Commercial Bancgroup, Inc.
CBK Nasdaq State Commercial Banks 금융 FY2024–FY2025
최근 종가 · 2026년 10월 23일
$32.22
0.2%Commercial Bancgroup, Inc.의 사업
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- 법인명
- Commercial Bancgroup, Inc.
- 회계연도 종료일
- 2025년 12월 31일
- 최근 연차보고서
- 10-K · 2026년 3월 24일
- 접수 번호 · CIK
- 0001213900-26-033659
0001981546
매출과 이익률
Commercial Bancgroup, Inc.의 2025 회계연도 매출은 $90.4M로 전년 대비 2.1% 증가했습니다.
순이익과 주당순이익
2024 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 16.1% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.
수익성과 효율성
은행의 경우 자기자본이익률과 효율성 비율(수익 대비 비용)이 사업이 얼마나 잘 운영되는지를 가장 잘 보여줍니다.
배당, 자사주 매입, 주식 수
Commercial Bancgroup, Inc.은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $3.0M을(를) 환원했으며, 이는 잉여현금흐름의 8%입니다. 희석 주식 수는 3.4% 증가했습니다.
재무상태표
각 회계연도 말의 대출, 예금, 자본.
| 회계연도 말 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|
| 예금 | $1.9B | $1.8B |
| 총자산 | $2.3B | $2.3B |
| 자기자본 | $220M | $285M |
| 영업권 | $8.5M | $8.5M |
| 무형자산 | $5.8M | $4.3M |
내부자 거래
임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.
매수(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도 중 계획 거래 비중
—
$0.0M
최근 12개월 동안 장내 내부자 거래가 없습니다.
2년치 수치
금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.
| 회계연도 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|
| 손익계산서 | ||
| 매출 | $88.5M | $90.4M |
| 순이자이익 | $77.6M | $80.4M |
| 비이자이익 | $10.9M | $9.9M |
| 비이자비용 | $46.1M | $42.5M |
| 세전이익 | $40.6M | $47.4M |
| 법인세 | $8.9M | $10.2M |
| 순이익 | $31.4M | $37.2M |
| 보통주 귀속 순이익 | $31.4M | $37.2M |
| 희석 EPS | $2.54 | $2.95 |
| 희석 주식 수 | 0.01B | 0.01B |
| 현금흐름 | ||
| 영업현금흐름 | $38.7M | $37.1M |
| 설비투자(capex) | $3.0M | $1.9M |
| 잉여현금흐름 | $35.6M | $35.2M |
| 감가상각비 | $4.1M | $3.7M |
| 주식보상비용 | $2.1M | $0.1M |
| 자사주 매입 | $1.8M | $1.0M |
| 지급 배당금 | $2.0M | $2.0M |
| 배당과 자사주 매입 | $3.8M | $3.0M |
| 재무상태표 | ||
| 현금 및 단기투자 | $178M | $144M |
| 총부채(차입금) | $109M | $167M |
| 예금 | $1.9B | $1.8B |
| 유형자산(순액) | $50.3M | $49.8M |
| 영업권 | $8.5M | $8.5M |
| 무형자산 | $5.8M | $4.3M |
| 총자산 | $2.3B | $2.3B |
| 부채총계 | $2.1B | $2.0B |
| 자기자본 | $220M | $285M |
| 이익률 | ||
| 순이익률 | 35.5% | 41.2% |
| FCF 마진 | 40.3% | 39.0% |
| 수익 중 순이자이익 비중 | 87.7% | 89.0% |
| 효율성 비율 | 52.1% | 47.0% |
| 수익성 | ||
| 자기자본이익률 | 14.3% | 14.7% |
| 총자산이익률 | 1.4% | 1.6% |
| 유형자기자본이익률 | 15.3% | 13.6% |
| 성장률 | ||
| 매출 성장률 | — | 2.1% |
| 순이익 성장률 | — | 18.4% |
| EPS 성장률 | — | 16.1% |
| FCF 성장률 | — | −1.1% |
| 주식 수 변화 | — | 3.4% |
| 재무 건전성 | ||
| 부채 / 자본 | 0.5x | 0.6x |
| 자본 배분 | ||
| 설비투자 / 매출 | 3.4% | 2.1% |
| 주식보상 / 매출 | 2.4% | 0.1% |
| 주주환원 / FCF | 10.8% | 8.5% |
| 품질 점수 | ||
| 피오트로스키 F-스코어 | — | 4.0 |
| 발생액 비율 | −0.3% | 0.0% |
출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0001981546). 2026년 10월 24일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.