Allstate vs Progressive

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In breve

Progressive è l'azienda più grande, con $87,7 Mrd di ricavi nell'esercizio 2025 contro $67,7 Mrd di Allstate.
Progressive ha fatto crescere i ricavi più rapidamente (16,3%, contro 5,6%).
Progressive ha trasformato una quota maggiore delle vendite in free cash flow (margine FCF del 19,6%, contro 14,6%).
Progressive ha ottenuto un rendimento più alto sul capitale investito (39,2%, contro 37,3%).
Gli investitori pagano di più ogni dollaro di utile di Progressive: un P/E di 11,4x contro 5,1x di Allstate.

Ultimo esercizio	ALL · ES25	PGR · ES25
Dimensione
Capitalizzazione	$65,6 Mrd	$133,2 Mrd
Ricavi	$67,7 Mrd	$87,7 Mrd
Free cash flow	$9,9 Mrd	$17,2 Mrd
Utile netto	$10,3 Mrd	$11,3 Mrd
Crescita
Crescita dei ricavi	5,6%	16,3%
Crescita a 5 anni	10,1%	15,5%
Variazione del numero di azioni	−0,3%	0,1%
Redditività
Margine lordo	—	—
Margine operativo	—	—
Margine netto	15,2%	12,9%
Margine FCF	14,6%	19,6%
Rendimento del capitale	37,3%	39,2%
Rendimento del patrimonio netto	39,5%	40,5%
Stato patrimoniale
Debito netto	$1,9 Mrd	−$3,2 Mrd
Debito netto / EBITDA	0,1x	−0,2x
Dividendi e riacquisti	$2,3 Mrd	$2,9 Mrd
Valutazione e qualità
P/E	5,1x	11,4x
F-score di Piotroski	—	—

Ricavi

FY16

ALL $37,4 Mrd

PGR $23,4 Mrd

FY17

ALL $39,4 Mrd

PGR $26,8 Mrd

FY18

ALL $39,8 Mrd

PGR $32,0 Mrd

FY19

ALL $41,5 Mrd

PGR $39,0 Mrd

FY20

ALL $41,9 Mrd

PGR $42,7 Mrd

FY21

ALL $50,6 Mrd

PGR $47,7 Mrd

FY22

ALL $51,4 Mrd

PGR $49,6 Mrd

FY23

ALL $57,1 Mrd

PGR $62,1 Mrd

FY24

ALL $64,1 Mrd

PGR $75,4 Mrd

FY25

ALL $67,7 Mrd

PGR $87,7 Mrd

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL PGR

Margine operativo

FY16

ALL —

PGR —

FY17

ALL —

PGR —

FY18

ALL —

PGR —

FY19

ALL —

PGR —

FY20

ALL —

PGR —

FY21

ALL —

PGR —

FY22

ALL —

PGR —

FY23

ALL —

PGR —

FY24

ALL —

PGR —

FY25

ALL —

PGR —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL PGR

Free cash flow

FY16

ALL $3,7 Mrd

PGR $2,5 Mrd

FY17

ALL $4,0 Mrd

PGR $3,6 Mrd

FY18

ALL $4,9 Mrd

PGR $6,0 Mrd

FY19

ALL $4,7 Mrd

PGR $5,9 Mrd

FY20

ALL $5,2 Mrd

PGR $6,7 Mrd

FY21

ALL $4,8 Mrd

PGR $7,5 Mrd

FY22

ALL $4,7 Mrd

PGR $6,6 Mrd

FY23

ALL $4,0 Mrd

PGR $10,4 Mrd

FY24

ALL $8,7 Mrd

PGR $14,8 Mrd

FY25

ALL $9,9 Mrd

PGR $17,2 Mrd

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL PGR

Rendimento del capitale

FY16

ALL 9,3%

PGR 15,5%

FY17

ALL 15,7%

PGR 20,4%

FY18

ALL 9,6%

PGR 24,2%

FY19

ALL 19,5%

PGR 28,1%

FY20

ALL 42,4%

PGR 35,4%

FY21

ALL 13,1%

PGR 18,0%

FY22

ALL −4,7%

PGR 4,4%

FY23

ALL 0,1%

PGR 18,5%

FY24

ALL 22,4%

PGR 30,5%

FY25

ALL 37,3%

PGR 39,2%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

ALL PGR

Ultimo esercizio di ciascuna azienda; gli esercizi si chiudono in mesi diversi. Il valore migliore di ogni riga è evidenziato quando più alto (o più basso) è chiaramente meglio. Non è una consulenza finanziaria.