Waterstone Financial, Inc.
WSBF Nasdaq Savings Institution, Federally Chartered 金融 FY2016–FY2025
直近終値 · 2026年10月23日
$19.95
0.6%
売上高
損益計算書に計上された売上高の合計。
$142M
4.8%
前年比
経費率
収益に対する非金利費用の割合。銀行では低いほど良好。
77.4%
5.0 ポイント
純利益
すべての費用、利息、税金を差し引いた後の利益。
$26.4M
41.3%
自己資本利益率
平均自己資本に対する純利益の割合。
7.7%
2.2 ポイント
時価総額
直近終値 × 最新の希薄化後株式数のため、概算値です。
$343M
10月23日の終値
PER
直近終値 ÷ 直近4四半期の希薄化後1株当たり利益。
11.7x
EPS $1.71(直近12か月)ベース
Waterstone Financial, Inc.の事業内容
事業内容の説明はまだありません。
- 正式名称
- Waterstone Financial, Inc.
- 決算期末
- 2025年12月31日
- 最新の年次報告書
- 10-K · 2026年2月26日
- 受付番号 · CIK
- 0001437749-26-005853
0001569994
売上高と利益率
Waterstone Financial, Inc.の2025年度の売上高は$142Mで、前年比4.8%増でした。
FY16
売上高 $170M
FY17
売上高 $175M
FY18
売上高 $172M
FY19
売上高 $183M
FY20
売上高 $298M
FY21
売上高 $259M
FY22
売上高 $163M
FY23
売上高 $131M
FY24
売上高 $135M
FY25
売上高 $142M
Q3 '23
売上高 $34.2M
Q4 '23
売上高 $28.6M
Q1 '24
売上高 $32.4M
Q2 '24
売上高 $37.2M
Q3 '24
売上高 $34.1M
Q4 '24
売上高 $31.8M
Q1 '25
売上高 $29.7M
Q2 '25
売上高 $38.0M
Q3 '25
売上高 $37.0M
Q4 '25
売上高 $37.2M
Q1 '26
売上高 $35.7M
Q2 '26
売上高 $40.3M
FY16
資金利益の割合 25.6%
経費率 75.0%
FY17
資金利益の割合 29.0%
経費率 75.3%
FY18
資金利益の割合 31.4%
経費率 77.2%
FY19
資金利益の割合 28.5%
経費率 74.5%
FY20
資金利益の割合 18.0%
経費率 61.5%
FY21
資金利益の割合 21.5%
経費率 65.9%
FY22
資金利益の割合 35.0%
経費率 84.3%
FY23
資金利益の割合 38.2%
経費率 91.1%
FY24
資金利益の割合 34.1%
経費率 82.4%
FY25
資金利益の割合 40.0%
経費率 77.4%
資金利益の割合
経費率
Q3 '23
資金利益の割合 35.0%
経費率 87.7%
Q4 '23
資金利益の割合 41.1%
経費率 103.6%
Q1 '24
資金利益の割合 34.4%
経費率 85.1%
Q2 '24
資金利益の割合 28.7%
経費率 81.4%
Q3 '24
資金利益の割合 33.8%
経費率 83.8%
Q4 '24
資金利益の割合 40.3%
経費率 79.4%
Q1 '25
資金利益の割合 42.4%
経費率 88.8%
Q2 '25
資金利益の割合 36.0%
経費率 74.6%
Q3 '25
資金利益の割合 39.8%
経費率 74.2%
Q4 '25
資金利益の割合 42.3%
経費率 74.5%
Q1 '26
資金利益の割合 43.3%
経費率 78.1%
Q2 '26
資金利益の割合 39.8%
経費率 73.0%
資金利益の割合
経費率
純利益と1株当たり利益
2016年度から2025年度にかけて、希薄化後EPSは年率5.3%で成長しました。 赤字の期間は赤で表示しています。
FY16
純利益 $25.5M
FY17
純利益 $26.0M
FY18
純利益 $30.8M
FY19
純利益 $35.9M
FY20
純利益 $81.1M
FY21
純利益 $70.8M
FY22
純利益 $19.5M
FY23
純利益 $9.4M
FY24
純利益 $18.7M
FY25
純利益 $26.4M
Q3 '23
純利益 $3.3M
Q4 '23
純利益 −$0.0M
Q1 '24
純利益 $3.0M
Q2 '24
純利益 $5.7M
Q3 '24
純利益 $4.7M
Q4 '24
純利益 $5.2M
Q1 '25
純利益 $3.0M
Q2 '25
純利益 $7.7M
Q3 '25
純利益 $7.9M
Q4 '25
純利益 $7.7M
Q1 '26
純利益 $6.0M
Q2 '26
純利益 $8.5M
FY16
希薄化後EPS $0.93
FY17
希薄化後EPS $0.93
FY18
希薄化後EPS $1.11
FY19
希薄化後EPS $1.37
FY20
希薄化後EPS $3.30
FY21
希薄化後EPS $2.96
FY22
希薄化後EPS $0.89
FY23
希薄化後EPS $0.46
FY24
希薄化後EPS $1.01
FY25
希薄化後EPS $1.48
Q3 '23
希薄化後EPS $0.16
Q4 '23
希薄化後EPS $0.00
Q1 '24
希薄化後EPS $0.16
Q2 '24
希薄化後EPS $0.31
Q3 '24
希薄化後EPS $0.26
Q4 '24
希薄化後EPS $0.28
Q1 '25
希薄化後EPS $0.17
Q2 '25
希薄化後EPS $0.43
Q3 '25
希薄化後EPS $0.45
Q4 '25
希薄化後EPS $0.43
Q1 '26
希薄化後EPS $0.34
Q2 '26
希薄化後EPS $0.49
収益性と効率性
銀行の場合、自己資本利益率と経費率(収益に対するコストの割合)が経営状態を最もよく表します。
FY16
ROE 6.2%
ROTE 6.2%
経費率 75.0%
FY17
ROE 6.3%
ROTE 6.3%
経費率 75.3%
FY18
ROE 7.6%
ROTE 7.7%
経費率 77.2%
FY19
ROE 9.1%
ROTE 9.1%
経費率 74.5%
FY20
ROE 20.1%
ROTE 19.6%
経費率 61.5%
FY21
ROE 16.7%
ROTE 16.4%
経費率 65.9%
FY22
ROE 4.9%
ROTE 5.3%
経費率 84.3%
FY23
ROE 2.6%
ROTE 2.7%
経費率 91.1%
FY24
ROE 5.5%
ROTE 5.5%
経費率 82.4%
FY25
ROE 7.7%
ROTE 7.6%
経費率 77.4%
ROE
ROTE
経費率
配当、自社株買い、株式数
Waterstone Financial, Inc.は2025年度に$27.0Mを株主に還元しました。フリーキャッシュフローの117%にあたります。 希薄化後株式数は3.9%減少しました。
FY16
配当 $6.9M
自社株買い $3.9M
FY17
配当 $27.0M
自社株買い $2.2M
FY18
配当 $27.1M
自社株買い $19.2M
FY19
配当 $26.0M
自社株買い $22.8M
FY20
配当 $31.5M
自社株買い $36.2M
FY21
配当 $30.4M
自社株買い $10.2M
FY22
配当 $30.3M
自社株買い $47.8M
FY23
配当 $15.4M
自社株買い $26.0M
FY24
配当 $11.3M
自社株買い $14.9M
FY25
配当 $10.8M
自社株買い $16.2M
配当
自社株買い
Q3 '23
配当 $4.1M
自社株買い $6.7M
Q4 '23
配当 $3.0M
自社株買い $6.2M
Q1 '24
配当 $2.9M
自社株買い $5.3M
Q2 '24
配当 $2.8M
自社株買い $5.8M
Q3 '24
配当 $2.7M
自社株買い $1.0M
Q4 '24
配当 $2.8M
自社株買い $2.8M
Q1 '25
配当 $2.7M
自社株買い $3.2M
Q2 '25
配当 $2.7M
自社株買い $6.5M
Q3 '25
配当 $2.7M
自社株買い $3.8M
Q4 '25
配当 $2.6M
自社株買い $2.7M
Q1 '26
配当 $2.6M
自社株買い $4.4M
Q2 '26
配当 $2.9M
自社株買い $3.7M
配当
自社株買い
FY16
希薄化後株式数 0.03B
FY17
希薄化後株式数 0.03B
FY18
希薄化後株式数 0.03B
FY19
希薄化後株式数 0.03B
FY20
希薄化後株式数 0.02B
FY21
希薄化後株式数 0.02B
FY22
希薄化後株式数 0.02B
FY23
希薄化後株式数 0.02B
FY24
希薄化後株式数 0.02B
FY25
希薄化後株式数 0.02B
貸借対照表
各期末の貸出金、預金、資本。
FY16
貸出金 $1.2B
預金 $949M
FY17
貸出金 $1.3B
預金 $967M
FY18
貸出金 $1.4B
預金 $1.0B
FY19
貸出金 $1.4B
預金 $1.1B
FY20
貸出金 $1.4B
預金 $1.2B
FY21
貸出金 $1.2B
預金 $1.2B
FY22
貸出金 —
預金 $1.2B
FY23
貸出金 —
預金 $1.2B
FY24
貸出金 —
預金 $1.4B
FY25
貸出金 —
預金 $1.4B
貸出金
預金
| 期末 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 貸出金(純額) | $1.2B | — | — | — | — |
| 預金 | $1.2B | $1.2B | $1.2B | $1.4B | $1.4B |
| 貸出金 / 預金 | 96.5% | — | — | — | — |
| 総資産 | $2.2B | $2.0B | $2.2B | $2.2B | $2.3B |
| 自己資本 | $433M | $370M | $344M | $339M | $349M |
| 引当金 / 貸出金 | −0.3% | — | — | — | — |
インサイダー取引
役員、取締役、10%超保有者による市場内での売買(Form 4の届出に基づく)。「計画」は事前に定めたRule 10b5-1プランによる取引を示します。
買い(12か月)
$0.0M
インサイダー0人
売り(12か月)
$0.0M
インサイダー0人
売りのうち計画取引
—
$0.0M
直近12か月に市場内でのインサイダー取引はありません。
10年分のデータ
金額はUSD建て。指標名にカーソルを合わせると定義が表示されます。
| 会計年度 | FY16 | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 損益計算書 | ||||||||||
| 売上高 | $170M | $175M | $172M | $183M | $298M | $259M | $163M | $131M | $135M | $142M |
| 資金利益 | $43.4M | $50.7M | $54.2M | $52.2M | $53.5M | $55.5M | $57.0M | $50.2M | $46.2M | $56.7M |
| 非金利収益 | $126M | $124M | $118M | $131M | $244M | $203M | $106M | $81.2M | $89.3M | $85.2M |
| 非金利費用 | $127M | $132M | $133M | $136M | $183M | $171M | $137M | $120M | $112M | $110M |
| 貸倒引当金繰入額 | $0.4M | −$1.2M | −$1.1M | −$0.9M | $6.3M | −$4.0M | $1.0M | $0.7M | −$0.2M | −$1.4M |
| 支払利息 | $20.3M | $16.4M | $19.5M | $27.5M | $25.0M | $14.4M | $13.3M | $49.0M | — | — |
| 税引前利益 | $42.0M | $44.4M | $40.3M | $47.6M | $108M | $92.1M | $24.5M | $11.0M | $24.0M | $33.4M |
| 法人税 | $16.5M | $18.5M | $9.5M | $11.7M | $27.0M | $21.3M | $5.0M | $1.7M | $5.3M | $7.0M |
| 純利益 | $25.5M | $26.0M | $30.8M | $35.9M | $81.1M | $70.8M | $19.5M | $9.4M | $18.7M | $26.4M |
| 普通株主に帰属する純利益 | $25.5M | $26.0M | $30.8M | — | — | — | — | — | — | — |
| 希薄化後EPS | $0.93 | $0.93 | $1.11 | $1.37 | $3.30 | $2.96 | $0.89 | $0.46 | $1.01 | $1.48 |
| 希薄化後株式数 | 0.03B | 0.03B | 0.03B | 0.03B | 0.02B | 0.02B | 0.02B | 0.02B | 0.02B | 0.02B |
| キャッシュフロー | ||||||||||
| 営業キャッシュフロー | −$24.1M | $107M | $41.5M | −$40.2M | −$93.6M | $142M | $207M | −$27.6M | $48.1M | $24.2M |
| 設備投資(capex) | $1.1M | $1.6M | $4.0M | $3.1M | $1.2M | $0.8M | $0.7M | $0.7M | $1.1M | $1.2M |
| フリーキャッシュフロー | −$25.1M | $106M | $37.5M | −$43.3M | −$94.8M | $141M | $206M | −$28.3M | $47.0M | $23.0M |
| 減価償却費 | $2.6M | $2.1M | $4.7M | $4.7M | $5.6M | $6.0M | $4.0M | $3.3M | $2.5M | $2.5M |
| 株式報酬 | $1.9M | $1.9M | $1.8M | $1.1M | $0.7M | $0.7M | $0.6M | $0.3M | $0.3M | $0.3M |
| 自社株買い | $3.9M | $2.2M | $19.2M | $22.8M | $36.2M | $10.2M | $47.8M | $26.0M | $14.9M | $16.2M |
| 支払配当金 | $6.9M | $27.0M | $27.1M | $26.0M | $31.5M | $30.4M | $30.3M | $15.4M | $11.3M | $10.8M |
| 配当と自社株買い | $10.8M | $29.1M | $46.2M | $48.7M | $67.8M | $40.6M | $78.1M | $41.4M | $26.2M | $27.0M |
| 貸借対照表 | ||||||||||
| 現金および短期投資 | $47.2M | $48.6M | $86.1M | $74.3M | $94.8M | $377M | $33.7M | $30.7M | $35.2M | $63.6M |
| 負債総額 | $395M | $386M | $435M | $484M | $537M | $477M | $388M | $758M | $447M | $412M |
| 貸出金(純額) | $1.2B | $1.3B | $1.4B | $1.4B | $1.4B | $1.2B | — | — | — | — |
| 預金 | $949M | $967M | $1.0B | $1.1B | $1.2B | $1.2B | $1.2B | $1.2B | $1.4B | $1.4B |
| 有形固定資産(純額) | $23.7M | $22.9M | $24.5M | $25.0M | $23.7M | $22.3M | $21.1M | $20.0M | $19.4M | $18.9M |
| 総資産 | $1.8B | $1.8B | $1.9B | $2.0B | $2.2B | $2.2B | $2.0B | $2.2B | $2.2B | $2.3B |
| 負債合計 | $1.4B | $1.4B | $1.5B | $1.6B | $1.8B | $1.8B | $1.7B | $1.9B | $1.9B | $1.9B |
| 優先株式 | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M |
| 自己資本 | $411M | $412M | $400M | $394M | $413M | $433M | $370M | $344M | $339M | $349M |
| 利益率 | ||||||||||
| 純利益率 | 15.0% | 14.8% | 17.8% | 19.6% | 27.3% | 27.4% | 12.0% | 7.1% | 13.8% | 18.6% |
| FCFマージン | −14.8% | 60.2% | 21.8% | −23.7% | −31.9% | 54.6% | 126.7% | −21.5% | 34.7% | 16.2% |
| 収益に占める資金利益 | 25.6% | 29.0% | 31.4% | 28.5% | 18.0% | 21.5% | 35.0% | 38.2% | 34.1% | 40.0% |
| 経費率 | 75.0% | 75.3% | 77.2% | 74.5% | 61.5% | 65.9% | 84.3% | 91.1% | 82.4% | 77.4% |
| 収益性 | ||||||||||
| 自己資本利益率 | 6.2% | 6.3% | 7.6% | 9.1% | 20.1% | 16.7% | 4.9% | 2.6% | 5.5% | 7.7% |
| 総資産利益率 | 1.4% | 1.4% | 1.7% | 1.8% | 3.9% | 3.2% | 0.9% | 0.4% | 0.8% | 1.2% |
| 有形自己資本利益率 | 6.2% | 6.3% | 7.7% | 9.1% | 19.6% | 16.4% | 5.3% | 2.7% | 5.5% | 7.6% |
| 成長率 | ||||||||||
| 売上高成長率 | — | 3.1% | −1.6% | 6.1% | 62.6% | −13.0% | −37.2% | −19.1% | 3.1% | 4.8% |
| 純利益成長率 | — | 1.7% | 18.4% | 16.7% | 126.0% | −12.8% | −72.5% | −51.9% | 99.3% | 41.3% |
| EPS成長率 | — | 0.0% | 19.4% | 23.4% | 140.9% | −10.3% | −69.9% | −48.3% | 119.6% | 46.5% |
| FCF成長率 | — | — | −64.4% | −215.4% | — | — | 45.8% | −113.7% | — | −51.0% |
| 株式数の変化 | — | 1.9% | −0.9% | −5.0% | −6.2% | −2.7% | −8.0% | −8.2% | −8.0% | −3.9% |
| 財務の健全性 | ||||||||||
| 負債 / 自己資本 | 1.0x | 0.9x | 1.1x | 1.2x | 1.3x | 1.1x | 1.0x | 2.2x | 1.3x | 1.2x |
| 貸出金 / 預金 | 122.4% | 132.1% | 131.5% | 128.8% | 114.5% | 96.5% | — | — | — | — |
| 引当金 / 貸出金 | 0.0% | −0.1% | −0.1% | −0.1% | 0.5% | −0.3% | — | — | — | — |
| 資本配分 | ||||||||||
| 設備投資 / 売上高 | 0.6% | 0.9% | 2.3% | 1.7% | 0.4% | 0.3% | 0.4% | 0.5% | 0.8% | 0.8% |
| 株式報酬 / 売上高 | 1.1% | 1.1% | 1.0% | 0.6% | 0.2% | 0.3% | 0.4% | 0.2% | 0.2% | 0.2% |
| 株主還元 / FCF | — | 27.6% | 123.2% | — | — | 28.7% | 37.9% | — | 55.8% | 117.2% |
| クオリティ指標 | ||||||||||
| ピオトロスキーFスコア | — | 6.0 | 5.0 | 4.0 | 4.0 | 5.0 | 5.0 | 2.0 | 7.0 | 6.0 |
| アクルーアル比率 | 2.8% | −4.5% | −0.6% | 3.9% | 8.4% | −3.2% | −8.8% | 1.7% | −1.3% | 0.1% |
出典:SEC EDGAR XBRL提出書類 (CIK 0001569994). 2026年10月24日更新。 第4四半期は通期から最初の9か月を差し引いた値です。 情報提供のみを目的としており、投資助言ではありません。数字を利用する前に原本の書類を確認してください。