mln $28,6 Mln $34,9 Mln $30,1 Mln $19,2 Mln $35,1 Mln
EPS diluito $1,63 $1,68 $2,03 $2,07 $1,73 $2,00 $2,53 $2,18 $1,39 $2,61
Azioni diluite 0,01 Mrd 0,01 Mrd 0,01 Mrd 0,01 Mrd 0,01 Mrd 0,01 Mrd 0,01 Mrd 0,01 Mrd 0,01 Mrd 0,01 Mrd
Flussi di cassa
Flusso di cassa operativo $35,2 Mln $38,9 Mln $48,3 Mln $42,1 Mln $47,8 Mln $34,5 Mln $51,6 Mln $36,9 Mln $38,9 Mln $37,4 Mln
Investimenti in capitale (capex) $4,7 Mln $4,1 Mln $4,4 Mln $2,7 Mln $2,0 Mln $4,4 Mln $5,9 Mln $11,9 Mln $8,5 Mln $5,7 Mln
Free cash flow $30,5 Mln $34,8 Mln $43,9 Mln $39,4 Mln $45,8 Mln $30,2 Mln $45,7 Mln $25,0 Mln $30,4 Mln $31,8 Mln
Ammortamenti $3,7 Mln $4,1 Mln $4,4 Mln $4,8 Mln $5,3 Mln $4,3 Mln $4,0 Mln $4,0 Mln $5,0 Mln $6,0 Mln
Compensi in azioni $2,0 Mln $2,3 Mln $3,0 Mln $3,1 Mln $2,3 Mln $2,9 Mln $6,7 Mln $4,0 Mln $3,1 Mln $4,2 Mln
Riacquisti di azioni $9,2 Mln $2,3 Mln $8,8 Mln $7,8 Mln $6,8 Mln $31,0 Mln $5,3 Mln $5,8 Mln $7,2 Mln $26,0 Mln
Dividendi pagati $10,0 Mln $10,7 Mln $13,2 Mln $15,2 Mln $15,6 Mln $15,4 Mln $15,4 Mln $16,0 Mln $16,5 Mln $16,5 Mln
Dividendi e riacquisti $19,2 Mln $12,9 Mln $22,0 Mln $23,0 Mln $22,4 Mln $46,4 Mln $20,7 Mln $21,7 Mln $23,7 Mln $42,5 Mln
Stato patrimoniale
Liquidità e investimenti a breve termine $267 Mln $228 Mln $231 Mln $204 Mln $1,3 Mrd $1,0 Mrd $381 Mln $724 Mln $680 Mln $758 Mln
Debito totale — — — $18,0 Mln — — — — — —
Prestiti, netti $655 Mln $676 Mln $711 Mln $762 Mln $880 Mln $949 Mln $1,1 Mrd $1,0 Mrd $1,1 Mrd $1,0 Mrd
Depositi $622 Mln $678 Mln $722 Mln $757 Mln $1,1 Mrd $1,2 Mrd $1,3 Mrd $1,1 Mrd $968 Mln $1,2 Mrd
Immobili, impianti e macchinari, netti $21,1 Mln $21,6 Mln $22,0 Mln $20,5 Mln $18,1 Mln $18,1 Mln $20,0 Mln $30,1 Mln $30,6 Mln $29,4 Mln
Avviamento $11,6 Mln $12,6 Mln $12,6 Mln $14,3 Mln $14,3 Mln $14,3 Mln $17,3 Mln $12,3 Mln $16,3 Mln $16,2 Mln
Attività immateriali $2,0 Mln $2,0 Mln $1,6 Mln $4,3 Mln $3,4 Mln $2,6 Mln $4,1 Mln $3,3 Mln $4,9 Mln $3,7 Mln
Totale attività $1,5 Mrd $1,6 Mrd $1,7 Mrd $1,8 Mrd $2,2 Mrd $2,6 Mrd $2,6 Mrd $2,5 Mrd $2,4 Mrd $2,6 Mrd
Totale passività $1,3 Mrd $1,4 Mrd $1,5 Mrd $1,5 Mrd $1,9 Mrd $2,3 Mrd $2,4 Mrd $2,2 Mrd $2,2 Mrd $2,4 Mrd
Azioni privilegiate — — — — $0,0 Mln $0,0 Mln $0,0 Mln $0,0 Mln $0,0 Mln $0,0 Mln
Patrimonio netto $208 Mln $225 Mln $230 Mln $244 Mln $261 Mln $246 Mln $206 Mln $230 Mln $229 Mln $243 Mln
Margini
Margine netto 19,4% 18,5% 20,4% 19,3% 17,4% 18,6% 19,1% 17,0% 10,6% 18,4%
Margine FCF 24,3% 25,7% 29,6% 25,1% 31,6% 19,6% 25,1% 14,1% 16,8% 16,7%
Margine di interesse sui ricavi 30,2% 29,4% 29,8% 30,2% 31,3% 28,8% 32,2% 37,6% 37,4% 42,6%
Cost/income 74,5% 74,2% 75,5% 76,2% 79,1% 78,1% 76,5% 80,5% 87,1% 79,7%
Rendimenti
Rendimento del patrimonio netto 11,7% 11,6% 13,3% 12,8% 10,0% 11,3% 15,4% 13,8% 8,4% 14,9%
Rendimento delle attività 1,6% 1,6% 1,8% 1,8% 1,3% 1,2% 1,4% 1,2% 0,8% 1,4%
Rendimento del patrimonio tangibile 12,5% 11,9% 14,0% 13,5% 10,3% 12,5% 18,9% 14,0% 9,2% 15,7%
Crescita
Crescita dei ricavi — 7,8% 9,6% 6,0% −7,8% 6,3% 18,4% −3,0% 2,4% 5,3%
Crescita dell'utile netto — 2,7% 21,0% 0,4% −17,2% 13,6% 22,0% −13,9% −36,2% 83,2%
Crescita dell'EPS — 3,1% 20,8% 2,0% −16,4% 15,6% 26,5% −13,8% −36,2% 87,8%
Crescita dell'FCF — 14,0% 26,4% −10,3% 16,2% −34,1% 51,6% −45,3% 21,8% 4,4%
Variazione del numero di azioni — −0,1% −0,0% −1,5% −0,9% −1,6% −3,6% 0,1% −0,3% −2,3%
Solidità finanziaria
Debito / patrimonio netto — — — 0,1x — — — — — —
Prestiti / depositi 105,3% 99,7% 98,5% 100,7% 83,7% 77,7% 85,1% 87,8% 110,4% 87,3%
Accantonamenti / prestiti −0,2% — — 0,0% 0,1% — — — — —
Allocazione del capitale
Capex / ricavi 3,7% 3,1% 3,0% 1,7% 1,4% 2,8% 3,2% 6,7% 4,7% 3,0%
Compensi in azioni / ricavi 1,6% 1,7% 2,0% 2,0% 1,6% 1,9% 3,7% 2,3% 1,7% 2,2%
Distribuzioni / FCF 62,9% 37,2% 50,1% 58,5% 49,0% 153,9% 45,3% 86,9% 77,9% 133,8%
Punteggi di qualità
Rapporto dei ratei −0,7% −0,9% −1,1% −0,7% −1,1% −0,2% −0,7% −0,3% −0,8% −0,1%

Fonte: documenti SEC EDGAR XBRL (CIK 0000708781). Dati aggiornati il 24 ottobre 2026. I quarti trimestri sono l'intero anno meno i primi nove mesi. Solo a scopo informativo: non è una consulenza finanziaria. Verifica i documenti originali prima di basarti su un dato.

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