Repay Holdings Corp
RPAY Nasdaq Services-Business Services, Nec Finanza ES2017–ES2025
Ultima chiusura · 23 ott 2026
$4,36
0,7%Repay Holdings Corp in 30 secondi
Domande semplici, con le risposte dall'ultimo bilancio annuale (esercizio 2025).
Le vendite crescono?
−1,2%
No. Le vendite sono calate del 1,2% l'ultimo anno.
Fa utili?
−83,0%
No. Ha perso denaro l'ultimo anno.
L'utile diventa cassa?
29,4%
Sì. Il 29,4% delle vendite diventa cassa libera.
Quanto sono sani i conti?
5 / 9
Misto. Supera 5 test di salute su 9.
Come è prezzata l'azione?
—
Nessun P/E: nessun utile negli ultimi quattro trimestri.
Buono Così così Debole Regole pratiche sui numeri pubblicati. Un punto di partenza, non una raccomandazione.
Numeri chiave, esercizio 2025
L'azienda
Cosa fa, e cosa potrebbe andare storto?
Di cosa si occupa Repay Holdings Corp
Nessuna descrizione dell'attività per ora.
- Ragione sociale
- Repay Holdings Corp
- Chiusura dell'esercizio
- 31 dicembre 2025
- Ultima relazione annuale
- 10-K · 9 mar 2026
- N. di protocollo · CIK
- 0001193125-26-098518
0001720592
Vendite e utili
Vende di più, e quanto ne trattiene?
Ricavi e margini
Repay Holdings Corp ha registrato $309 Mln di ricavi nell'esercizio 2025, in calo del 1,2% rispetto all'anno precedente.
In parole semplici: I ricavi sono tutto il denaro pagato dai clienti. I margini mostrano quanti centesimi di ogni euro di vendite restano a ogni passaggio: dopo aver fatto il prodotto (lordo), dopo aver fatto funzionare l'azienda (operativo) e dopo tutto, tasse incluse (netto).
Utile netto e utile per azione
I periodi in perdita sono in rosso.
In parole semplici: L'utile netto è ciò che resta dopo tutti i costi e le tasse. L'utile per azione (EPS) lo divide tra tutte le azioni, e mostra quanto ha guadagnato un'azione.
Cassa e azionisti
Quanta cassa entra, e dove va?
Flussi di cassa
Il free cash flow è stato di $90,8 Mln nell'esercizio 2025, il 29,4% dei ricavi. Flusso di cassa operativo meno investimenti.
In parole semplici: L'utile sulla carta non è denaro in banca. Il flusso di cassa libero è la cassa che resta dopo aver pagato il funzionamento e la manutenzione dell'azienda: il denaro che può restituire agli azionisti, risparmiare o investire.
Dividendi, riacquisti e numero di azioni
Repay Holdings Corp ha restituito — agli azionisti nell'esercizio 2025. Il numero di azioni diluite è sceso del 4,8%.
In parole semplici: Le aziende restituiscono denaro in due modi: dividendi (denaro pagato agli azionisti) e riacquisti (ricomprano le proprie azioni, così ogni azione rimasta possiede una fetta più grande).
Operazioni degli insider
Acquisti e vendite sul mercato di dirigenti, amministratori e azionisti con oltre il 10%, dai Form 4. «Piano» indica le operazioni eseguite nell'ambito di un piano Rule 10b5-1 stabilito in anticipo.
In parole semplici: Gli insider sono le persone che guidano l'azienda o ne possiedono una parte importante. Comprare con i propri soldi può segnalare fiducia; vendere ha spesso motivi personali, come tasse o diversificazione.
Acquisti, 12 mesi
$0,0 Mln
0 insider
Vendite, 12 mesi
$0,0 Mln
0 insider
Delle vendite, tramite piani
—
$0,0 Mln
Nessuna operazione degli insider sul mercato negli ultimi 12 mesi.
Solidità finanziaria
Regge i suoi debiti, e usa bene il suo denaro?
Stato patrimoniale
Liquidità, debito e gli indici che mostrano quanto agevolmente Repay Holdings Corp può sostenerlo.
In parole semplici: Ciò che l'azienda possiede e ciò che deve. Più cassa che debito è un cuscinetto per i tempi difficili; molto debito lascia meno margine quando l'attività rallenta.
| Chiusura dell'esercizio | ES21 | ES22 | ES23 | ES24 | ES25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Liquidità e investimenti a breve termine | $50,0 Mln | $64,9 Mln | $118 Mln | $190 Mln | $116 Mln |
| Debito incl. leasing finanziari | $448 Mln | $451 Mln | $434 Mln | $497 Mln | $280 Mln |
| Debito netto / EBITDA | 11,2x | 6,4x | — | 3,2x | — |
| Debito / patrimonio netto | 0,5x | 0,5x | 0,5x | 0,7x | 0,6x |
| Copertura degli interessi | — | −10,8x | −28,8x | −1,0x | −18,3x |
| Indice di liquidità corrente | 1,0x | 1,4x | 3,1x | 2,7x | 0,8x |
| Indice di liquidità immediata | 1,0x | 1,4x | 3,1x | 2,7x | 0,8x |
| Totale attività | $1,7 Mrd | $1,6 Mrd | $1,5 Mrd | $1,6 Mrd | $1,2 Mrd |
| Totale passività | $773 Mln | $699 Mln | $689 Mln | $799 Mln | $718 Mln |
| Patrimonio netto | $874 Mln | $895 Mln | $815 Mln | $761 Mln | $484 Mln |
| Debito netto (− = liquidità netta) | $398 Mln | $386 Mln | $316 Mln | $307 Mln | $164 Mln |
Rendimenti sul capitale
Utile operativo al netto delle imposte in rapporto al capitale investito nell'attività: debito più patrimonio netto, meno liquidità.
In parole semplici: Quanto utile fa l'azienda con il denaro investito. Una percentuale più alta significa che ogni euro investito rende di più.
F-score di Piotroski
Nove test superato/non superato su redditività, finanziamento ed efficienza. 8–9 è solido, 0–2 debole.
In parole semplici: Nove test sì/no sulla salute finanziaria, un punto ciascuno. Una spunta verde è superato: da 7 a 9 punti è solido, da 0 a 3 è debole.
| Test | ES17 | ES18 | ES19 | ES20 | ES21 | ES22 | ES23 | ES24 | ES25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| L'utile netto è positivo | ✓ | ✓ | — | ✕ | ✕ | ✓ | ✕ | ✕ | ✕ |
| Il flusso di cassa operativo è positivo | ✓ | ✓ | — | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Il rendimento delle attività è salito | — | ✕ | — | — | ✓ | ✓ | ✕ | ✓ | ✕ |
| Il flusso di cassa operativo supera l'utile netto | ✓ | ✓ | — | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Il debito è sceso rispetto alle attività | — | — | ✓ | ✓ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✓ |
| L'indice di liquidità è salito | — | ✓ | ✕ | ✓ | ✕ | ✓ | ✓ | ✕ | ✕ |
| Il numero di azioni non è aumentato | — | — | — | — | ✕ | ✕ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Il margine lordo è salito | — | — | — | — | ✓ | ✓ | ✕ | ✓ | ✕ |
| I ricavi sono saliti rispetto alle attività | — | ✕ | ✕ | ✓ | ✕ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| F-score | — / 3 | — / 6 | — / 3 | — / 6 | 4 / 9 | 7 / 9 | 5 / 9 | 6 / 9 | 5 / 9 |
| Rapporto dei ratei | −6.633,6% | −12,4% | — | −14,2% | −7,4% | −3,7% | −13,6% | −10,4% | −25,1% |
| Altman Z'' | 619,87 | 0,56 | −0,16 | 0,57 | 0,55 | 0,86 | 0,59 | 1,00 | −2,56 |
Tutti i dati
Tutti i numeri, anno per anno.
9 anni di dati
Importi in USD. Passa il cursore sul nome di un indice per vederne la definizione.
In parole semplici: Tutti i numeri che abbiamo, anno per anno. Scaricali in un foglio di calcolo se vuoi approfondire.
| Esercizio | ES17 | ES18 | ES19 | ES20 | ES21 | ES22 | ES23 | ES24 | ES25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Conto economico | |||||||||
| Ricavi | $94,0 Mln | $130 Mln | $105 Mln | $155 Mln | $219 Mln | $279 Mln | $297 Mln | $313 Mln | $309 Mln |
| Utile lordo | — | — | — | $114 Mln | $164 Mln | $214 Mln | $227 Mln | $241 Mln | $232 Mln |
| Utile operativo | $16,4 Mln | $16,6 Mln | −$48,2 Mln | −$32,0 Mln | −$54,0 Mln | −$47,2 Mln | −$111 Mln | −$7,8 Mln | −$255 Mln |
| Oneri finanziari | $4,4 Mln | $5,5 Mln | — | — | — | $4,4 Mln | $3,9 Mln | $7,9 Mln | $13,9 Mln |
| Utile ante imposte | $9,4 Mln | $10,5 Mln | — | −$130 Mln | −$86,7 Mln | $14,9 Mln | −$120 Mln | −$10,9 Mln | −$277 Mln |
| Imposte sul reddito | — | — | — | −$12,4 Mln | −$30,7 Mln | $6,2 Mln | −$2,1 Mln | −$0,6 Mln | −$5,9 Mln |
| Utile netto | $9,4 Mln | $10,5 Mln | — | −$106 Mln | −$50,1 Mln | $12,8 Mln | −$110 Mln | −$10,2 Mln | −$257 Mln |
| EPS diluito | — | −$0,14 | — | −$2,02 | −$0,60 | $0,12 | −$1,23 | −$0,11 | −$3,00 |
| Azioni diluite | — | 0,01 Mrd | — | 52,18 Mrd | 83,32 Mrd | 110,67 Mrd | 90,05 Mrd | 89,92 Mrd | 85,56 Mrd |
| Flussi di cassa | |||||||||
| Flusso di cassa operativo | $21,1 Mln | $24,2 Mln | — | $28,5 Mln | $53,3 Mln | $74,2 Mln | $104 Mln | $150 Mln | $91,1 Mln |
| Investimenti in capitale (capex) | $0,4 Mln | $0,9 Mln | — | $1,0 Mln | $2,9 Mln | $3,2 Mln | $0,7 Mln | $1,0 Mln | $0,3 Mln |
| Free cash flow | $20,7 Mln | $23,3 Mln | — | $27,5 Mln | $50,5 Mln | $71,0 Mln | $103 Mln | $149 Mln | $90,8 Mln |
| Ammortamenti | $7,5 Mln | $10,4 Mln | $30,0 Mln | $60,8 Mln | $89,7 Mln | $108 Mln | $104 Mln | $104 Mln | $102 Mln |
| Compensi in azioni | $0,6 Mln | $0,8 Mln | — | $19,4 Mln | $22,3 Mln | $20,3 Mln | $22,2 Mln | $24,4 Mln | $18,3 Mln |
| Riacquisti di azioni | — | — | — | $1,4 Mln | $4,0 Mln | $2,7 Mln | $1,9 Mln | — | — |
| Dividendi e riacquisti | — | — | — | $1,4 Mln | $4,0 Mln | $2,7 Mln | $1,9 Mln | — | — |
| Stato patrimoniale | |||||||||
| Liquidità e investimenti a breve termine | $0,0 Mln | $13,3 Mln | $24,6 Mln | $91,1 Mln | $50,0 Mln | $64,9 Mln | $118 Mln | $190 Mln | $116 Mln |
| Debito totale | — | $94,2 Mln | $213 Mln | $257 Mln | $448 Mln | $451 Mln | $434 Mln | $497 Mln | $280 Mln |
| Attività correnti | $0,0 Mln | $20,1 Mln | $43,9 Mln | $119 Mln | $95,7 Mln | $117 Mln | $181 Mln | $275 Mln | $197 Mln |
| Passività correnti | $0,2 Mln | $20,6 Mln | $52,0 Mln | $65,4 Mln | $92,3 Mln | $82,1 Mln | $57,5 Mln | $102 Mln | $241 Mln |
| Immobili, impianti e macchinari, netti | — | $1,2 Mln | $1,6 Mln | $1,6 Mln | $3,8 Mln | $4,4 Mln | $3,1 Mln | $2,4 Mln | $1,2 Mln |
| Avviamento | $120 Mln | $120 Mln | $390 Mln | $459 Mln | $824 Mln | $828 Mln | $717 Mln | $717 Mln | $475 Mln |
| Attività immateriali | — | $68,2 Mln | $312 Mln | $369 Mln | $578 Mln | $501 Mln | $447 Mln | $389 Mln | $330 Mln |
| Totale attività | $0,2 Mln | $219 Mln | $782 Mln | $1,1 Mrd | $1,7 Mrd | $1,6 Mrd | $1,5 Mrd | $1,6 Mrd | $1,2 Mrd |
| Totale passività | $0,2 Mln | $110 Mln | $362 Mln | $554 Mln | $773 Mln | $699 Mln | $689 Mln | $799 Mln | $718 Mln |
| Patrimonio netto | $0,0 Mln | $5,0 Mln | $214 Mln | $509 Mln | $874 Mln | $895 Mln | $815 Mln | $761 Mln | $484 Mln |
| Margini | |||||||||
| Margine lordo | — | — | — | 73,3% | 74,7% | 76,8% | 76,5% | 77,1% | 75,0% |
| Margine operativo | 17,4% | 12,8% | −46,1% | −20,6% | −24,6% | −16,9% | −37,6% | −2,5% | −82,4% |
| Margine EBITDA | 25,4% | 20,8% | −17,4% | 18,6% | 16,3% | 21,7% | −2,5% | 30,6% | −49,4% |
| Margine netto | 10,1% | 8,1% | — | −68,1% | −22,8% | 4,6% | −37,2% | −3,2% | −83,0% |
| Margine FCF | 22,0% | 17,9% | — | 17,7% | 23,0% | 25,4% | 34,7% | 47,6% | 29,4% |
| Rendimenti | |||||||||
| Rendimento del capitale | — | 15,3% | −9,5% | −3,7% | −3,4% | −2,4% | −7,8% | −0,6% | −31,0% |
| Rendimento del capitale impiegato | 83.193,4% | 8,4% | −6,6% | −3,1% | −3,4% | −3,1% | −7,6% | −0,5% | −26,6% |
| Rendimento del patrimonio netto | 47.960,4% | 419,8% | — | −29,2% | −7,2% | 1,5% | −12,9% | −1,3% | −41,2% |
| Rendimento delle attività | 5.359,2% | 9,6% | — | −11,2% | −3,6% | 0,8% | −7,0% | −0,7% | −18,5% |
| Crescita | |||||||||
| Crescita dei ricavi | — | 38,4% | −19,5% | 48,2% | 41,4% | 27,4% | 6,2% | 5,5% | −1,2% |
| Crescita dell'utile netto | — | 11,5% | — | — | — | — | −960,8% | — | — |
| Crescita dell'EPS | — | — | — | — | — | — | −1.125,0% | — | — |
| Crescita dell'FCF | — | 12,4% | — | — | 83,6% | 40,8% | 44,8% | 44,9% | −39,1% |
| Variazione del numero di azioni | — | — | — | — | 59,7% | 32,8% | −18,6% | −0,1% | −4,8% |
| Solidità finanziaria | |||||||||
| Debito netto / EBITDA | — | 3,0x | — | 5,8x | 11,2x | 6,4x | — | 3,2x | — |
| Debito / patrimonio netto | — | 18,8x | 1,0x | 0,5x | 0,5x | 0,5x | 0,5x | 0,7x | 0,6x |
| Copertura degli interessi | 3,7x | 3,0x | — | — | — | −10,8x | −28,8x | −1,0x | −18,3x |
| Indice di liquidità corrente | 0,2x | 1,0x | 0,8x | 1,8x | 1,0x | 1,4x | 3,1x | 2,7x | 0,8x |
| Indice di liquidità immediata | 0,2x | 1,0x | 0,8x | 1,8x | 1,0x | 1,4x | 3,1x | 2,7x | 0,8x |
| Allocazione del capitale | |||||||||
| Capex / ricavi | 0,5% | 0,7% | — | 0,6% | 1,3% | 1,1% | 0,2% | 0,3% | 0,1% |
| Compensi in azioni / ricavi | 0,7% | 0,6% | — | 12,5% | 10,2% | 7,3% | 7,5% | 7,8% | 5,9% |
| Distribuzioni / FCF | — | — | — | 5,1% | 8,0% | 3,7% | 1,8% | — | — |
| Punteggi di qualità | |||||||||
| F-score di Piotroski | — | — | — | — | 4,0 | 7,0 | 5,0 | 6,0 | 5,0 |
| Z'' di Altman | 619,9 | 0,6 | −0,2 | 0,6 | 0,5 | 0,9 | 0,6 | 1,0 | −2,6 |
| Rapporto dei ratei | −6.633,6% | −12,4% | — | −14,2% | −7,4% | −3,7% | −13,6% | −10,4% | −25,1% |
Fonte: documenti SEC EDGAR XBRL (CIK 0001720592). Dati aggiornati il 24 ottobre 2026. I quarti trimestri sono l'intero anno meno i primi nove mesi. Solo a scopo informativo: non è una consulenza finanziaria. Verifica i documenti originali prima di basarti su un dato.