Catalyst Bancorp, Inc.
CLST Nasdaq Savings Institution, Federally Chartered 금융 FY2020–FY2025
최근 종가 · 2026년 10월 23일
$16.88
0.3%30초 만에 보는 Catalyst Bancorp, Inc.
최근 연차보고서(2025 회계연도)로 답한 간단한 질문들.
매출이 늘고 있나요?
+95.4%
네. 지난해 매출이 95.4% 늘었습니다.
이익을 내나요?
18.4%
네. 매출의 18.4%를 이익으로 남깁니다.
비용은 효율적인가요?
77.0%
비쌉니다. 운영비가 수익의 77.0%를 차지합니다.
자본으로 얼마나 버나요?
2.5%
낮습니다. 주주 돈으로 연 2.5%를 법니다.
주가 수준은 어떤가요?
30.7x
주식 1주의 가격은 주당 연간 이익의 30.7배입니다.
좋음 보통 약함 공개된 수치에 대한 간단한 기준입니다. 출발점일 뿐 추천이 아닙니다.
핵심 수치, 2025 회계연도
사업
무엇을 하는 회사이고, 무엇이 잘못될 수 있나요?
Catalyst Bancorp, Inc.의 사업
아직 사업 설명이 없습니다.
- 법인명
- Catalyst Bancorp, Inc.
- 회계연도 종료일
- 2025년 12월 31일
- 최근 연차보고서
- 10-K · 2026년 3월 31일
- 접수 번호 · CIK
- 0001104659-26-037676
0001849867
매출과 이익
더 많이 팔고 있나요? 얼마나 남기나요?
매출과 이익률
Catalyst Bancorp, Inc.의 2025 회계연도 매출은 $11.1M로 전년 대비 95.4% 증가했습니다.
쉽게 말하면: 매출은 고객이 지불한 돈 전부입니다. 이익률은 매출 1달러 중 각 단계에서 몇 센트가 남는지 보여 줍니다. 제품을 만든 뒤(매출총이익률), 사업을 운영한 뒤(영업이익률), 세금까지 모두 낸 뒤(순이익률)입니다.
순이익과 주당순이익
손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.
쉽게 말하면: 순이익은 모든 비용과 세금을 빼고 남은 이익입니다. 주당순이익(EPS)은 이를 모든 주식에 나눈 것으로, 1주가 얼마를 벌었는지 보여 줍니다.
현금과 주주
현금이 얼마나 들어오고, 어디로 가나요?
배당, 자사주 매입, 주식 수
Catalyst Bancorp, Inc.은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $2.6M을(를) 환원했으며, 이는 잉여현금흐름의 83%입니다. 희석 주식 수는 6.7% 감소했습니다.
쉽게 말하면: 회사가 돈을 돌려주는 방법은 두 가지입니다. 배당(주주에게 지급하는 현금)과 자사주 매입(자기 주식을 사들여 남은 주식 1주의 몫이 커짐)입니다.
내부자 거래
임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.
쉽게 말하면: 내부자는 회사를 경영하거나 지분을 많이 가진 사람들입니다. 자기 돈으로 사는 것은 자신감의 신호일 수 있고, 파는 것은 세금이나 분산 같은 개인적 이유인 경우가 많습니다.
매수(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도 중 계획 거래 비중
—
$0.0M
최근 12개월 동안 장내 내부자 거래가 없습니다.
재무 건전성
빚을 감당할 수 있나요? 돈을 잘 쓰고 있나요?
재무상태표
각 회계연도 말의 대출, 예금, 자본.
쉽게 말하면: 회사가 가진 것과 빚진 것입니다. 부채보다 현금이 많으면 어려운 시기의 완충 장치가 되고, 빚이 많으면 사업이 둔화될 때 여유가 줄어듭니다.
| 회계연도 말 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 대출(순액) | — | $132M | $143M | $165M | $168M |
| 예금 | $177M | $165M | $166M | $186M | $185M |
| 대출 / 예금 | — | 79.8% | 86.2% | 88.6% | 90.6% |
| 총자산 | $286M | $263M | $271M | $277M | $283M |
| 자기자본 | $98.6M | $88.5M | $84.6M | $80.2M | $81.7M |
| 충당금 / 대출 | — | −0.3% | — | — | — |
수익성과 효율성
은행의 경우 자기자본이익률과 효율성 비율(수익 대비 비용)이 사업이 얼마나 잘 운영되는지를 가장 잘 보여줍니다.
쉽게 말하면: 자기자본이익률은 주주의 돈으로 매년 내는 이익입니다. 효율성 비율은 수익 1달러 중 운영비로 나가는 몫으로, 낮을수록 좋습니다.
전체 수치
모든 수치를 연도별로.
6년치 수치
금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.
쉽게 말하면: 보유한 모든 수치를 연도별로. 더 깊이 보려면 스프레드시트로 다운로드하세요.
| 회계연도 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 손익계산서 | ||||||
| 매출 | $7.8M | $9.5M | $8.5M | $9.3M | $5.7M | $11.1M |
| 순이자이익 | $6.8M | $6.9M | $7.3M | $7.7M | $9.5M | $9.8M |
| 비이자이익 | $1.0M | $2.6M | $1.2M | $1.6M | −$3.8M | $1.4M |
| 비이자비용 | $7.9M | $7.8M | $8.7M | $8.6M | $9.2M | $8.6M |
| 대손충당금 | $1.0M | −$0.7M | −$0.4M | — | — | — |
| 이자비용 | $1.7M | $0.8M | $0.7M | $1.9M | — | — |
| 세전이익 | −$1.2M | $2.4M | $0.2M | $0.6M | −$4.0M | $2.5M |
| 법인세 | −$0.5M | $0.5M | −$0.0M | $0.1M | −$0.9M | $0.5M |
| 순이익 | −$0.7M | $1.9M | $0.2M | $0.5M | −$3.1M | $2.1M |
| 희석 EPS | — | — | $0.04 | $0.12 | −$0.78 | $0.56 |
| 희석 주식 수 | — | 0.00B | 0.00B | 0.00B | 0.00B | 0.00B |
| 현금흐름 | ||||||
| 영업현금흐름 | $0.9M | $3.4M | $0.8M | $2.0M | $3.2M | $3.3M |
| 설비투자(capex) | $0.5M | $1.5M | $0.3M | $0.2M | $0.4M | $0.2M |
| 잉여현금흐름 | $0.3M | $1.9M | $0.5M | $1.8M | $2.7M | $3.1M |
| 감가상각비 | $0.3M | $0.4M | $0.4M | $0.4M | $0.4M | $0.4M |
| 주식보상비용 | — | $0.1M | $0.5M | $0.8M | $0.8M | $0.9M |
| 자사주 매입 | — | — | $2.3M | $6.3M | $5.8M | $2.6M |
| 배당과 자사주 매입 | — | — | $2.3M | $6.3M | $5.8M | $2.6M |
| 재무상태표 | ||||||
| 현금 및 단기투자 | $25.2M | $40.9M | $13.5M | $19.0M | $44.3M | $25.2M |
| 총부채(차입금) | $8.8M | $9.0M | $9.2M | $19.4M | $9.6M | $14.7M |
| 대출(순액) | — | — | $132M | $143M | $165M | $168M |
| 예금 | $165M | $177M | $165M | $166M | $186M | $185M |
| 유형자산(순액) | $5.5M | $6.6M | $6.3M | $6.1M | $6.1M | $5.9M |
| 총자산 | $225M | $286M | $263M | $271M | $277M | $283M |
| 부채총계 | $174M | $187M | $175M | $186M | $196M | $201M |
| 자기자본 | $50.8M | $98.6M | $88.5M | $84.6M | $80.2M | $81.7M |
| 이익률 | ||||||
| 순이익률 | −9.1% | 20.1% | 2.1% | 5.7% | −54.1% | 18.4% |
| FCF 마진 | 4.0% | 20.1% | 6.1% | 19.8% | 48.1% | 27.8% |
| 수익 중 순이자이익 비중 | 87.5% | 72.4% | 86.2% | 82.9% | 167.3% | 87.8% |
| 효율성 비율 | 102.5% | 81.8% | 102.5% | 92.3% | 160.5% | 77.0% |
| 수익성 | ||||||
| 자기자본이익률 | −1.4% | 2.6% | 0.2% | 0.6% | −3.7% | 2.5% |
| 총자산이익률 | −0.3% | 0.8% | 0.1% | 0.2% | −1.1% | 0.7% |
| 유형자기자본이익률 | −1.4% | 1.9% | 0.2% | 0.6% | −3.9% | 2.5% |
| 성장률 | ||||||
| 매출 성장률 | — | 23.0% | −10.8% | 9.3% | −38.6% | 95.4% |
| 순이익 성장률 | — | — | −90.6% | 192.2% | −687.3% | — |
| EPS 성장률 | — | — | — | 200.0% | −750.0% | — |
| FCF 성장률 | — | 518.1% | −72.9% | 253.1% | 49.3% | 13.0% |
| 주식 수 변화 | — | — | 99,022.4% | −9.7% | −10.2% | −6.7% |
| 재무 건전성 | ||||||
| 부채 / 자본 | 0.2x | 0.1x | 0.1x | 0.2x | 0.1x | 0.2x |
| 대출 / 예금 | — | — | 79.8% | 86.2% | 88.6% | 90.6% |
| 충당금 / 대출 | — | — | −0.3% | — | — | — |
| 자본 배분 | ||||||
| 설비투자 / 매출 | 7.1% | 15.9% | 3.0% | 1.9% | 7.5% | 1.7% |
| 주식보상 / 매출 | — | 0.8% | 5.6% | 8.3% | 14.2% | 8.0% |
| 주주환원 / FCF | — | — | 450.0% | 344.0% | 210.0% | 83.4% |
| 품질 점수 | ||||||
| 피오트로스키 F-스코어 | — | — | 3.0 | 6.0 | 4.0 | 6.0 |
| 발생액 비율 | −0.7% | −0.6% | −0.2% | −0.6% | −2.3% | −0.4% |
출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0001849867). 2026년 10월 24일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.