Allstate vs Hartford

Aggiungi, cambia o rimuovi aziende; fino a quattro.

In breve

Allstate è l'azienda più grande, con $67,7 Mrd di ricavi nell'esercizio 2025 contro $28,4 Mrd di Hartford, circa 2,4 volte tanto.
Hartford ha fatto crescere i ricavi più rapidamente (6,9%, contro 5,6%).
Hartford ha trasformato una quota maggiore delle vendite in free cash flow (margine FCF del 20,3%, contro 14,6%).
Allstate ha ottenuto un rendimento più alto sul capitale investito (37,3%, contro 22,6%).
Gli investitori pagano di più ogni dollaro di utile di Hartford: un P/E di 8,8x contro 5,1x di Allstate.

Ultimo esercizio	ALL · ES25	HIG · ES25
Dimensione
Capitalizzazione	$65,6 Mrd	$37,8 Mrd
Ricavi	$67,7 Mrd	$28,4 Mrd
Free cash flow	$9,9 Mrd	$5,8 Mrd
Utile netto	$10,3 Mrd	$3,8 Mrd
Crescita
Crescita dei ricavi	5,6%	6,9%
Crescita a 5 anni	10,1%	6,7%
Variazione del numero di azioni	−0,3%	−4,1%
Redditività
Margine lordo	—	—
Margine operativo	—	—
Margine netto	15,2%	13,5%
Margine FCF	14,6%	20,3%
Rendimento del capitale	37,3%	22,6%
Rendimento del patrimonio netto	39,5%	21,7%
Stato patrimoniale
Debito netto	$1,9 Mrd	−$159 Mln
Debito netto / EBITDA	0,1x	−0,0x
Dividendi e riacquisti	$2,3 Mrd	$2,2 Mrd
Valutazione e qualità
P/E	5,1x	8,8x
F-score di Piotroski	—	—

Ricavi

FY16

ALL $37,4 Mrd

HIG $16,3 Mrd

FY17

ALL $39,4 Mrd

HIG $17,2 Mrd

FY18

ALL $39,8 Mrd

HIG $19,0 Mrd

FY19

ALL $41,5 Mrd

HIG $20,7 Mrd

FY20

ALL $41,9 Mrd

HIG $20,5 Mrd

FY21

ALL $50,6 Mrd

HIG $22,4 Mrd

FY22

ALL $51,4 Mrd

HIG $22,4 Mrd

FY23

ALL $57,1 Mrd

HIG $24,5 Mrd

FY24

ALL $64,1 Mrd

HIG $26,5 Mrd

FY25

ALL $67,7 Mrd

HIG $28,4 Mrd

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL HIG

Margine operativo

FY16

ALL —

HIG —

FY17

ALL —

HIG —

FY18

ALL —

HIG —

FY19

ALL —

HIG —

FY20

ALL —

HIG —

FY21

ALL —

HIG —

FY22

ALL —

HIG —

FY23

ALL —

HIG —

FY24

ALL —

HIG —

FY25

ALL —

HIG —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL HIG

Free cash flow

FY16

ALL $3,7 Mrd

HIG $1,8 Mrd

FY17

ALL $4,0 Mrd

HIG $1,9 Mrd

FY18

ALL $4,9 Mrd

HIG $2,7 Mrd

FY19

ALL $4,7 Mrd

HIG $3,4 Mrd

FY20

ALL $5,2 Mrd

HIG $3,8 Mrd

FY21

ALL $4,8 Mrd

HIG $4,0 Mrd

FY22

ALL $4,7 Mrd

HIG $3,8 Mrd

FY23

ALL $4,0 Mrd

HIG $4,0 Mrd

FY24

ALL $8,7 Mrd

HIG $5,8 Mrd

FY25

ALL $9,9 Mrd

HIG $5,8 Mrd

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL HIG

Rendimento del capitale

FY16

ALL 9,3%

HIG —

FY17

ALL 15,7%

HIG —

FY18

ALL 9,6%

HIG 11,8%

FY19

ALL 19,5%

HIG 14,7%

FY20

ALL 42,4%

HIG 10,3%

FY21

ALL 13,1%

HIG 13,5%

FY22

ALL −4,7%

HIG 12,2%

FY23

ALL 0,1%

HIG 18,1%

FY24

ALL 22,4%

HIG 20,4%

FY25

ALL 37,3%

HIG 22,6%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL HIG

Ultimo esercizio di ciascuna azienda; gli esercizi si chiudono in mesi diversi. Il valore migliore di ogni riga è evidenziato quando più alto (o più basso) è chiaramente meglio. Non è una consulenza finanziaria.