Five Star Bancorp
FSBC Nasdaq State Commercial Banks 금융 FY2020–FY2025
최근 종가 · 2026년 10월 23일
$44.09
0.2%
매출
손익계산서에 보고된 총매출.
$158M
25.6%
전년 대비
효율성 비율
수익 대비 비이자비용의 비율. 은행의 경우 낮을수록 좋습니다.
41.0%
2.2 %p
순이익
모든 비용, 이자, 세금을 뺀 이익.
$61.6M
34.9%
자기자본이익률
평균 자기자본 대비 순이익의 비율.
14.6%
1.2 %p
시가총액
최근 종가 × 최신 희석 주식 수로, 근사치입니다.
$941M
10월 23일 종가
PER
최근 종가 ÷ 최근 4개 분기 희석 주당순이익.
13.0x
EPS $3.38(최근 12개월) 기준
Five Star Bancorp의 사업
아직 사업 설명이 없습니다.
- 법인명
- FIVE STAR BANCORP
- 회계연도 종료일
- 2025년 12월 31일
- 최근 연차보고서
- 10-K · 2026년 2월 27일
- 접수 번호 · CIK
- 0001628280-26-012724
0001275168
매출과 이익률
Five Star Bancorp의 2025 회계연도 매출은 $158M로 전년 대비 25.6% 증가했습니다.
FY20
매출 $74.5M
FY21
매출 $84.9M
FY22
매출 $110M
FY23
매출 $118M
FY24
매출 $126M
FY25
매출 $158M
Q3 '23
매출 $28.9M
Q4 '23
매출 $28.6M
Q1 '24
매출 $28.6M
Q2 '24
매출 $30.7M
Q3 '24
매출 $31.8M
Q4 '24
매출 $35.2M
Q1 '25
매출 $35.3M
Q2 '25
매출 $38.3M
Q3 '25
매출 $41.3M
Q4 '25
매출 $43.5M
Q1 '26
매출 $45.1M
Q2 '26
매출 $48.0M
FY20
순이자이익 비중 87.5%
효율성 비율 37.9%
FY21
순이자이익 비중 91.4%
효율성 비율 42.5%
FY22
순이자이익 비중 93.5%
효율성 비율 36.9%
FY23
순이자이익 비중 93.7%
효율성 비율 40.4%
FY24
순이자이익 비중 94.9%
효율성 비율 43.2%
FY25
순이자이익 비중 95.9%
효율성 비율 41.0%
순이자이익 비중
효율성 비율
Q3 '23
순이자이익 비중 95.2%
효율성 비율 41.6%
Q4 '23
순이자이익 비중 93.2%
효율성 비율 44.3%
Q1 '24
순이자이익 비중 93.6%
효율성 비율 44.5%
Q2 '24
순이자이익 비중 94.9%
효율성 비율 44.1%
Q3 '24
순이자이익 비중 95.7%
효율성 비율 43.4%
Q4 '24
순이자이익 비중 95.3%
효율성 비율 41.2%
Q1 '25
순이자이익 비중 96.2%
효율성 비율 42.6%
Q2 '25
순이자이익 비중 95.3%
효율성 비율 41.0%
Q3 '25
순이자이익 비중 95.2%
효율성 비율 40.1%
Q4 '25
순이자이익 비중 96.8%
효율성 비율 40.6%
Q1 '26
순이자이익 비중 96.4%
효율성 비율 38.6%
Q2 '26
순이자이익 비중 96.1%
효율성 비율 40.9%
순이자이익 비중
효율성 비율
순이익과 주당순이익
2020 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 −4.1% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.
FY20
순이익 $35.9M
FY21
순이익 $42.4M
FY22
순이익 $44.8M
FY23
순이익 $47.7M
FY24
순이익 $45.7M
FY25
순이익 $61.6M
Q3 '23
순이익 $11.0M
Q4 '23
순이익 $10.8M
Q1 '24
순이익 $10.6M
Q2 '24
순이익 $10.8M
Q3 '24
순이익 $10.9M
Q4 '24
순이익 $13.3M
Q1 '25
순이익 $13.1M
Q2 '25
순이익 $14.5M
Q3 '25
순이익 $16.3M
Q4 '25
순이익 $17.6M
Q1 '26
순이익 $18.6M
Q2 '26
순이익 $19.4M
FY20
희석 EPS $3.57
FY21
희석 EPS $2.83
FY22
희석 EPS $2.61
FY23
희석 EPS $2.78
FY24
희석 EPS $2.26
FY25
희석 EPS $2.90
Q3 '23
희석 EPS $0.64
Q4 '23
희석 EPS $0.63
Q1 '24
희석 EPS $0.62
Q2 '24
희석 EPS $0.51
Q3 '24
희석 EPS $0.52
Q4 '24
희석 EPS $0.61
Q1 '25
희석 EPS $0.62
Q2 '25
희석 EPS $0.68
Q3 '25
희석 EPS $0.77
Q4 '25
희석 EPS $0.83
Q1 '26
희석 EPS $0.87
Q2 '26
희석 EPS $0.91
수익성과 효율성
은행의 경우 자기자본이익률과 효율성 비율(수익 대비 비용)이 사업이 얼마나 잘 운영되는지를 가장 잘 보여줍니다.
FY20
ROE 26.9%
ROTE 26.9%
효율성 비율 37.9%
FY21
ROE 23.0%
ROTE 18.1%
효율성 비율 42.5%
FY22
ROE 18.4%
ROTE 17.7%
효율성 비율 36.9%
FY23
ROE 17.7%
ROTE 16.7%
효율성 비율 40.4%
FY24
ROE 13.4%
ROTE 11.5%
효율성 비율 43.2%
FY25
ROE 14.6%
ROTE 13.8%
효율성 비율 41.0%
ROE
ROTE
효율성 비율
배당, 자사주 매입, 주식 수
Five Star Bancorp은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $17.1M을(를) 환원했으며, 이는 잉여현금흐름의 24%입니다. 희석 주식 수는 5.3% 증가했습니다.
FY20
배당 —
자사주 매입 —
FY21
배당 $51.9M
자사주 매입 —
FY22
배당 $15.3M
자사주 매입 —
FY23
배당 $12.9M
자사주 매입 —
FY24
배당 $16.2M
자사주 매입 —
FY25
배당 $17.1M
자사주 매입 —
배당
자사주 매입
Q3 '23
배당 $3.5M
자사주 매입 —
Q4 '23
배당 $3.5M
자사주 매입 —
Q1 '24
배당 $3.5M
자사주 매입 —
Q2 '24
배당 $4.3M
자사주 매입 —
Q3 '24
배당 $4.3M
자사주 매입 —
Q4 '24
배당 $4.3M
자사주 매입 —
Q1 '25
배당 $4.3M
자사주 매입 —
Q2 '25
배당 $4.3M
자사주 매입 —
Q3 '25
배당 $4.3M
자사주 매입 —
Q4 '25
배당 $4.3M
자사주 매입 —
Q1 '26
배당 $5.3M
자사주 매입 —
Q2 '26
배당 $5.3M
자사주 매입 —
배당
자사주 매입
FY20
희석 주식 수 0.01B
FY21
희석 주식 수 0.01B
FY22
희석 주식 수 0.02B
FY23
희석 주식 수 0.02B
FY24
희석 주식 수 0.02B
FY25
희석 주식 수 0.02B
재무상태표
각 회계연도 말의 대출, 예금, 자본.
FY20
대출 $1.5B
예금 $1.8B
FY21
대출 $1.9B
예금 $2.3B
FY22
대출 $2.8B
예금 $2.8B
FY23
대출 —
예금 $3.0B
FY24
대출 —
예금 $3.6B
FY25
대출 —
예금 $4.2B
대출
예금
| 회계연도 말 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 대출(순액) | $1.9B | $2.8B | — | — | — |
| 예금 | $2.3B | $2.8B | $3.0B | $3.6B | $4.2B |
| 대출 / 예금 | 83.6% | 99.3% | — | — | — |
| 총자산 | $2.6B | $3.2B | $3.6B | $4.1B | $4.8B |
| 자기자본 | $235M | $253M | $286M | $397M | $446M |
| 충당금 / 대출 | 0.1% | 0.2% | — | — | — |
내부자 거래
임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.
매수(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도 중 계획 거래 비중
—
$0.0M
최근 12개월 동안 장내 내부자 거래가 없습니다.
6년치 수치
금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.
| 회계연도 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 손익계산서 | ||||||
| 매출 | $74.5M | $84.9M | $110M | $118M | $126M | $158M |
| 순이자이익 | $65.2M | $77.6M | $103M | $111M | $120M | $152M |
| 비이자이익 | $9.3M | $7.3M | $7.2M | $7.5M | $6.5M | $6.5M |
| 비이자비용 | $28.3M | $36.0M | $40.7M | $47.8M | $54.5M | $65.0M |
| 대손충당금 | $9.0M | $1.7M | $6.7M | $4.0M | $7.0M | $9.7M |
| 이자비용 | $9.2M | $4.0M | $14.8M | $63.5M | — | — |
| 세전이익 | $37.3M | $47.1M | $62.9M | $66.6M | $64.7M | $83.7M |
| 법인세 | $1.3M | $4.7M | $18.1M | $18.9M | $19.1M | $22.1M |
| 순이익 | $35.9M | $42.4M | $44.8M | $47.7M | $45.7M | $61.6M |
| 희석 EPS | $3.57 | $2.83 | $2.61 | $2.78 | $2.26 | $2.90 |
| 희석 주식 수 | 0.01B | 0.01B | 0.02B | 0.02B | 0.02B | 0.02B |
| 현금흐름 | ||||||
| 영업현금흐름 | $51.5M | $28.7M | $46.0M | $38.9M | $51.8M | $72.6M |
| 설비투자(capex) | $0.8M | $0.7M | $0.5M | $0.7M | $0.6M | $1.2M |
| 잉여현금흐름 | $50.6M | $27.9M | $45.5M | $38.3M | $51.2M | $71.4M |
| 감가상각비 | $0.5M | $0.6M | $1.6M | $1.6M | $1.9M | $2.2M |
| 주식보상비용 | $0.3M | $1.4M | $1.1M | $1.0M | $1.2M | $1.5M |
| 지급 배당금 | — | $51.9M | $15.3M | $12.9M | $16.2M | $17.1M |
| 배당과 자사주 매입 | — | $51.9M | $15.3M | $12.9M | $16.2M | $17.1M |
| 재무상태표 | ||||||
| 현금 및 단기투자 | $290M | $425M | $260M | $322M | $352M | $507M |
| 대출(순액) | $1.5B | $1.9B | $2.8B | — | — | — |
| 예금 | $1.8B | $2.3B | $2.8B | $3.0B | $3.6B | $4.2B |
| 유형자산(순액) | $1.7M | $1.8M | $1.6M | $1.6M | $1.6M | $2.1M |
| 총자산 | $2.0B | $2.6B | $3.2B | $3.6B | $4.1B | $4.8B |
| 부채총계 | $1.8B | $2.3B | $3.0B | $3.3B | $3.7B | $4.3B |
| 우선주 | — | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M |
| 자기자본 | $134M | $235M | $253M | $286M | $397M | $446M |
| 이익률 | ||||||
| 순이익률 | 48.2% | 50.0% | 40.6% | 40.3% | 36.2% | 38.9% |
| FCF 마진 | 68.0% | 32.9% | 41.3% | 32.3% | 40.5% | 45.1% |
| 수익 중 순이자이익 비중 | 87.5% | 91.4% | 93.5% | 93.7% | 94.9% | 95.9% |
| 효율성 비율 | 37.9% | 42.5% | 36.9% | 40.4% | 43.2% | 41.0% |
| 수익성 | ||||||
| 자기자본이익률 | 26.9% | 23.0% | 18.4% | 17.7% | 13.4% | 14.6% |
| 총자산이익률 | 1.8% | 1.9% | 1.5% | 1.4% | 1.2% | 1.4% |
| 유형자기자본이익률 | 26.9% | 18.1% | 17.7% | 16.7% | 11.5% | 13.8% |
| 성장률 | ||||||
| 매출 성장률 | — | 13.9% | 29.8% | 7.4% | 6.6% | 25.6% |
| 순이익 성장률 | — | 18.1% | 5.6% | 6.5% | −4.3% | 34.9% |
| EPS 성장률 | — | −20.7% | −7.8% | 6.5% | −18.7% | 28.3% |
| FCF 성장률 | — | −44.8% | 62.8% | −15.9% | 33.7% | 39.6% |
| 주식 수 변화 | — | 49.0% | 14.5% | 0.1% | 17.6% | 5.3% |
| 재무 건전성 | ||||||
| 대출 / 예금 | 83.0% | 83.6% | 99.3% | — | — | — |
| 충당금 / 대출 | 0.6% | 0.1% | 0.2% | — | — | — |
| 자본 배분 | ||||||
| 설비투자 / 매출 | 1.1% | 0.8% | 0.4% | 0.6% | 0.5% | 0.8% |
| 주식보상 / 매출 | 0.4% | 1.7% | 1.0% | 0.8% | 0.9% | 0.9% |
| 주주환원 / FCF | — | 185.9% | 33.6% | 33.8% | 31.8% | 23.9% |
| 품질 점수 | ||||||
| 발생액 비율 | −0.8% | 0.6% | −0.0% | 0.3% | −0.2% | −0.2% |
출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0001275168). 2026년 10월 24일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.