Cincinnati Financial vs Hanover Insurance
Aggiungi, cambia o rimuovi aziende; fino a quattro.
In breve
- Cincinnati Financial è l'azienda più grande, con $12,6 Mrd di ricavi nell'esercizio 2025 contro $6,6 Mrd di Hanover Insurance, circa 1,9 volte tanto.
- Cincinnati Financial ha fatto crescere i ricavi più rapidamente (11,4%, contro 5,7%).
- Cincinnati Financial ha trasformato una quota maggiore delle vendite in free cash flow (margine FCF del 24,5%, contro 17,8%).
- Hanover Insurance ha ottenuto un rendimento più alto sul capitale investito (21,3%, contro 17,1%).
- Gli investitori pagano di più ogni dollaro di utile di Hanover Insurance: un P/E di 11,4x contro 8,3x di Cincinnati Financial.
| Ultimo esercizio | CINF · ES25 | THG · ES25 |
|---|---|---|
| Dimensione | ||
| Capitalizzazione | $27,4 Mrd | $8,5 Mrd |
| Ricavi | $12,6 Mrd | $6,6 Mrd |
| Free cash flow | $3,1 Mrd | $1,2 Mrd |
| Utile netto | $2,4 Mrd | $663 Mln |
| Crescita | ||
| Crescita dei ricavi | 11,4% | 5,7% |
| Crescita a 5 anni | 10,9% | 6,5% |
| Variazione del numero di azioni | −0,1% | 0,3% |
| Redditività | ||
| Margine lordo | — | — |
| Margine operativo | — | 14,2% |
| Margine netto | 19,0% | 10,1% |
| Margine FCF | 24,5% | 17,8% |
| Rendimento del capitale | 17,1% | 21,3% |
| Rendimento del patrimonio netto | 16,0% | 20,7% |
| Stato patrimoniale | ||
| Debito netto | −$789 Mln | $95,6 Mln |
| Debito netto / EBITDA | −0,3x | 0,1x |
| Dividendi e riacquisti | $730 Mln | $260 Mln |
| Valutazione e qualità | ||
| P/E | 8,3x | 11,4x |
| F-score di Piotroski | — | — |
FY16
CINF $5,4 Mrd
THG $4,1 Mrd
FY17
CINF $5,7 Mrd
THG $4,3 Mrd
FY18
CINF $5,4 Mrd
THG $4,5 Mrd
FY19
CINF $7,9 Mrd
THG $4,9 Mrd
FY20
CINF $7,5 Mrd
THG $4,8 Mrd
FY21
CINF $9,6 Mrd
THG $5,2 Mrd
FY22
CINF $6,6 Mrd
THG $5,5 Mrd
FY23
CINF $10,0 Mrd
THG $6,0 Mrd
FY24
CINF $11,3 Mrd
THG $6,2 Mrd
FY25
CINF $12,6 Mrd
THG $6,6 Mrd
CINF
THG
FY16
CINF —
THG 4,8%
FY17
CINF —
THG 7,7%
FY18
CINF —
THG 9,0%
FY19
CINF —
THG 9,3%
FY20
CINF —
THG 10,1%
FY21
CINF —
THG 8,3%
FY22
CINF —
THG 5,2%
FY23
CINF —
THG 1,8%
FY24
CINF —
THG 10,4%
FY25
CINF —
THG 14,2%
CINF
THG
FY16
CINF $1,1 Mrd
THG $728 Mln
FY17
CINF $1,0 Mrd
THG $686 Mln
FY18
CINF $1,2 Mrd
THG $538 Mln
FY19
CINF $1,2 Mrd
THG $590 Mln
FY20
CINF $1,5 Mrd
THG $693 Mln
FY21
CINF $2,0 Mrd
THG $816 Mln
FY22
CINF $2,0 Mrd
THG $705 Mln
FY23
CINF $2,0 Mrd
THG $350 Mln
FY24
CINF $2,6 Mrd
THG $796 Mln
FY25
CINF $3,1 Mrd
THG $1,2 Mrd
CINF
THG
FY16
CINF 9,2%
THG 5,8%
FY17
CINF 10,1%
THG 7,1%
FY18
CINF 3,8%
THG 11,1%
FY19
CINF 23,0%
THG 12,3%
FY20
CINF 12,3%
THG —
FY21
CINF 26,1%
THG —
FY22
CINF −4,5%
THG —
FY23
CINF 17,1%
THG —
FY24
CINF 18,4%
THG 16,8%
FY25
CINF 17,1%
THG 21,3%
CINF
THG
Ultimo esercizio di ciascuna azienda; gli esercizi si chiudono in mesi diversi. Il valore migliore di ogni riga è evidenziato quando più alto (o più basso) è chiaramente meglio. Non è una consulenza finanziaria.