Humana vs Oscar Health

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In breve

Humana è l'azienda più grande, con $129,7 Mrd di ricavi nell'esercizio 2025 contro $11,7 Mrd di Oscar Health, circa 11 volte tanto.
Oscar Health ha fatto crescere i ricavi più rapidamente (27,5%, contro 10,1%).
Humana ha trattenuto una quota maggiore di ogni dollaro di vendite come utile operativo (margine operativo del 2,1%, contro −3,4%).
Oscar Health ha trasformato una quota maggiore delle vendite in free cash flow (margine FCF del 9,1%, contro 0,3%).
Gli investitori pagano di più ogni dollaro di utile di Humana: un P/E di 45,0x contro 23,8x di Oscar Health.

Ultimo esercizio	HUM · ES25	OSCR · ES25
Dimensione
Capitalizzazione	$50,9 Mrd	$10,3 Mrd
Ricavi	$129,7 Mrd	$11,7 Mrd
Free cash flow	$375 Mln	$1,1 Mrd
Utile netto	$1,2 Mrd	−$443 Mln
Crescita
Crescita dei ricavi	10,1%	27,5%
Crescita a 5 anni	10,9%	90,8%
Variazione del numero di azioni	−0,0%	−1,3%
Redditività
Margine lordo	—	—
Margine operativo	2,1%	−3,4%
Margine netto	0,9%	−3,8%
Margine FCF	0,3%	9,1%
Rendimento del capitale	25,7%	—
Rendimento del patrimonio netto	7,0%	−44,5%
Stato patrimoniale
Debito netto	−$7,5 Mrd	−$3,6 Mrd
Debito netto / EBITDA	−2,2x	—
Dividendi e riacquisti	$581 Mln	$0,0 Mln
Valutazione e qualità
P/E	45,0x	23,8x
F-score di Piotroski	5	4

Ricavi

FY16

HUM $54,4 Mrd

OSCR —

FY17

HUM $53,8 Mrd

OSCR —

FY18

HUM $56,9 Mrd

OSCR —

FY19

HUM $64,9 Mrd

OSCR $488 Mln

FY20

HUM $77,2 Mrd

OSCR $463 Mln

FY21

HUM $83,1 Mrd

OSCR $1,8 Mrd

FY22

HUM $92,9 Mrd

OSCR $4,0 Mrd

FY23

HUM $106,4 Mrd

OSCR $5,9 Mrd

FY24

HUM $117,8 Mrd

OSCR $9,2 Mrd

FY25

HUM $129,7 Mrd

OSCR $11,7 Mrd

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Margine operativo

FY16

HUM 3,2%

OSCR —

FY17

HUM 7,9%

OSCR —

FY18

HUM 5,5%

OSCR —

FY19

HUM 4,9%

OSCR −53,1%

FY20

HUM 6,5%

OSCR −86,9%

FY21

HUM 3,8%

OSCR −29,6%

FY22

HUM 4,1%

OSCR −14,9%

FY23

HUM 3,8%

OSCR −4,0%

FY24

HUM 2,2%

OSCR 0,6%

FY25

HUM 2,1%

OSCR −3,4%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Free cash flow

FY16

HUM $1,4 Mrd

OSCR —

FY17

HUM $3,5 Mrd

OSCR —

FY18

HUM $1,6 Mrd

OSCR —

FY19

HUM $4,5 Mrd

OSCR −$191 Mln

FY20

HUM $4,7 Mrd

OSCR $209 Mln

FY21

HUM $920 Mln

OSCR −$208 Mln

FY22

HUM $3,5 Mrd

OSCR $351 Mln

FY23

HUM $3,0 Mrd

OSCR −$298 Mln

FY24

HUM $2,4 Mrd

OSCR $950 Mln

FY25

HUM $375 Mln

OSCR $1,1 Mrd

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Rendimento del capitale

FY16

HUM 22,0%

OSCR —

FY17

HUM —

OSCR —

FY18

HUM —

OSCR —

FY19

HUM —

OSCR —

FY20

HUM —

OSCR —

FY21

HUM 42,8%

OSCR —

FY22

HUM 38,5%

OSCR —

FY23

HUM 56,3%

OSCR —

FY24

HUM 30,9%

OSCR —

FY25

HUM 25,7%

OSCR —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

Ultimo esercizio di ciascuna azienda; gli esercizi si chiudono in mesi diversi. Il valore migliore di ogni riga è evidenziato quando più alto (o più basso) è chiaramente meglio. Non è una consulenza finanziaria.