Farmers National Banc Corp /Oh/
FMNB Nasdaq State Commercial Banks 금융 FY2016–FY2025
최근 종가 · 2026년 10월 23일
$15.69
0.2%30초 만에 보는 Farmers National Banc Corp /Oh/
최근 연차보고서(2025 회계연도)로 답한 간단한 질문들.
매출이 늘고 있나요?
+3.9%
조금만요. 지난해 매출이 3.9% 늘었습니다.
이익을 내나요?
19.5%
네. 매출의 19.5%를 이익으로 남깁니다.
비용은 효율적인가요?
41.6%
효율적입니다. 운영비가 수익의 41.6%를 차지합니다.
자본으로 얼마나 버나요?
12.2%
좋습니다. 주주 돈으로 연 12.2%를 법니다.
주가 수준은 어떤가요?
10.7x
주식 1주의 가격은 주당 연간 이익의 10.7배입니다.
좋음 보통 약함 공개된 수치에 대한 간단한 기준입니다. 출발점일 뿐 추천이 아닙니다.
핵심 수치, 2025 회계연도
사업
무엇을 하는 회사이고, 무엇이 잘못될 수 있나요?
Farmers National Banc Corp /Oh/의 사업
아직 사업 설명이 없습니다.
- 법인명
- FARMERS NATIONAL BANC CORP /OH/
- 회계연도 종료일
- 2025년 12월 31일
- 최근 연차보고서
- 10-K · 2026년 3월 5일
- 접수 번호 · CIK
- 0001437749-26-007084
0000709337
매출과 이익
더 많이 팔고 있나요? 얼마나 남기나요?
매출과 이익률
Farmers National Banc Corp /Oh/의 2025 회계연도 매출은 $280M로 전년 대비 3.9% 증가했습니다.
쉽게 말하면: 매출은 고객이 지불한 돈 전부입니다. 이익률은 매출 1달러 중 각 단계에서 몇 센트가 남는지 보여 줍니다. 제품을 만든 뒤(매출총이익률), 사업을 운영한 뒤(영업이익률), 세금까지 모두 낸 뒤(순이익률)입니다.
순이익과 주당순이익
2016 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 7.4% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.
쉽게 말하면: 순이익은 모든 비용과 세금을 빼고 남은 이익입니다. 주당순이익(EPS)은 이를 모든 주식에 나눈 것으로, 1주가 얼마를 벌었는지 보여 줍니다.
현금과 주주
현금이 얼마나 들어오고, 어디로 가나요?
배당, 자사주 매입, 주식 수
Farmers National Banc Corp /Oh/은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $25.5M을(를) 환원했으며, 이는 잉여현금흐름의 49%입니다. 희석 주식 수는 0.3% 증가했습니다.
쉽게 말하면: 회사가 돈을 돌려주는 방법은 두 가지입니다. 배당(주주에게 지급하는 현금)과 자사주 매입(자기 주식을 사들여 남은 주식 1주의 몫이 커짐)입니다.
내부자 거래
임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.
쉽게 말하면: 내부자는 회사를 경영하거나 지분을 많이 가진 사람들입니다. 자기 돈으로 사는 것은 자신감의 신호일 수 있고, 파는 것은 세금이나 분산 같은 개인적 이유인 경우가 많습니다.
매수(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도 중 계획 거래 비중
—
$0.0M
최근 12개월 동안 장내 내부자 거래가 없습니다.
재무 건전성
빚을 감당할 수 있나요? 돈을 잘 쓰고 있나요?
재무상태표
각 회계연도 말의 대출, 예금, 자본.
쉽게 말하면: 회사가 가진 것과 빚진 것입니다. 부채보다 현금이 많으면 어려운 시기의 완충 장치가 되고, 빚이 많으면 사업이 둔화될 때 여유가 줄어듭니다.
| 회계연도 말 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 대출(순액) | $2.3B | $2.4B | $3.2B | — | — |
| 예금 | $3.5B | $3.6B | $4.2B | $4.3B | $4.3B |
| 대출 / 예금 | 64.9% | 66.8% | 75.7% | — | — |
| 총자산 | $4.1B | $4.1B | $5.1B | $5.1B | $5.2B |
| 자기자본 | $472M | $292M | $404M | $406M | $486M |
| 영업권 | $94.2M | $94.6M | $167M | $167M | $167M |
| 무형자산 | $8.4M | $7.0M | $22.8M | $20.8M | $17.9M |
| 충당금 / 대출 | 0.2% | 0.0% | 0.3% | — | — |
수익성과 효율성
은행의 경우 자기자본이익률과 효율성 비율(수익 대비 비용)이 사업이 얼마나 잘 운영되는지를 가장 잘 보여줍니다.
쉽게 말하면: 자기자본이익률은 주주의 돈으로 매년 내는 이익입니다. 효율성 비율은 수익 1달러 중 운영비로 나가는 몫으로, 낮을수록 좋습니다.
전체 수치
모든 수치를 연도별로.
10년치 수치
금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.
쉽게 말하면: 보유한 모든 수치를 연도별로. 더 깊이 보려면 스프레드시트로 다운로드하세요.
| 회계연도 | FY16 | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 손익계산서 | ||||||||||
| 매출 | $91.4M | $97.7M | $104M | $110M | $132M | $146M | $186M | $255M | $269M | $280M |
| 순이자이익 | $68.1M | $73.6M | $78.5M | $82.4M | $96.2M | $108M | $124M | $138M | $128M | $142M |
| 비이자이익 | $23.2M | $24.1M | $25.5M | $28.0M | $36.2M | $38.2M | $44.2M | $41.9M | $41.7M | $46.1M |
| 비이자비용 | $59.5M | $61.2M | $62.7M | $64.9M | $73.0M | $79.2M | $94.4M | $112M | $107M | $116M |
| 대손충당금 | — | — | — | — | $9.1M | $4.9M | $1.1M | $9.2M | — | — |
| 이자비용 | $4.4M | $6.9M | $13.3M | $19.6M | $16.1M | $8.5M | $17.9M | $75.5M | — | — |
| 세전이익 | $28.0M | $33.2M | $38.3M | $43.1M | $50.3M | $62.1M | $72.8M | $58.7M | $55.4M | $65.0M |
| 법인세 | $7.5M | $10.5M | $5.7M | $7.3M | $8.4M | $10.3M | $12.2M | $8.8M | $9.5M | $10.5M |
| 순이익 | $20.6M | $22.7M | $32.6M | $35.8M | $41.9M | $51.8M | $60.6M | $49.9M | $45.9M | $54.6M |
| 보통주 귀속 순이익 | — | — | — | — | — | — | — | $49.9M | $45.9M | $54.6M |
| 희석 EPS | $0.76 | $0.82 | $1.16 | $1.28 | $1.47 | $1.77 | $1.79 | $1.33 | $1.22 | $1.45 |
| 희석 주식 수 | 0.03B | 0.03B | 0.03B | 0.03B | 0.03B | 0.03B | 0.03B | 0.04B | 0.04B | 0.04B |
| 현금흐름 | ||||||||||
| 영업현금흐름 | $24.5M | $30.6M | $38.8M | $38.8M | $49.1M | $54.9M | $81.5M | $62.9M | $66.6M | $60.0M |
| 설비투자(capex) | $0.8M | $1.0M | $0.5M | $1.5M | $3.7M | $1.4M | $2.6M | $3.9M | $11.7M | $7.9M |
| 잉여현금흐름 | $23.7M | $29.6M | $38.3M | $37.3M | $45.4M | $53.6M | $78.9M | $59.0M | $54.9M | $52.2M |
| 감가상각비 | $3.1M | $3.1M | $2.9M | $2.8M | $3.1M | $3.5M | $4.9M | $7.3M | $6.4M | $6.8M |
| 주식보상비용 | $0.9M | $2.4M | $1.7M | $1.4M | $1.4M | $1.2M | $1.8M | $2.6M | $2.6M | $2.5M |
| 인수 | $1.1M | −$16.2M | $0.0M | $0.0M | $3.1M | — | — | — | — | — |
| 자사주 매입 | $0.2M | $0.0M | $0.0M | $2.8M | $14.2M | $0.2M | $0.0M | $11.5M | $0.0M | $0.0M |
| 지급 배당금 | $4.3M | $6.0M | $8.3M | $10.5M | $12.7M | $14.1M | $22.0M | $25.4M | $25.4M | $25.5M |
| 배당과 자사주 매입 | $4.5M | $6.0M | $8.3M | $13.4M | $26.9M | $14.2M | $22.0M | $36.9M | $25.4M | $25.5M |
| 재무상태표 | ||||||||||
| 총부채(차입금) | $213M | $297M | $251M | $122M | $78.9M | $87.8M | $183M | $444M | $391M | $368M |
| 금융리스 부채 | — | — | — | — | — | — | $8.8M | — | — | — |
| 대출(순액) | $1.4B | $1.6B | $1.7B | $1.8B | $2.1B | $2.3B | $2.4B | $3.2B | — | — |
| 예금 | $1.5B | $1.6B | $1.8B | $2.0B | $2.6B | $3.5B | $3.6B | $4.2B | $4.3B | $4.3B |
| 유형자산(순액) | $23.2M | $22.3M | $21.2M | $23.8M | $25.6M | $37.5M | $30.8M | $44.4M | $52.3M | $56.9M |
| 영업권 | $37.2M | $38.2M | $38.2M | $38.2M | $45.8M | $94.2M | $94.6M | $167M | $167M | $167M |
| 무형자산 | $8.0M | $7.2M | $5.8M | $4.4M | $3.8M | $8.4M | $7.0M | $22.8M | $20.8M | $17.9M |
| 총자산 | $2.0B | $2.2B | $2.3B | $2.4B | $3.1B | $4.1B | $4.1B | $5.1B | $5.1B | $5.2B |
| 부채총계 | $1.8B | $1.9B | $2.1B | $2.1B | $2.7B | $3.7B | $3.8B | $4.7B | $4.7B | $4.8B |
| 자기자본 | $213M | $242M | $262M | $299M | $350M | $472M | $292M | $404M | $406M | $486M |
| 이익률 | ||||||||||
| 순이익률 | 22.5% | 23.2% | 31.3% | 32.4% | 31.6% | 35.5% | 32.5% | 19.6% | 17.1% | 19.5% |
| FCF 마진 | 25.9% | 30.3% | 36.8% | 33.8% | 34.3% | 36.6% | 42.4% | 23.1% | 20.4% | 18.6% |
| 수익 중 순이자이익 비중 | 74.6% | 75.4% | 75.5% | 74.6% | 72.7% | 73.9% | 66.7% | 54.0% | 47.6% | 50.9% |
| 효율성 비율 | 65.1% | 62.6% | 60.3% | 58.8% | 55.1% | 54.2% | 50.7% | 43.8% | 39.6% | 41.6% |
| 수익성 | ||||||||||
| 자기자본이익률 | 9.6% | 10.0% | 12.9% | 12.7% | 12.9% | 12.6% | 15.8% | 14.3% | 11.3% | 12.2% |
| 총자산이익률 | 1.0% | 1.1% | 1.5% | 1.5% | 1.5% | 1.4% | 1.5% | 1.1% | 0.9% | 1.1% |
| 유형자기자본이익률 | 12.2% | 11.5% | 14.9% | 13.9% | 13.9% | 14.0% | 31.8% | 23.3% | 21.1% | 18.2% |
| 성장률 | ||||||||||
| 매출 성장률 | — | 6.9% | 6.5% | 6.2% | 19.9% | 10.5% | 27.4% | 37.0% | 5.6% | 3.9% |
| 순이익 성장률 | — | 10.5% | 43.4% | 9.8% | 17.1% | 23.8% | 16.9% | −17.6% | −8.0% | 18.8% |
| EPS 성장률 | — | 7.9% | 41.5% | 10.3% | 14.8% | 20.4% | 1.1% | −25.7% | −8.3% | 18.9% |
| FCF 성장률 | — | 24.9% | 29.4% | −2.6% | 21.6% | 18.0% | 47.4% | −25.2% | −7.0% | −5.0% |
| 주식 수 변화 | — | 1.5% | 1.3% | −0.4% | 1.9% | 3.1% | 15.9% | 10.5% | 0.0% | 0.3% |
| 재무 건전성 | ||||||||||
| 부채 / 자본 | 1.0x | 1.2x | 1.0x | 0.4x | 0.2x | 0.2x | 0.6x | 1.1x | 1.0x | 0.8x |
| 대출 / 예금 | 92.9% | 97.5% | 95.7% | 89.5% | 78.7% | 64.9% | 66.8% | 75.7% | — | — |
| 충당금 / 대출 | — | — | — | — | 0.4% | 0.2% | 0.0% | 0.3% | — | — |
| 자본 배분 | ||||||||||
| 설비투자 / 매출 | 0.9% | 1.0% | 0.4% | 1.3% | 2.8% | 0.9% | 1.4% | 1.5% | 4.3% | 2.8% |
| 주식보상 / 매출 | 1.0% | 2.4% | 1.6% | 1.3% | 1.1% | 0.8% | 1.0% | 1.0% | 1.0% | 0.9% |
| 주주환원 / FCF | 19.0% | 20.3% | 21.7% | 35.9% | 59.3% | 26.6% | 27.9% | 62.6% | 46.2% | 48.8% |
| 품질 점수 | ||||||||||
| 피오트로스키 F-스코어 | — | 4.0 | 5.0 | 7.0 | 4.0 | 4.0 | 5.0 | 4.0 | 5.0 | 6.0 |
| 발생액 비율 | −0.2% | −0.4% | −0.3% | −0.1% | −0.3% | −0.1% | −0.5% | −0.3% | −0.4% | −0.1% |
출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0000709337). 2026년 10월 24일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.