Capitol Federal Financial, Inc.
CFFN Nasdaq Savings Institution, Federally Chartered 금융 FY2016–FY2025
최근 종가 · 2026년 10월 23일
$8.40
0.8%
매출
손익계산서에 보고된 총매출.
$16.3M
6.5%
전년 대비
효율성 비율
수익 대비 비이자비용의 비율. 은행의 경우 낮을수록 좋습니다.
719.4%
12.2 %p
순이익
모든 비용, 이자, 세금을 뺀 이익.
$68.0M
79.0%
자기자본이익률
평균 자기자본 대비 순이익의 비율.
6.5%
2.9 %p
시가총액
최근 종가 × 최신 희석 주식 수로, 근사치입니다.
$1.0B
10월 23일 종가
PER
최근 종가 ÷ 최근 4개 분기 희석 주당순이익.
12.9x
EPS $0.65(최근 12개월) 기준
Capitol Federal Financial, Inc.의 사업
아직 사업 설명이 없습니다.
- 법인명
- Capitol Federal Financial, Inc.
- 회계연도 종료일
- 2025년 9월 30일
- 최근 연차보고서
- 10-K · 2025년 11월 26일
- 접수 번호 · CIK
- 0001490906-25-000033
0001490906
매출과 이익률
Capitol Federal Financial, Inc.의 2025 회계연도 매출은 $16.3M로 전년 대비 6.5% 증가했습니다.
FY16
매출 $215M
FY17
매출 $15.1M
FY18
매출 $15.6M
FY19
매출 $16.6M
FY20
매출 $14.8M
FY21
매출 $16.5M
FY22
매출 $18.1M
FY23
매출 $17.6M
FY24
매출 $15.3M
FY25
매출 $16.3M
Q4 '23
매출 −$157M
Q1 '24
매출 $30.7M
Q2 '24
매출 $46.0M
Q3 '24
매출 $45.0M
Q4 '24
매출 $45.6M
Q1 '25
매출 $46.9M
Q2 '25
매출 $48.8M
Q3 '25
매출 $50.7M
Q4 '25
매출 $54.6M
Q1 '26
매출 $56.8M
Q2 '26
매출 $57.7M
Q3 '26
매출 $60.2M
FY16
순이자이익 비중 89.2%
효율성 비율 43.8%
FY17
순이자이익 비중 1,298.0%
효율성 비율 595.6%
FY18
순이자이익 비중 1,271.3%
효율성 비율 619.7%
FY19
순이자이익 비중 1,243.3%
효율성 비율 644.2%
FY20
순이자이익 비중 1,279.3%
효율성 비율 716.2%
FY21
순이자이익 비중 1,060.6%
효율성 비율 700.4%
FY22
순이자이익 비중 1,064.1%
효율성 비율 623.5%
FY23
순이자이익 비중 870.9%
효율성 비율 647.4%
FY24
순이자이익 비중 1,059.2%
효율성 비율 731.7%
FY25
순이자이익 비중 1,106.2%
효율성 비율 719.4%
순이자이익 비중
효율성 비율
Q4 '23
순이자이익 비중 −19.6%
효율성 비율 −18.0%
Q1 '24
순이자이익 비중 129.0%
효율성 비율 92.9%
Q2 '24
순이자이익 비중 89.9%
효율성 비율 61.9%
Q3 '24
순이자이익 비중 89.5%
효율성 비율 62.1%
Q4 '24
순이자이익 비중 89.5%
효율성 비율 59.3%
Q1 '25
순이자이익 비중 90.0%
효율성 비율 57.9%
Q2 '25
순이자이익 비중 89.8%
효율성 비율 60.5%
Q3 '25
순이자이익 비중 89.6%
효율성 비율 58.3%
Q4 '25
순이자이익 비중 89.4%
효율성 비율 56.8%
Q1 '26
순이자이익 비중 90.4%
효율성 비율 53.7%
Q2 '26
순이자이익 비중 90.5%
효율성 비율 52.4%
Q3 '26
순이자이익 비중 88.9%
효율성 비율 52.1%
순이자이익 비중
효율성 비율
순이익과 주당순이익
2016 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 −2.1% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.
FY16
순이익 $83.5M
FY17
순이익 $84.1M
FY18
순이익 $98.9M
FY19
순이익 $94.2M
FY20
순이익 $64.5M
FY21
순이익 $76.1M
FY22
순이익 $84.5M
FY23
순이익 −$102M
FY24
순이익 $38.0M
FY25
순이익 $68.0M
Q4 '23
순이익 −$140M
Q1 '24
순이익 $2.5M
Q2 '24
순이익 $13.8M
Q3 '24
순이익 $9.6M
Q4 '24
순이익 $12.1M
Q1 '25
순이익 $15.4M
Q2 '25
순이익 $15.4M
Q3 '25
순이익 $18.4M
Q4 '25
순이익 $18.8M
Q1 '26
순이익 $20.3M
Q2 '26
순이익 $20.1M
Q3 '26
순이익 $23.6M
FY16
희석 EPS $0.63
FY17
희석 EPS $0.63
FY18
희석 EPS $0.73
FY19
희석 EPS $0.68
FY20
희석 EPS $0.47
FY21
희석 EPS $0.56
FY22
희석 EPS $0.62
FY23
희석 EPS −$0.76
FY24
희석 EPS $0.29
FY25
희석 EPS $0.52
Q4 '23
희석 EPS −$1.05
Q1 '24
희석 EPS $0.02
Q2 '24
희석 EPS $0.11
Q3 '24
희석 EPS $0.07
Q4 '24
희석 EPS $0.09
Q1 '25
희석 EPS $0.12
Q2 '25
희석 EPS $0.12
Q3 '25
희석 EPS $0.14
Q4 '25
희석 EPS $0.14
Q1 '26
희석 EPS $0.16
Q2 '26
희석 EPS $0.16
Q3 '26
희석 EPS $0.19
수익성과 효율성
은행의 경우 자기자본이익률과 효율성 비율(수익 대비 비용)이 사업이 얼마나 잘 운영되는지를 가장 잘 보여줍니다.
FY16
ROE 6.0%
ROTE 6.0%
효율성 비율 43.8%
FY17
ROE 6.1%
ROTE 6.1%
효율성 비율 595.6%
FY18
ROE 7.2%
ROTE 7.1%
효율성 비율 619.7%
FY19
ROE 6.9%
ROTE 7.0%
효율성 비율 644.2%
FY20
ROE 4.9%
ROTE 5.0%
효율성 비율 716.2%
FY21
ROE 6.0%
ROTE 6.2%
효율성 비율 700.4%
FY22
ROE 7.2%
ROTE 7.8%
효율성 비율 623.5%
FY23
ROE −9.5%
ROTE −9.8%
효율성 비율 647.4%
FY24
ROE 3.7%
ROTE 3.7%
효율성 비율 731.7%
FY25
ROE 6.5%
ROTE 6.5%
효율성 비율 719.4%
ROE
ROTE
효율성 비율
배당, 자사주 매입, 주식 수
Capitol Federal Financial, Inc.은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $48.1M을(를) 환원했으며, 이는 잉여현금흐름의 97%입니다. 희석 주식 수는 0.5% 감소했습니다.
FY16
배당 $112M
자사주 매입 $0.0M
FY17
배당 $118M
자사주 매입 $0.0M
FY18
배당 $118M
자사주 매입 $0.0M
FY19
배당 $135M
자사주 매입 $0.0M
FY20
배당 $93.9M
자사주 매입 $20.8M
FY21
배당 $118M
자사주 매입 $4.6M
FY22
배당 $103M
자사주 매입 $0.0M
FY23
배당 $83.2M
자사주 매입 $23.5M
FY24
배당 $44.5M
자사주 매입 $19.4M
FY25
배당 $44.3M
자사주 매입 $3.9M
배당
자사주 매입
Q4 '23
배당 $11.3M
자사주 매입 $1.3M
Q1 '24
배당 $11.3M
자사주 매입 $11.9M
Q2 '24
배당 $11.1M
자사주 매입 $7.5M
Q3 '24
배당 $11.0M
자사주 매입 $0.0M
Q4 '24
배당 $11.0M
자사주 매입 −$0.0M
Q1 '25
배당 $11.1M
자사주 매입 $0.0M
Q2 '25
배당 $11.1M
자사주 매입 $0.0M
Q3 '25
배당 $11.1M
자사주 매입 $0.0M
Q4 '25
배당 $11.1M
자사주 매입 $3.9M
Q1 '26
배당 $11.0M
자사주 매입 $16.0M
Q2 '26
배당 $15.9M
자사주 매입 $15.8M
Q3 '26
배당 $10.6M
자사주 매입 $14.2M
배당
자사주 매입
FY16
희석 주식 수 0.13B
FY17
희석 주식 수 0.13B
FY18
희석 주식 수 0.13B
FY19
희석 주식 수 0.14B
FY20
희석 주식 수 0.14B
FY21
희석 주식 수 0.14B
FY22
희석 주식 수 0.14B
FY23
희석 주식 수 0.13B
FY24
희석 주식 수 0.13B
FY25
희석 주식 수 0.13B
재무상태표
각 회계연도 말의 대출, 예금, 자본.
FY16
대출 $7.0B
예금 —
FY17
대출 $7.2B
예금 —
FY18
대출 $7.5B
예금 —
FY19
대출 $7.4B
예금 —
FY20
대출 $7.2B
예금 —
FY21
대출 $7.1B
예금 —
FY22
대출 $7.5B
예금 —
FY23
대출 $8.0B
예금 —
FY24
대출 $7.9B
예금 —
FY25
대출 $8.1B
예금 —
대출
예금
| 회계연도 말 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 대출(순액) | $7.1B | $7.5B | $8.0B | $7.9B | $8.1B |
| 총자산 | $9.6B | $9.6B | $10.2B | $9.5B | $9.8B |
| 자기자본 | $1.2B | $1.1B | $1.0B | $1.0B | $1.0B |
| 영업권 | $9.3M | $9.3M | $9.3M | $9.3M | $9.3M |
| 무형자산 | $4.0M | $2.6M | $1.5M | $0.7M | $0.2M |
| 충당금 / 대출 | −0.1% | −0.1% | 0.1% | 0.0% | 0.0% |
내부자 거래
임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.
매수(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도 중 계획 거래 비중
—
$0.0M
최근 12개월 동안 장내 내부자 거래가 없습니다.
10년치 수치
금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.
| 회계연도 | FY16 | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 손익계산서 | ||||||||||
| 매출 | $215M | $15.1M | $15.6M | $16.6M | $14.8M | $16.5M | $18.1M | $17.6M | $15.3M | $16.3M |
| 순이자이익 | $192M | $195M | $199M | $206M | $189M | $175M | $193M | $153M | $162M | $180M |
| 비이자이익 | $23.3M | $22.2M | $22.0M | $22.0M | $19.6M | $28.1M | $22.8M | −$171M | $5.2M | $20.7M |
| 비이자비용 | $94.3M | $89.7M | $96.9M | $107M | $106M | $116M | $113M | $114M | $112M | $117M |
| 대손충당금 | −$0.8M | $0.0M | $0.0M | $0.8M | $22.3M | −$8.5M | −$4.6M | $6.8M | $1.3M | $0.7M |
| 이자비용 | $109M | $118M | $123M | $124M | $116M | $83.2M | $86.9M | $207M | — | — |
| 세전이익 | $122M | $128M | $124M | $121M | $80.6M | $96.0M | $107M | −$139M | $54.1M | $83.0M |
| 법인세 | $38.4M | $43.8M | $25.0M | $26.4M | $16.1M | $19.9M | $22.8M | −$37.3M | $16.1M | $15.0M |
| 순이익 | $83.5M | $84.1M | $98.9M | $94.2M | $64.5M | $76.1M | $84.5M | −$102M | $38.0M | $68.0M |
| 보통주 귀속 순이익 | $83.4M | $84.1M | $98.9M | $94.2M | $64.5M | $76.0M | $84.4M | −$102M | $38.0M | $67.9M |
| 희석 EPS | $0.63 | $0.63 | $0.73 | $0.68 | $0.47 | $0.56 | $0.62 | −$0.76 | $0.29 | $0.52 |
| 희석 주식 수 | 0.13B | 0.13B | 0.13B | 0.14B | 0.14B | 0.14B | 0.14B | 0.13B | 0.13B | 0.13B |
| 현금흐름 | ||||||||||
| 영업현금흐름 | $85.0M | $85.4M | $124M | $80.9M | $92.9M | $74.5M | $97.3M | $47.5M | $31.2M | $55.0M |
| 설비투자(capex) | $14.9M | $9.1M | $11.8M | $11.7M | $14.7M | $9.4M | $5.6M | $6.3M | $7.2M | $5.2M |
| 잉여현금흐름 | $70.1M | $76.3M | $112M | $69.2M | $78.2M | $65.1M | $91.7M | $41.3M | $24.0M | $49.8M |
| 주식보상비용 | $1.1M | $0.5M | $0.4M | $0.6M | $0.6M | $0.5M | $0.5M | $0.3M | $0.4M | $0.4M |
| 자사주 매입 | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $20.8M | $4.6M | $0.0M | $23.5M | $19.4M | $3.9M |
| 지급 배당금 | $112M | $118M | $118M | $135M | $93.9M | $118M | $103M | $83.2M | $44.5M | $44.3M |
| 배당과 자사주 매입 | $112M | $118M | $118M | $135M | $115M | $122M | $103M | $107M | $64.0M | $48.1M |
| 재무상태표 | ||||||||||
| 현금 및 단기투자 | $282M | $352M | $139M | $220M | $185M | $42.3M | $49.2M | $246M | $217M | $252M |
| 금융리스 부채 | — | — | — | — | — | — | — | — | $1.1M | $1.1M |
| 대출(순액) | $7.0B | $7.2B | $7.5B | $7.4B | $7.2B | $7.1B | $7.5B | $8.0B | $7.9B | $8.1B |
| 유형자산(순액) | $83.2M | $84.8M | $96.0M | $96.8M | $102M | $99.1M | $94.8M | $91.5M | $91.5M | $89.3M |
| 영업권 | — | — | — | — | — | $9.3M | $9.3M | $9.3M | $9.3M | $9.3M |
| 무형자산 | — | — | — | — | — | $4.0M | $2.6M | $1.5M | $0.7M | $0.2M |
| 총자산 | $9.3B | $9.2B | $9.4B | $9.3B | $9.5B | $9.6B | $9.6B | $10.2B | $9.5B | $9.8B |
| 부채총계 | $7.9B | $7.8B | $8.1B | $8.0B | $8.2B | $8.4B | $8.5B | $9.1B | $8.5B | $8.7B |
| 우선주 | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M |
| 자기자본 | $1.4B | $1.4B | $1.4B | $1.3B | $1.3B | $1.2B | $1.1B | $1.0B | $1.0B | $1.0B |
| 이익률 | ||||||||||
| 순이익률 | 38.7% | 558.9% | 632.7% | 567.7% | 436.1% | 461.1% | 466.6% | −577.6% | 248.4% | 417.3% |
| FCF 마진 | 32.5% | 507.0% | 718.9% | 417.0% | 528.3% | 394.3% | 506.9% | 234.4% | 156.9% | 305.8% |
| 수익 중 순이자이익 비중 | 89.2% | 1,298.0% | 1,271.3% | 1,243.3% | 1,279.3% | 1,060.6% | 1,064.1% | 870.9% | 1,059.2% | 1,106.2% |
| 효율성 비율 | 43.8% | 595.6% | 619.7% | 644.2% | 716.2% | 700.4% | 623.5% | 647.4% | 731.7% | 719.4% |
| 수익성 | ||||||||||
| 자기자본이익률 | 6.0% | 6.1% | 7.2% | 6.9% | 4.9% | 6.0% | 7.2% | −9.5% | 3.7% | 6.5% |
| 총자산이익률 | 0.9% | 0.9% | 1.1% | 1.0% | 0.7% | 0.8% | 0.9% | −1.0% | 0.4% | 0.7% |
| 유형자기자본이익률 | 6.0% | 6.1% | 7.1% | 7.0% | 5.0% | 6.2% | 7.8% | −9.8% | 3.7% | 6.5% |
| 성장률 | ||||||||||
| 매출 성장률 | — | −93.0% | 3.9% | 6.2% | −10.8% | 11.5% | 9.7% | −2.8% | −13.1% | 6.5% |
| 순이익 성장률 | — | 0.8% | 17.6% | −4.7% | −31.5% | 17.9% | 11.0% | −220.4% | — | 79.0% |
| EPS 성장률 | — | 0.0% | 15.9% | −6.8% | −30.9% | 19.1% | 10.7% | −222.6% | — | 79.3% |
| FCF 성장률 | — | 8.9% | 47.3% | −38.4% | 13.0% | −16.8% | 41.0% | −55.0% | −41.8% | 107.7% |
| 주식 수 변화 | — | 0.8% | 0.4% | 2.2% | 0.1% | −1.7% | 0.2% | −1.6% | −2.2% | −0.5% |
| 재무 건전성 | ||||||||||
| 충당금 / 대출 | −0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | −0.1% | −0.1% | 0.1% | 0.0% | 0.0% |
| 자본 배분 | ||||||||||
| 설비투자 / 매출 | 6.9% | 60.6% | 75.2% | 70.7% | 99.6% | 57.0% | 30.7% | 35.7% | 47.0% | 31.9% |
| 주식보상 / 매출 | 0.5% | 3.4% | 2.4% | 3.3% | 3.9% | 3.0% | 2.8% | 1.9% | 2.3% | 2.5% |
| 주주환원 / FCF | 159.4% | 154.6% | 105.3% | 194.9% | 146.6% | 188.2% | 112.4% | 258.5% | 266.5% | 96.6% |
| 품질 점수 | ||||||||||
| 발생액 비율 | −0.0% | −0.0% | −0.3% | 0.1% | −0.3% | 0.0% | −0.1% | −1.5% | 0.1% | 0.1% |
출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0001490906). 2026년 10월 24일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.