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수치는 영문 SEC 공시에서 가져옵니다. 기업명과 업종명은 공시 원문 그대로 표기합니다.

$ USD

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데이터는 미국 달러 기준이며 2026년 10월 23일 ECB 기준 환율로 환산했습니다.

Heritage Financial Corp /Wa/

HFWA Nasdaq Savings Institutions, Not Federally Chartered 금융 FY2016–FY2025

최근 종가 · 2026년 10월 23일

$29.15

2.2%
비교
매출 손익계산서에 보고된 총매출.
$246M
13.5% 전년 대비
효율성 비율 수익 대비 비이자비용의 비율. 은행의 경우 낮을수록 좋습니다.
67.3%
5.7 %p
순이익 모든 비용, 이자, 세금을 뺀 이익.
$67.5M
56.1%
자기자본이익률 평균 자기자본 대비 순이익의 비율.
7.6%
2.5 %p
시가총액 최근 종가 × 최신 희석 주식 수로, 근사치입니다.
$1.2B
10월 23일 종가
PER 최근 종가 ÷ 최근 4개 분기 희석 주당순이익.
13.9x
EPS $2.10(최근 12개월) 기준

Heritage Financial Corp /Wa/의 사업

아직 사업 설명이 없습니다.

법인명
HERITAGE FINANCIAL CORP /WA/
회계연도 종료일
2025년 12월 31일
최근 연차보고서
10-K · 2026년 2월 27일
접수 번호 · CIK
0001628280-26-012703
0001046025

매출과 이익률

Heritage Financial Corp /Wa/의 2025 회계연도 매출은 $246M로 전년 대비 13.5% 증가했습니다.

매출
매출
순이자이익 비중과 효율성 비율
순이자이익 비중 효율성 비율
순이자이익 비중과 효율성 비율
순이자이익 비중 효율성 비율

순이익과 주당순이익

2016 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 4.7% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.

순이익
순이익
희석 EPS
희석 EPS

수익성과 효율성

은행의 경우 자기자본이익률과 효율성 비율(수익 대비 비용)이 사업이 얼마나 잘 운영되는지를 가장 잘 보여줍니다.

자기자본이익률, 유형자기자본이익률, 효율성 비율
ROE ROTE 효율성 비율

배당, 자사주 매입, 주식 수

Heritage Financial Corp /Wa/은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $38.2M을(를) 환원했으며, 이는 잉여현금흐름의 45%입니다. 희석 주식 수는 1.3% 감소했습니다.

배당과 자사주 매입
배당 자사주 매입
배당과 자사주 매입
배당 자사주 매입
희석 발행주식 수(연간)

재무상태표

각 회계연도 말의 대출, 예금, 자본.

대출과 예금
대출 예금
회계연도 말FY21FY22FY23FY24FY25
대출(순액) —$4.0B$4.3B$4.7B$4.7B
예금 $6.4B$5.9B$5.6B$5.7B$5.9B
대출 / 예금 —67.6%76.6%83.6%79.9%
총자산 $7.4B$7.0B$7.2B$7.1B$7.0B
자기자본 $854M$798M$853M$864M$922M
영업권 $241M$241M$241M$241M$241M
무형자산 $10.0M$7.2M$4.8M$3.2M$2.0M
충당금 / 대출 —−0.0%0.1%0.1%0.0%

내부자 거래

임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.

매수(12개월)

$0.0M

내부자 0명

매도(12개월)

$0.0M

내부자 0명

매도 중 계획 거래 비중

—

$0.0M

최근 12개월 동안 장내 내부자 거래가 없습니다.

10년치 수치

금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.

CSV 다운로드
회계연도FY16FY17FY18FY19FY20FY21FY22FY23FY24FY25
손익계산서
매출 $164M $175M $219M $232M $238M $240M $249M $244M $217M $246M
순이자이익 $133M $139M $187M $200M $201M $206M $219M $225M $209M $224M
비이자이익 $31.6M $35.6M $31.6M $32.5M $37.2M $34.6M $29.6M $18.7M $7.5M $21.7M
비이자비용 $106M $111M $149M $147M $149M $149M $151M $167M $158M $166M
대손충당금 $4.9M $4.2M $5.1M −$4.3M $36.1M −$29.4M −$1.4M $4.3M $6.3M $2.0M
이자비용 $6.0M $8.3M $12.4M $18.2M $13.3M $7.0M $8.1M $59.3M — —
세전이익 $52.7M $60.1M $64.3M $81.0M $53.2M $121M $99.4M $72.9M $52.3M $78.6M
법인세 $13.8M $18.4M $11.2M $13.5M $6.6M $22.5M $17.6M $11.2M $9.0M $11.1M
순이익 $38.9M $41.8M $53.1M $67.6M $46.6M $98.0M $81.9M $61.8M $43.3M $67.5M
보통주 귀속 순이익 — — — — — $98.0M $81.9M $61.8M $43.3M $67.5M
희석 EPS $1.30 $1.39 $1.49 $1.83 $1.29 $2.73 $2.31 $1.75 $1.24 $1.96
희석 주식 수 0.03B 0.03B 0.04B 0.04B 0.04B 0.04B 0.04B 0.04B 0.03B 0.03B
현금흐름
영업현금흐름 $54.0M $73.5M $90.4M $92.5M $70.3M $69.5M $94.5M $110M $64.5M $94.8M
설비투자(capex) $6.7M $3.1M $23.3M $13.0M $7.0M $3.0M $4.0M $10.4M $3.5M $9.2M
잉여현금흐름 $47.3M $70.5M $67.1M $79.4M $63.3M $66.5M $90.4M $99.1M $61.0M $85.7M
감가상각비 $12.7M $10.7M $17.6M $14.1M −$3.6M −$21.7M $0.3M $3.2M $1.6M $1.0M
주식보상비용 $0.0M — — — — — — — — —
자사주 매입 $2.9M $0.7M $1.7M $8.6M $19.1M $22.9M $3.2M $7.0M $22.4M $5.5M
지급 배당금 $21.6M $18.3M $25.8M $30.9M $28.9M $28.9M $29.5M $30.8M $31.8M $32.6M
배당과 자사주 매입 $24.5M $19.0M $27.5M $39.5M $48.0M $51.8M $32.7M $37.8M $54.2M $38.2M
재무상태표
현금 및 단기투자 $104M $103M $162M $229M $743M $1.7B $104M $225M $117M $233M
대출(순액) $2.6B $2.8B $3.6B $3.7B $4.4B — $4.0B $4.3B $4.7B $4.7B
예금 $3.2B $3.4B $4.4B $4.6B $5.6B $6.4B $5.9B $5.6B $5.7B $5.9B
유형자산(순액) $63.9M $60.3M $81.1M $87.9M $85.5M $79.4M $76.9M $74.9M $71.6M $74.7M
영업권 $119M $119M $241M $241M $241M $241M $241M $241M $241M $241M
무형자산 $7.4M $6.1M $20.6M $16.6M $13.1M $10.0M $7.2M $4.8M $3.2M $2.0M
총자산 $3.9B $4.1B $5.3B $5.6B $6.6B $7.4B $7.0B $7.2B $7.1B $7.0B
부채총계 $3.4B $3.6B $4.6B $4.7B $5.8B $6.6B $6.2B $6.3B $6.2B $6.0B
우선주 $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
자기자본 $482M $508M $761M $809M $820M $854M $798M $853M $864M $922M
이익률
순이익률 23.7% 23.9% 24.3% 29.1% 19.5% 40.8% 32.9% 25.3% 19.9% 27.4%
FCF 마진 28.8% 40.3% 30.7% 34.2% 26.6% 27.7% 36.3% 40.7% 28.1% 34.8%
수익 중 순이자이익 비중 80.7% 79.7% 85.5% 86.0% 84.4% 85.6% 88.1% 92.3% 96.6% 91.2%
효율성 비율 64.9% 63.2% 68.2% 63.2% 62.5% 62.1% 60.6% 68.3% 73.0% 67.3%
수익성
자기자본이익률 8.1% 8.4% 8.4% 8.6% 5.7% 11.7% 9.9% 7.5% 5.0% 7.6%
총자산이익률 1.0% 1.0% 1.1% 1.2% 0.8% 1.4% 1.1% 0.9% 0.6% 1.0%
유형자기자본이익률 11.0% 10.9% 10.6% 12.2% 8.2% 16.2% 14.9% 10.2% 7.0% 10.0%
성장률
매출 성장률 — 6.6% 25.0% 6.2% 2.6% 0.9% 3.6% −2.1% −11.1% 13.5%
순이익 성장률 — 7.4% 27.0% 27.3% −31.1% 110.5% −16.5% −24.6% −30.0% 56.1%
EPS 성장률 — 6.9% 7.2% 22.8% −29.5% 111.6% −15.4% −24.2% −29.1% 58.1%
FCF 성장률 — 49.1% −4.7% 18.3% −20.3% 5.0% 36.0% 9.6% −38.5% 40.4%
주식 수 변화 — 0.5% 18.5% 4.6% −2.2% −0.5% −1.4% −0.6% −1.0% −1.3%
재무 건전성
대출 / 예금 80.8% 83.0% 81.7% 81.4% 78.6% — 67.6% 76.6% 83.6% 79.9%
충당금 / 대출 0.2% 0.1% 0.1% −0.1% 0.8% — −0.0% 0.1% 0.1% 0.0%
자본 배분
설비투자 / 매출 4.1% 1.8% 10.6% 5.6% 2.9% 1.3% 1.6% 4.3% 1.6% 3.7%
주식보상 / 매출 0.0% — — — — — — — — —
주주환원 / FCF 51.8% 27.0% 40.9% 49.8% 75.8% 77.9% 36.1% 38.1% 88.8% 44.6%
품질 점수
발생액 비율 −0.4% −0.8% −0.8% −0.5% −0.4% 0.4% −0.2% −0.7% −0.3% −0.4%

출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0001046025). 2026년 10월 24일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.

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