Affirm vs Toast
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In breve
- Toast è l'azienda più grande, con $6,2 Mrd di ricavi nell'esercizio 2025 contro $4,3 Mrd di Affirm.
- Affirm ha fatto crescere i ricavi più rapidamente (32,2%, contro 24,1%).
- Affirm ha trattenuto una quota maggiore di ogni dollaro di vendite come utile operativo (margine operativo del 9,8%, contro 4,8%).
- Affirm ha trasformato una quota maggiore delle vendite in free cash flow (margine FCF del 23,3%, contro 9,9%).
| Ultimo esercizio | AFRM · ES26 | TOST · ES25 |
|---|---|---|
| Dimensione | ||
| Capitalizzazione | $24,4 Mrd | $19,3 Mrd |
| Ricavi | $4,3 Mrd | $6,2 Mrd |
| Free cash flow | $993 Mln | $608 Mln |
| Utile netto | $1,9 Mrd | $342 Mln |
| Crescita | ||
| Crescita dei ricavi | 32,2% | 24,1% |
| Crescita a 5 anni | 37,4% | 49,5% |
| Variazione del numero di azioni | 2,3% | 2,7% |
| Redditività | ||
| Margine lordo | — | 25,9% |
| Margine operativo | 9,8% | 4,8% |
| Margine netto | 45,3% | 5,6% |
| Margine FCF | 23,3% | 9,9% |
| Rendimento del capitale | — | — |
| Rendimento del patrimonio netto | 45,1% | 18,6% |
| Stato patrimoniale | ||
| Debito netto | — | −$2,0 Mrd |
| Debito netto / EBITDA | — | −5,6x |
| Dividendi e riacquisti | $0,0 Mln | $107 Mln |
| Valutazione e qualità | ||
| P/E | — | 41,4x |
| F-score di Piotroski | — | 7 |
FY19
AFRM $264 Mln
TOST $665 Mln
FY20
AFRM $510 Mln
TOST $823 Mln
FY21
AFRM $871 Mln
TOST $1,7 Mrd
FY22
AFRM $1,3 Mrd
TOST $2,7 Mrd
FY23
AFRM $1,6 Mrd
TOST $3,9 Mrd
FY24
AFRM $2,3 Mrd
TOST $5,0 Mrd
FY25
AFRM $3,2 Mrd
TOST $6,2 Mrd
FY26
AFRM $4,3 Mrd
TOST —
AFRM
TOST
FY19
AFRM −48,2%
TOST −32,0%
FY20
AFRM −21,2%
TOST −26,7%
FY21
AFRM −44,1%
TOST −13,4%
FY22
AFRM −64,2%
TOST −14,1%
FY23
AFRM −75,6%
TOST −7,4%
FY24
AFRM −26,5%
TOST 0,3%
FY25
AFRM −2,7%
TOST 4,8%
FY26
AFRM 9,8%
TOST —
AFRM
TOST
FY19
AFRM −$107 Mln
TOST −$135 Mln
FY20
AFRM −$92,3 Mln
TOST −$153 Mln
FY21
AFRM −$213 Mln
TOST −$10,0 Mln
FY22
AFRM −$248 Mln
TOST −$172 Mln
FY23
AFRM −$109 Mln
TOST $93,0 Mln
FY24
AFRM $291 Mln
TOST $306 Mln
FY25
AFRM $602 Mln
TOST $608 Mln
FY26
AFRM $993 Mln
TOST —
AFRM
TOST
FY19
AFRM —
TOST —
FY20
AFRM —
TOST —
FY21
AFRM —
TOST —
FY22
AFRM —
TOST —
FY23
AFRM —
TOST —
FY24
AFRM —
TOST —
FY25
AFRM —
TOST —
FY26
AFRM —
TOST —
AFRM
TOST
Ultimo esercizio di ciascuna azienda; gli esercizi si chiudono in mesi diversi. Il valore migliore di ogni riga è evidenziato quando più alto (o più basso) è chiaramente meglio. Non è una consulenza finanziaria.