Cincinnati Financial vs Hanover Insurance
企業の追加・変更・削除ができます(最大4社)。
要点
- 2025会計年度の売上高はCincinnati Financialが$12.6B、Hanover Insuranceが$6.6Bで、Cincinnati Financialの方が規模が大きく、約1.9倍です。
- Cincinnati Financialの方が売上高の伸びが速い(11.4%、相手は5.7%)。
- Cincinnati Financialの方が売上をより多くフリーキャッシュフローに変えている(FCFマージン24.5%、相手は17.8%)。
- Hanover Insuranceの方が投下資本利益率が高い(21.3%、相手は17.1%)。
- 投資家はHanover Insuranceの利益1ドルにより高い値段を払っています。PERは11.4x、Cincinnati Financialは8.3xです。
| 直近会計年度 | CINF · FY25 | THG · FY25 |
|---|---|---|
| 規模 | ||
| 時価総額 | $27.4B | $8.5B |
| 売上高 | $12.6B | $6.6B |
| フリーキャッシュフロー | $3.1B | $1.2B |
| 純利益 | $2.4B | $663M |
| 成長率 | ||
| 売上高成長率 | 11.4% | 5.7% |
| 5年成長率 | 10.9% | 6.5% |
| 株式数の変化 | −0.1% | 0.3% |
| 収益性 | ||
| 売上総利益率 | — | — |
| 営業利益率 | — | 14.2% |
| 純利益率 | 19.0% | 10.1% |
| FCFマージン | 24.5% | 17.8% |
| 投下資本利益率 | 17.1% | 21.3% |
| 自己資本利益率 | 16.0% | 20.7% |
| 貸借対照表 | ||
| 純負債 | −$789M | $95.6M |
| 純負債 / EBITDA | −0.3x | 0.1x |
| 配当と自社株買い | $730M | $260M |
| バリュエーションとクオリティ | ||
| PER | 8.3x | 11.4x |
| ピオトロスキーFスコア | — | — |
FY16
CINF $5.4B
THG $4.1B
FY17
CINF $5.7B
THG $4.3B
FY18
CINF $5.4B
THG $4.5B
FY19
CINF $7.9B
THG $4.9B
FY20
CINF $7.5B
THG $4.8B
FY21
CINF $9.6B
THG $5.2B
FY22
CINF $6.6B
THG $5.5B
FY23
CINF $10.0B
THG $6.0B
FY24
CINF $11.3B
THG $6.2B
FY25
CINF $12.6B
THG $6.6B
CINF
THG
FY16
CINF —
THG 4.8%
FY17
CINF —
THG 7.7%
FY18
CINF —
THG 9.0%
FY19
CINF —
THG 9.3%
FY20
CINF —
THG 10.1%
FY21
CINF —
THG 8.3%
FY22
CINF —
THG 5.2%
FY23
CINF —
THG 1.8%
FY24
CINF —
THG 10.4%
FY25
CINF —
THG 14.2%
CINF
THG
FY16
CINF $1.1B
THG $728M
FY17
CINF $1.0B
THG $686M
FY18
CINF $1.2B
THG $538M
FY19
CINF $1.2B
THG $590M
FY20
CINF $1.5B
THG $693M
FY21
CINF $2.0B
THG $816M
FY22
CINF $2.0B
THG $705M
FY23
CINF $2.0B
THG $350M
FY24
CINF $2.6B
THG $796M
FY25
CINF $3.1B
THG $1.2B
CINF
THG
FY16
CINF 9.2%
THG 5.8%
FY17
CINF 10.1%
THG 7.1%
FY18
CINF 3.8%
THG 11.1%
FY19
CINF 23.0%
THG 12.3%
FY20
CINF 12.3%
THG —
FY21
CINF 26.1%
THG —
FY22
CINF −4.5%
THG —
FY23
CINF 17.1%
THG —
FY24
CINF 18.4%
THG 16.8%
FY25
CINF 17.1%
THG 21.3%
CINF
THG
各社の直近会計年度のデータです。決算月は企業によって異なります。高い(または低い)方が明らかに良い項目では、各行の最良値を強調しています。投資助言ではありません。