Atlantic Union Bankshares Corp
AUB NYSE State Commercial Banks 금융 FY2016–FY2025
최근 종가 · 2026년 10월 23일
$39.89
0.5%
매출
손익계산서에 보고된 총매출.
$1.4B
68.1%
전년 대비
효율성 비율
수익 대비 비이자비용의 비율. 은행의 경우 낮을수록 좋습니다.
65.2%
3.1 %p
순이익
모든 비용, 이자, 세금을 뺀 이익.
$274M
30.9%
자기자본이익률
평균 자기자본 대비 순이익의 비율.
6.7%
0.6 %p
시가총액
최근 종가 × 최신 희석 주식 수로, 근사치입니다.
$5.7B
10월 23일 종가
PER
최근 종가 ÷ 최근 4개 분기 희석 주당순이익.
11.9x
EPS $3.34(최근 12개월) 기준
Atlantic Union Bankshares Corp의 사업
아직 사업 설명이 없습니다.
- 법인명
- Atlantic Union Bankshares Corp
- 회계연도 종료일
- 2025년 12월 31일
- 최근 연차보고서
- 10-K · 2026년 2월 26일
- 접수 번호 · CIK
- 0000883948-26-000021
0000883948
매출과 이익률
Atlantic Union Bankshares Corp의 2025 회계연도 매출은 $1.4B로 전년 대비 68.1% 증가했습니다.
FY16
매출 $324M
FY17
매출 $341M
FY18
매출 $531M
FY19
매출 $671M
FY20
매출 $687M
FY21
매출 $677M
FY22
매출 $703M
FY23
매출 $702M
FY24
매출 $817M
FY25
매출 $1.4B
Q3 '23
매출 $179M
Q4 '23
매출 $184M
Q1 '24
매출 $173M
Q2 '24
매출 $208M
Q3 '24
매출 $217M
Q4 '24
매출 $218M
Q1 '25
매출 $213M
Q2 '25
매출 $403M
Q3 '25
매출 $371M
Q4 '25
매출 $387M
Q1 '26
매출 $367M
Q2 '26
매출 $415M
FY16
순이자이익 비중 81.5%
효율성 비율 65.8%
FY17
순이자이익 비중 81.7%
효율성 비율 66.1%
FY18
순이자이익 비중 80.4%
효율성 비율 63.6%
FY19
순이자이익 비중 80.2%
효율성 비율 62.4%
FY20
순이자이익 비중 80.9%
효율성 비율 60.2%
FY21
순이자이익 비중 81.4%
효율성 비율 61.9%
FY22
순이자이익 비중 83.1%
효율성 비율 57.5%
FY23
순이자이익 비중 87.1%
효율성 비율 61.3%
FY24
순이자이익 비중 85.5%
효율성 비율 62.1%
FY25
순이자이익 비중 84.0%
효율성 비율 65.2%
순이자이익 비중
효율성 비율
Q3 '23
순이자이익 비중 84.9%
효율성 비율 60.6%
Q4 '23
순이자이익 비중 83.7%
효율성 비율 58.8%
Q1 '24
순이자이익 비중 85.3%
효율성 비율 60.7%
Q2 '24
순이자이익 비중 88.6%
효율성 비율 72.0%
Q3 '24
순이자이익 비중 84.2%
효율성 비율 56.4%
Q4 '24
순이자이익 비중 83.9%
효율성 비율 59.4%
Q1 '25
순이자이익 비중 86.3%
효율성 비율 62.9%
Q2 '25
순이자이익 비중 79.8%
효율성 비율 69.4%
Q3 '25
순이자이익 비중 86.0%
효율성 비율 64.3%
Q4 '25
순이자이익 비중 85.3%
효율성 비율 62.8%
Q1 '26
순이자이익 비중 85.1%
효율성 비율 57.1%
Q2 '26
순이자이익 비중 78.3%
효율성 비율 47.9%
순이자이익 비중
효율성 비율
순이익과 주당순이익
2016 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 1.5% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.
FY16
순이익 $77.5M
FY17
순이익 $72.9M
FY18
순이익 $146M
FY19
순이익 $194M
FY20
순이익 $158M
FY21
순이익 $264M
FY22
순이익 $235M
FY23
순이익 $202M
FY24
순이익 $209M
FY25
순이익 $274M
Q3 '23
순이익 $54.0M
Q4 '23
순이익 $56.9M
Q1 '24
순이익 $49.8M
Q2 '24
순이익 $25.2M
Q3 '24
순이익 $76.4M
Q4 '24
순이익 $57.8M
Q1 '25
순이익 $49.8M
Q2 '25
순이익 $19.8M
Q3 '25
순이익 $92.1M
Q4 '25
순이익 $112M
Q1 '26
순이익 $122M
Q2 '26
순이익 $161M
FY16
희석 EPS $1.77
FY17
희석 EPS $1.67
FY18
희석 EPS $2.22
FY19
희석 EPS $2.41
FY20
희석 EPS $1.93
FY21
희석 EPS $3.26
FY22
희석 EPS $2.97
FY23
희석 EPS $2.53
FY24
희석 EPS $2.24
FY25
희석 EPS $2.03
Q3 '23
희석 EPS $0.68
Q4 '23
희석 EPS $0.71
Q1 '24
희석 EPS $0.62
Q2 '24
희석 EPS $0.25
Q3 '24
희석 EPS $0.82
Q4 '24
희석 EPS $0.55
Q1 '25
희석 EPS $0.52
Q2 '25
희석 EPS $0.12
Q3 '25
희석 EPS $0.63
Q4 '25
희석 EPS $0.76
Q1 '26
희석 EPS $0.84
Q2 '26
희석 EPS $1.11
수익성과 효율성
은행의 경우 자기자본이익률과 효율성 비율(수익 대비 비용)이 사업이 얼마나 잘 운영되는지를 가장 잘 보여줍니다.
FY16
ROE 7.7%
ROTE 11.4%
효율성 비율 65.8%
FY17
ROE 7.1%
ROTE 9.9%
효율성 비율 66.1%
FY18
ROE 9.8%
ROTE 12.7%
효율성 비율 63.6%
FY19
ROE 8.7%
ROTE 12.9%
효율성 비율 62.4%
FY20
ROE 6.1%
ROTE 8.9%
효율성 비율 60.2%
FY21
ROE 9.7%
ROTE 14.6%
효율성 비율 61.9%
FY22
ROE 9.2%
ROTE 15.7%
효율성 비율 57.5%
FY23
ROE 8.2%
ROTE 11.8%
효율성 비율 61.3%
FY24
ROE 7.3%
ROTE 10.7%
효율성 비율 62.1%
FY25
ROE 6.7%
ROTE 8.9%
효율성 비율 65.2%
ROE
ROTE
효율성 비율
배당, 자사주 매입, 주식 수
Atlantic Union Bankshares Corp은(는) 2025 회계연도에 주주에게 —을(를) 환원했습니다. 희석 주식 수는 46.9% 증가했습니다.
FY16
배당 $33.7M
자사주 매입 $33.2M
FY17
배당 $35.4M
자사주 매입 $0.0M
FY18
배당 $58.0M
자사주 매입 $0.0M
FY19
배당 $78.3M
자사주 매입 $80.3M
FY20
배당 $78.9M
자사주 매입 $49.9M
FY21
배당 $84.3M
자사주 매입 $125M
FY22
배당 $86.9M
자사주 매입 $48.2M
FY23
배당 —
자사주 매입 $0.0M
FY24
배당 —
자사주 매입 $0.0M
FY25
배당 —
자사주 매입 —
배당
자사주 매입
Q3 '23
배당 $22.5M
자사주 매입 $0.0M
Q4 '23
배당 —
자사주 매입 $0.0M
Q1 '24
배당 —
자사주 매입 —
Q2 '24
배당 —
자사주 매입 —
Q3 '24
배당 —
자사주 매입 —
Q4 '24
배당 —
자사주 매입 —
Q1 '25
배당 —
자사주 매입 —
Q2 '25
배당 —
자사주 매입 —
Q3 '25
배당 —
자사주 매입 —
Q4 '25
배당 —
자사주 매입 —
Q1 '26
배당 —
자사주 매입 —
Q2 '26
배당 —
자사주 매입 —
배당
자사주 매입
FY16
희석 주식 수 0.04B
FY17
희석 주식 수 0.04B
FY18
희석 주식 수 0.07B
FY19
희석 주식 수 0.08B
FY20
희석 주식 수 0.08B
FY21
희석 주식 수 0.08B
FY22
희석 주식 수 0.07B
FY23
희석 주식 수 0.07B
FY24
희석 주식 수 0.09B
FY25
희석 주식 수 0.13B
재무상태표
각 회계연도 말의 대출, 예금, 자본.
FY16
대출 $6.3B
예금 $6.4B
FY17
대출 $7.1B
예금 $7.0B
FY18
대출 $9.7B
예금 $10.0B
FY19
대출 $12.6B
예금 $13.3B
FY20
대출 $13.9B
예금 $15.7B
FY21
대출 $13.1B
예금 $16.6B
FY22
대출 $14.3B
예금 $15.9B
FY23
대출 —
예금 $16.8B
FY24
대출 —
예금 $20.4B
FY25
대출 —
예금 $30.5B
대출
예금
| 회계연도 말 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 대출(순액) | $13.1B | $14.3B | — | — | — |
| 예금 | $16.6B | $15.9B | $16.8B | $20.4B | $30.5B |
| 대출 / 예금 | 78.8% | 90.0% | — | — | — |
| 총자산 | $20.1B | $20.5B | $21.2B | $24.6B | $37.6B |
| 자기자본 | $2.7B | $2.4B | $2.6B | $3.1B | $5.0B |
| 영업권 | $936M | $925M | $925M | $1.2B | $1.7B |
| 무형자산 | $43.3M | $26.8M | $19.2M | $84.6M | $316M |
| 충당금 / 대출 | −0.5% | 0.1% | — | — | — |
내부자 거래
임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.
매수(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도 중 계획 거래 비중
—
$0.0M
최근 12개월 동안 장내 내부자 거래가 없습니다.
10년치 수치
금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.
| 회계연도 | FY16 | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 손익계산서 | ||||||||||
| 매출 | $324M | $341M | $531M | $671M | $687M | $677M | $703M | $702M | $817M | $1.4B |
| 순이자이익 | $264M | $279M | $427M | $538M | $555M | $551M | $584M | $611M | $699M | $1.2B |
| 비이자이익 | $59.8M | $62.4M | $104M | $133M | $131M | $126M | $119M | $90.9M | $119M | $219M |
| 비이자비용 | $213M | $226M | $338M | $418M | $413M | $419M | $404M | $430M | $508M | $896M |
| 대손충당금 | $8.9M | $10.8M | $13.7M | $21.1M | $87.1M | −$60.9M | $19.0M | $31.6M | $50.1M | $142M |
| 이자비용 | $29.8M | $50.0M | $102M | $161M | $98.2M | $41.1M | $76.2M | $343M | — | — |
| 세전이익 | $102M | $105M | $179M | $231M | $186M | $319M | $280M | $240M | $260M | $337M |
| 법인세 | $25.9M | $32.8M | $30.0M | $37.6M | $28.1M | $54.8M | $45.4M | $38.1M | $50.7M | $63.3M |
| 순이익 | $77.5M | $72.9M | $146M | $194M | $158M | $264M | $235M | $202M | $209M | $274M |
| 보통주 귀속 순이익 | $77.5M | $72.9M | $146M | $194M | $153M | $252M | $223M | $190M | $197M | $262M |
| 희석 EPS | $1.77 | $1.67 | $2.22 | $2.41 | $1.93 | $3.26 | $2.97 | $2.53 | $2.24 | $2.03 |
| 희석 주식 수 | 0.04B | 0.04B | 0.07B | 0.08B | 0.08B | 0.08B | 0.07B | 0.07B | 0.09B | 0.13B |
| 현금흐름 | ||||||||||
| 영업현금흐름 | $93.8M | $110M | $217M | $195M | $232M | $338M | $420M | $278M | $308M | $2.2B |
| 감가상각비 | $10.2M | $11.2M | $13.7M | $15.0M | $15.2M | $15.9M | $14.2M | $12.9M | $12.8M | $17.7M |
| 주식보상비용 | $3.3M | $4.6M | $6.1M | $8.3M | $9.3M | $10.1M | $10.6M | $11.1M | $13.8M | $23.7M |
| 자사주 매입 | $33.2M | $0.0M | $0.0M | $80.3M | $49.9M | $125M | $48.2M | $0.0M | $0.0M | — |
| 지급 배당금 | $33.7M | $35.4M | $58.0M | $78.3M | $78.9M | $84.3M | $86.9M | — | — | — |
| 배당과 자사주 매입 | $66.8M | $35.4M | $58.0M | $159M | $129M | $209M | $135M | $0.0M | $0.0M | — |
| 재무상태표 | ||||||||||
| 현금 및 단기투자 | $179M | $199M | $261M | $436M | $493M | $803M | $320M | $378M | $354M | $966M |
| 총부채(차입금) | $990M | $1.2B | $1.8B | $1.5B | $841M | $507M | $1.7B | $1.3B | $535M | $1.5B |
| 금융리스 부채 | — | — | — | — | $10.6M | $9.5M | $8.3M | $7.1M | $5.8M | $10.9M |
| 대출(순액) | $6.3B | $7.1B | $9.7B | $12.6B | $13.9B | $13.1B | $14.3B | — | — | — |
| 예금 | $6.4B | $7.0B | $10.0B | $13.3B | $15.7B | $16.6B | $15.9B | $16.8B | $20.4B | $30.5B |
| 유형자산(순액) | $122M | $120M | $147M | $161M | $164M | $135M | $118M | $91.0M | $113M | $167M |
| 영업권 | $298M | $299M | $727M | $936M | $936M | $936M | $925M | $925M | $1.2B | $1.7B |
| 무형자산 | $20.6M | $14.8M | $48.7M | $73.7M | $57.2M | $43.3M | $26.8M | $19.2M | $84.6M | $316M |
| 총자산 | $8.4B | $9.3B | $13.8B | $17.6B | $19.6B | $20.1B | $20.5B | $21.2B | $24.6B | $37.6B |
| 부채총계 | $7.4B | $8.3B | $11.8B | $15.0B | $16.9B | $17.4B | $18.1B | $18.6B | $21.4B | $32.6B |
| 우선주 | — | — | — | $0.0M | $0.2M | $0.2M | $0.2M | $0.2M | $0.2M | $0.2M |
| 자기자본 | $1.0B | $1.0B | $1.9B | $2.5B | $2.7B | $2.7B | $2.4B | $2.6B | $3.1B | $5.0B |
| 이익률 | ||||||||||
| 순이익률 | 23.9% | 21.4% | 27.5% | 28.9% | 23.0% | 39.0% | 33.4% | 28.8% | 25.6% | 19.9% |
| 수익 중 순이자이익 비중 | 81.5% | 81.7% | 80.4% | 80.2% | 80.9% | 81.4% | 83.1% | 87.1% | 85.5% | 84.0% |
| 효율성 비율 | 65.8% | 66.1% | 63.6% | 62.4% | 60.2% | 61.9% | 57.5% | 61.3% | 62.1% | 65.2% |
| 수익성 | ||||||||||
| 자기자본이익률 | 7.7% | 7.1% | 9.8% | 8.7% | 6.1% | 9.7% | 9.2% | 8.2% | 7.3% | 6.7% |
| 총자산이익률 | 0.9% | 0.8% | 1.3% | 1.2% | 0.9% | 1.3% | 1.2% | 1.0% | 0.9% | 0.9% |
| 유형자기자본이익률 | 11.4% | 9.9% | 12.7% | 12.9% | 8.9% | 14.6% | 15.7% | 11.8% | 10.7% | 8.9% |
| 성장률 | ||||||||||
| 매출 성장률 | — | 5.4% | 55.5% | 26.3% | 2.4% | −1.4% | 3.8% | −0.1% | 16.5% | 68.1% |
| 순이익 성장률 | — | −5.9% | 100.6% | 32.3% | −18.2% | 66.8% | −11.1% | −13.9% | 3.6% | 30.9% |
| EPS 성장률 | — | −5.6% | 32.9% | 8.6% | −19.9% | 68.9% | −8.9% | −14.8% | −11.5% | −9.4% |
| 주식 수 변화 | — | −0.3% | 50.5% | 21.8% | −1.7% | −1.8% | −3.2% | 0.0% | 17.3% | 46.9% |
| 재무 건전성 | ||||||||||
| 부채 / 자본 | 1.0x | 1.2x | 0.9x | 0.6x | 0.3x | 0.2x | 0.7x | 0.5x | 0.2x | 0.3x |
| 대출 / 예금 | 98.3% | 101.6% | 97.0% | 94.5% | 88.2% | 78.8% | 90.0% | — | — | — |
| 충당금 / 대출 | 0.1% | 0.2% | 0.1% | 0.2% | 0.6% | −0.5% | 0.1% | — | — | — |
| 자본 배분 | ||||||||||
| 주식보상 / 매출 | 1.0% | 1.4% | 1.2% | 1.2% | 1.3% | 1.5% | 1.5% | 1.6% | 1.7% | 1.7% |
| 품질 점수 | ||||||||||
| 피오트로스키 F-스코어 | — | 4.0 | 6.0 | 5.0 | 5.0 | 6.0 | 5.0 | 4.0 | 5.0 | 4.0 |
| 발생액 비율 | −0.2% | −0.4% | −0.6% | −0.0% | −0.4% | −0.4% | −0.9% | −0.4% | −0.4% | −6.3% |
출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0000883948). 2026년 10월 24일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.