Corpay vs Western Union
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In breve
- Corpay è l'azienda più grande, con $4,5 Mrd di ricavi nell'esercizio 2025 contro $4,1 Mrd di Western Union.
- Corpay ha fatto crescere i ricavi più rapidamente (13,9%, contro −3,8%).
- Corpay ha trattenuto una quota maggiore di ogni dollaro di vendite come utile operativo (margine operativo del 44,0%, contro 18,7%).
- Corpay ha trasformato una quota maggiore delle vendite in free cash flow (margine FCF del 28,7%, contro 12,5%).
- Western Union ha ottenuto un rendimento più alto sul capitale investito (24,0%, contro 11,5%).
- Gli investitori pagano di più ogni dollaro di utile di Corpay: un P/E di 24,9x contro 5,2x di Western Union.
| Ultimo esercizio | CPAY · ES25 | WU · ES25 |
|---|---|---|
| Dimensione | ||
| Capitalizzazione | $27,1 Mrd | $2,0 Mrd |
| Ricavi | $4,5 Mrd | $4,1 Mrd |
| Free cash flow | $1,3 Mrd | $505 Mln |
| Utile netto | $1,1 Mrd | $500 Mln |
| Crescita | ||
| Crescita dei ricavi | 13,9% | −3,8% |
| Crescita a 5 anni | 13,6% | −3,5% |
| Variazione del numero di azioni | −1,1% | −4,0% |
| Redditività | ||
| Margine lordo | — | 37,0% |
| Margine operativo | 44,0% | 18,7% |
| Margine netto | 23,6% | 12,3% |
| Margine FCF | 28,7% | 12,5% |
| Rendimento del capitale | 11,5% | 24,0% |
| Rendimento del patrimonio netto | 30,5% | 51,9% |
| Stato patrimoniale | ||
| Debito netto | $9,1 Mrd | $1,6 Mrd |
| Debito netto / EBITDA | 3,8x | 1,8x |
| Dividendi e riacquisti | $783 Mln | $544 Mln |
| Valutazione e qualità | ||
| P/E | 24,9x | 5,2x |
| F-score di Piotroski | 5 | — |
FY16
CPAY $1,8 Mrd
WU $5,4 Mrd
FY17
CPAY $2,2 Mrd
WU $5,5 Mrd
FY18
CPAY $2,4 Mrd
WU $5,6 Mrd
FY19
CPAY $2,6 Mrd
WU $5,3 Mrd
FY20
CPAY $2,4 Mrd
WU $4,8 Mrd
FY21
CPAY $2,8 Mrd
WU $5,1 Mrd
FY22
CPAY $3,4 Mrd
WU $4,5 Mrd
FY23
CPAY $3,8 Mrd
WU $4,4 Mrd
FY24
CPAY $4,0 Mrd
WU $4,2 Mrd
FY25
CPAY $4,5 Mrd
WU $4,1 Mrd
CPAY
WU
FY16
CPAY 41,2%
WU 9,0%
FY17
CPAY 39,3%
WU 8,6%
FY18
CPAY 44,8%
WU 20,1%
FY19
CPAY 46,5%
WU 17,7%
FY20
CPAY 40,7%
WU 20,0%
FY21
CPAY 43,9%
WU 22,2%
FY22
CPAY 42,2%
WU 19,8%
FY23
CPAY 44,1%
WU 18,8%
FY24
CPAY 45,0%
WU 17,2%
FY25
CPAY 44,0%
WU 18,7%
CPAY
WU
FY16
CPAY $649 Mln
WU $973 Mln
FY17
CPAY $610 Mln
WU $673 Mln
FY18
CPAY $822 Mln
WU $685 Mln
FY19
CPAY $1,1 Mrd
WU $867 Mln
FY20
CPAY $1,4 Mrd
WU $841 Mln
FY21
CPAY $1,1 Mrd
WU $1,0 Mrd
FY22
CPAY $603 Mln
WU $550 Mln
FY23
CPAY $1,9 Mrd
WU $760 Mln
FY24
CPAY $1,8 Mrd
WU $369 Mln
FY25
CPAY $1,3 Mrd
WU $505 Mln
CPAY
WU
FY16
CPAY 8,3%
WU 11,8%
FY17
CPAY 9,6%
WU 10,5%
FY18
CPAY 9,9%
WU 50,0%
FY19
CPAY 12,4%
WU 38,5%
FY20
CPAY 10,0%
WU 47,2%
FY21
CPAY 12,6%
WU 48,6%
FY22
CPAY 12,8%
WU 40,3%
FY23
CPAY 13,2%
WU 39,0%
FY24
CPAY 12,7%
WU 35,0%
FY25
CPAY 11,5%
WU 24,0%
CPAY
WU
Ultimo esercizio di ciascuna azienda; gli esercizi si chiudono in mesi diversi. Il valore migliore di ogni riga è evidenziato quando più alto (o più basso) è chiaramente meglio. Non è una consulenza finanziaria.