Mastercard vs PayPal
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In breve
- PayPal è l'azienda più grande, con $33,2 Mrd di ricavi nell'esercizio 2025 contro $32,8 Mrd di Mastercard.
- Mastercard ha fatto crescere i ricavi più rapidamente (16,4%, contro 4,3%).
- Mastercard ha trattenuto una quota maggiore di ogni dollaro di vendite come utile operativo (margine operativo del 57,6%, contro 18,3%).
- Mastercard ha trasformato una quota maggiore delle vendite in free cash flow (margine FCF del 52,3%, contro 16,8%).
- Mastercard ha ottenuto un rendimento più alto sul capitale investito (93,8%, contro 25,7%).
- Gli investitori pagano di più ogni dollaro di utile di Mastercard: un P/E di 34,3x contro 10,7x di PayPal.
| Ultimo esercizio | MA · ES25 | PYPL · ES25 |
|---|---|---|
| Dimensione | ||
| Capitalizzazione | $550,6 Mrd | $52,5 Mrd |
| Ricavi | $32,8 Mrd | $33,2 Mrd |
| Free cash flow | $17,2 Mrd | $5,6 Mrd |
| Utile netto | $15,0 Mrd | $5,2 Mrd |
| Crescita | ||
| Crescita dei ricavi | 16,4% | 4,3% |
| Crescita a 5 anni | 16,5% | 9,1% |
| Variazione del numero di azioni | −2,3% | −6,8% |
| Redditività | ||
| Margine lordo | — | — |
| Margine operativo | 57,6% | 18,3% |
| Margine netto | 45,7% | 15,8% |
| Margine FCF | 52,3% | 16,8% |
| Rendimento del capitale | 93,8% | 25,7% |
| Rendimento del patrimonio netto | 210,5% | 25,7% |
| Stato patrimoniale | ||
| Debito netto | $8,4 Mrd | −$418 Mln |
| Debito netto / EBITDA | 0,4x | −0,1x |
| Dividendi e riacquisti | $14,5 Mrd | $6,2 Mrd |
| Valutazione e qualità | ||
| P/E | 34,3x | 10,7x |
| F-score di Piotroski | 8 | 7 |
FY16
MA $10,8 Mrd
PYPL $10,8 Mrd
FY17
MA $12,5 Mrd
PYPL $13,1 Mrd
FY18
MA $15,0 Mrd
PYPL $15,5 Mrd
FY19
MA $16,9 Mrd
PYPL $17,8 Mrd
FY20
MA $15,3 Mrd
PYPL $21,5 Mrd
FY21
MA $18,9 Mrd
PYPL $25,4 Mrd
FY22
MA $22,2 Mrd
PYPL $27,5 Mrd
FY23
MA $25,1 Mrd
PYPL $29,8 Mrd
FY24
MA $28,2 Mrd
PYPL $31,8 Mrd
FY25
MA $32,8 Mrd
PYPL $33,2 Mrd
MA
PYPL
FY16
MA 53,5%
PYPL 14,6%
FY17
MA 53,0%
PYPL 16,2%
FY18
MA 48,7%
PYPL 14,2%
FY19
MA 57,2%
PYPL 15,3%
FY20
MA 52,8%
PYPL 15,3%
FY21
MA 53,4%
PYPL 16,8%
FY22
MA 55,2%
PYPL 13,9%
FY23
MA 55,8%
PYPL 16,9%
FY24
MA 55,3%
PYPL 16,8%
FY25
MA 57,6%
PYPL 18,3%
MA
PYPL
FY16
MA $4,4 Mrd
PYPL $2,5 Mrd
FY17
MA $5,4 Mrd
PYPL $1,9 Mrd
FY18
MA $5,9 Mrd
PYPL $4,7 Mrd
FY19
MA $7,8 Mrd
PYPL $3,4 Mrd
FY20
MA $6,9 Mrd
PYPL $5,4 Mrd
FY21
MA $9,1 Mrd
PYPL $4,9 Mrd
FY22
MA $10,8 Mrd
PYPL $5,1 Mrd
FY23
MA $11,6 Mrd
PYPL $4,2 Mrd
FY24
MA $14,3 Mrd
PYPL $6,8 Mrd
FY25
MA $17,2 Mrd
PYPL $5,6 Mrd
MA
PYPL
FY16
MA 107,2%
PYPL —
FY17
MA 87,1%
PYPL —
FY18
MA 117,8%
PYPL —
FY19
MA 128,7%
PYPL 23,0%
FY20
MA 80,9%
PYPL 20,2%
FY21
MA 74,2%
PYPL 23,6%
FY22
MA 76,2%
PYPL 13,8%
FY23
MA 83,8%
PYPL 21,6%
FY24
MA 86,6%
PYPL 23,0%
FY25
MA 93,8%
PYPL 25,7%
MA
PYPL
Ultimo esercizio di ciascuna azienda; gli esercizi si chiudono in mesi diversi. Il valore migliore di ogni riga è evidenziato quando più alto (o più basso) è chiaramente meglio. Non è una consulenza finanziaria.