Fair Isaac vs Tyler Technologies
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In breve
- Tyler Technologies è l'azienda più grande, con $2,3 Mrd di ricavi nell'esercizio 2025 contro $2,0 Mrd di Fair Isaac.
- Fair Isaac ha fatto crescere i ricavi più rapidamente (15,9%, contro 9,1%).
- Fair Isaac ha trattenuto una quota maggiore di ogni dollaro di vendite come utile operativo (margine operativo del 46,5%, contro 15,3%).
- Fair Isaac ha trasformato una quota maggiore delle vendite in free cash flow (margine FCF del 38,7%, contro 27,3%).
- Fair Isaac ha ottenuto un rendimento più alto sul capitale investito (65,6%, contro 9,0%).
- Gli investitori pagano di più ogni dollaro di utile di Tyler Technologies: un P/E di 51,7x contro 23,6x di Fair Isaac.
| Ultimo esercizio | FICO · ES25 | TYL · ES25 |
|---|---|---|
| Dimensione | ||
| Capitalizzazione | $18,5 Mrd | $16,3 Mrd |
| Ricavi | $2,0 Mrd | $2,3 Mrd |
| Free cash flow | $770 Mln | $638 Mln |
| Utile netto | $652 Mln | $316 Mln |
| Crescita | ||
| Crescita dei ricavi | 15,9% | 9,1% |
| Crescita a 5 anni | 9,0% | 15,9% |
| Variazione del numero di azioni | −2,1% | 0,7% |
| Redditività | ||
| Margine lordo | 82,2% | 46,5% |
| Margine operativo | 46,5% | 15,3% |
| Margine netto | 32,8% | 13,5% |
| Margine FCF | 38,7% | 27,3% |
| Rendimento del capitale | 65,6% | 9,0% |
| Rendimento del patrimonio netto | — | 8,9% |
| Stato patrimoniale | ||
| Debito netto | $2,9 Mrd | −$498 Mln |
| Debito netto / EBITDA | 3,1x | −1,0x |
| Dividendi e riacquisti | $1,4 Mrd | $175 Mln |
| Valutazione e qualità | ||
| P/E | 23,6x | 51,7x |
| F-score di Piotroski | 7 | 6 |
FY16
FICO $881 Mln
TYL $760 Mln
FY17
FICO $932 Mln
TYL $841 Mln
FY18
FICO $1,0 Mrd
TYL $935 Mln
FY19
FICO $1,2 Mrd
TYL $1,1 Mrd
FY20
FICO $1,3 Mrd
TYL $1,1 Mrd
FY21
FICO $1,3 Mrd
TYL $1,6 Mrd
FY22
FICO $1,4 Mrd
TYL $1,9 Mrd
FY23
FICO $1,5 Mrd
TYL $2,0 Mrd
FY24
FICO $1,7 Mrd
TYL $2,1 Mrd
FY25
FICO $2,0 Mrd
TYL $2,3 Mrd
FICO
TYL
FY16
FICO 19,2%
TYL 18,1%
FY17
FICO 19,5%
TYL 19,4%
FY18
FICO 17,0%
TYL 16,3%
FY19
FICO 21,9%
TYL 14,4%
FY20
FICO 22,9%
TYL 15,5%
FY21
FICO 38,4%
TYL 11,4%
FY22
FICO 39,4%
TYL 11,6%
FY23
FICO 42,5%
TYL 11,2%
FY24
FICO 42,7%
TYL 14,0%
FY25
FICO 46,5%
TYL 15,3%
FICO
TYL
FY16
FICO $188 Mln
TYL $154 Mln
FY17
FICO $206 Mln
TYL $153 Mln
FY18
FICO $192 Mln
TYL $223 Mln
FY19
FICO $236 Mln
TYL $217 Mln
FY20
FICO $343 Mln
TYL $332 Mln
FY21
FICO $416 Mln
TYL $338 Mln
FY22
FICO $503 Mln
TYL $359 Mln
FY23
FICO $465 Mln
TYL $360 Mln
FY24
FICO $624 Mln
TYL $604 Mln
FY25
FICO $770 Mln
TYL $638 Mln
FICO
TYL
FY16
FICO 17,7%
TYL —
FY17
FICO 23,5%
TYL —
FY18
FICO 21,5%
TYL —
FY19
FICO 32,7%
TYL —
FY20
FICO 34,1%
TYL —
FY21
FICO 61,0%
TYL 8,1%
FY22
FICO 64,5%
TYL 5,6%
FY23
FICO 53,2%
TYL 5,4%
FY24
FICO 56,0%
TYL 7,7%
FY25
FICO 65,6%
TYL 9,0%
FICO
TYL
Ultimo esercizio di ciascuna azienda; gli esercizi si chiudono in mesi diversi. Il valore migliore di ogni riga è evidenziato quando più alto (o più basso) è chiaramente meglio. Non è una consulenza finanziaria.