Fiserv vs Mastercard
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In breve
- Mastercard è l'azienda più grande, con $32,8 Mrd di ricavi nell'esercizio 2025 contro $21,2 Mrd di Fiserv, circa 1,5 volte tanto.
- Mastercard ha fatto crescere i ricavi più rapidamente (16,4%, contro 3,6%).
- Mastercard ha trattenuto una quota maggiore di ogni dollaro di vendite come utile operativo (margine operativo del 57,6%, contro 27,5%).
- Mastercard ha trasformato una quota maggiore delle vendite in free cash flow (margine FCF del 52,3%, contro 20,3%).
- Mastercard ha ottenuto un rendimento più alto sul capitale investito (93,8%, contro 9,0%).
- Gli investitori pagano di più ogni dollaro di utile di Mastercard: un P/E di 34,3x contro 9,6x di Fiserv.
| Ultimo esercizio | FISV · ES25 | MA · ES25 |
|---|---|---|
| Dimensione | ||
| Capitalizzazione | $26,6 Mrd | $550,6 Mrd |
| Ricavi | $21,2 Mrd | $32,8 Mrd |
| Free cash flow | $4,3 Mrd | $17,2 Mrd |
| Utile netto | $3,5 Mrd | $15,0 Mrd |
| Crescita | ||
| Crescita dei ricavi | 3,6% | 16,4% |
| Crescita a 5 anni | 7,4% | 16,5% |
| Variazione del numero di azioni | −5,7% | −2,3% |
| Redditività | ||
| Margine lordo | — | — |
| Margine operativo | 27,5% | 57,6% |
| Margine netto | 16,4% | 45,7% |
| Margine FCF | 20,3% | 52,3% |
| Rendimento del capitale | 9,0% | 93,8% |
| Rendimento del patrimonio netto | 13,2% | 210,5% |
| Stato patrimoniale | ||
| Debito netto | $28,2 Mrd | $8,4 Mrd |
| Debito netto / EBITDA | 3,2x | 0,4x |
| Dividendi e riacquisti | $0,0 Mln | $14,5 Mrd |
| Valutazione e qualità | ||
| P/E | 9,6x | 34,3x |
| F-score di Piotroski | 6 | 8 |
FY16
FISV $5,5 Mrd
MA $10,8 Mrd
FY17
FISV $5,7 Mrd
MA $12,5 Mrd
FY18
FISV $5,8 Mrd
MA $15,0 Mrd
FY19
FISV $10,2 Mrd
MA $16,9 Mrd
FY20
FISV $14,9 Mrd
MA $15,3 Mrd
FY21
FISV $16,2 Mrd
MA $18,9 Mrd
FY22
FISV $17,7 Mrd
MA $22,2 Mrd
FY23
FISV $19,1 Mrd
MA $25,1 Mrd
FY24
FISV $20,5 Mrd
MA $28,2 Mrd
FY25
FISV $21,2 Mrd
MA $32,8 Mrd
FISV
MA
FY16
FISV 26,3%
MA 53,5%
FY17
FISV 26,9%
MA 53,0%
FY18
FISV 30,1%
MA 48,7%
FY19
FISV 15,8%
MA 57,2%
FY20
FISV 12,5%
MA 52,8%
FY21
FISV 14,1%
MA 53,4%
FY22
FISV 21,1%
MA 55,2%
FY23
FISV 26,3%
MA 55,8%
FY24
FISV 28,7%
MA 55,3%
FY25
FISV 27,5%
MA 57,6%
FISV
MA
FY16
FISV $1,1 Mrd
MA $4,4 Mrd
FY17
FISV $1,2 Mrd
MA $5,4 Mrd
FY18
FISV $1,2 Mrd
MA $5,9 Mrd
FY19
FISV $2,1 Mrd
MA $7,8 Mrd
FY20
FISV $3,2 Mrd
MA $6,9 Mrd
FY21
FISV $2,9 Mrd
MA $9,1 Mrd
FY22
FISV $3,1 Mrd
MA $10,8 Mrd
FY23
FISV $3,8 Mrd
MA $11,6 Mrd
FY24
FISV $5,1 Mrd
MA $14,3 Mrd
FY25
FISV $4,3 Mrd
MA $17,2 Mrd
FISV
MA
FY16
FISV —
MA 107,2%
FY17
FISV —
MA 87,1%
FY18
FISV —
MA 117,8%
FY19
FISV —
MA 128,7%
FY20
FISV 2,8%
MA 80,9%
FY21
FISV 3,4%
MA 74,2%
FY22
FISV 5,8%
MA 76,2%
FY23
FISV 7,7%
MA 83,8%
FY24
FISV 9,7%
MA 86,6%
FY25
FISV 9,0%
MA 93,8%
FISV
MA
Ultimo esercizio di ciascuna azienda; gli esercizi si chiudono in mesi diversi. Il valore migliore di ogni riga è evidenziato quando più alto (o più basso) è chiaramente meglio. Non è una consulenza finanziaria.