Lufax Holding Ltd
LU NYSE Finance Services 금융 FY2018–FY2025
최근 종가 · 2026년 10월 23일
$8.06
4.0%
매출
손익계산서에 보고된 총매출.
$777M
31.4%
전년 대비
영업이익률
매출 대비 영업이익의 비율.
—
순이익
모든 비용, 이자, 세금을 뺀 이익.
−$292M
잉여현금흐름
영업현금흐름에서 설비투자를 뺀 금액.
—
투하자본수익률
사업에 투입된 자금(부채 + 자본 − 현금) 대비 세후 영업이익의 비율.
—
시가총액
최근 종가 × 최신 희석 주식 수로, 근사치입니다.
$7.0B
10월 23일 종가
PER
최근 종가 ÷ 최근 4개 분기 희석 주당순이익.
—
Lufax Holding Ltd의 사업
아직 사업 설명이 없습니다.
- 법인명
- Lufax Holding Ltd
- 회계연도 종료일
- 2025년 12월 31일
- 최근 연차보고서
- 20-F · 2026년 4월 30일
- 접수 번호 · CIK
- 0001193125-26-194102
0001816007
매출과 이익률
Lufax Holding Ltd의 2025 회계연도 매출은 $777M로 전년 대비 31.4% 감소했습니다.
FY18
매출 $4.9B
FY19
매출 $6.1B
FY20
매출 $6.0B
FY21
매출 $5.9B
FY22
매출 $4.3B
FY23
매출 $2.2B
FY24
매출 $1.1B
FY25
매출 $777M
FY18
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 42.3%
FCF —
FY19
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 31.8%
FCF —
FY20
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 30.0%
FCF —
FY21
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 43.9%
FCF —
FY22
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 26.6%
FCF —
FY23
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 5.3%
FCF —
FY24
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 −47.4%
FCF —
FY25
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 −37.5%
FCF —
매출총이익률
영업이익률
순이익률
FCF
순이익과 주당순이익
손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.
FY18
순이익 $2.1B
FY19
순이익 $1.9B
FY20
순이익 $1.8B
FY21
순이익 $2.6B
FY22
순이익 $1.2B
FY23
순이익 $114M
FY24
순이익 −$538M
FY25
순이익 −$292M
FY18
희석 EPS $3.82
FY19
희석 EPS $3.55
FY20
희석 EPS $3.22
FY21
희석 EPS —
FY22
희석 EPS $2.01
FY23
희석 EPS $0.20
FY24
희석 EPS —
FY25
희석 EPS —
자본 수익률
사업에 투입된 자금(부채 + 자본 − 현금) 대비 세후 영업이익의 비율.
FY18
투하자본수익률 —
자기자본이익률 40.5%
총자산이익률 —
FY19
투하자본수익률 —
자기자본이익률 32.2%
총자산이익률 9.0%
FY20
투하자본수익률 —
자기자본이익률 18.5%
총자산이익률 6.0%
FY21
투하자본수익률 —
자기자본이익률 19.2%
총자산이익률 5.5%
FY22
투하자본수익률 —
자기자본이익률 8.3%
총자산이익률 2.1%
FY23
투하자본수익률 —
자기자본이익률 0.9%
총자산이익률 0.3%
FY24
투하자본수익률 —
자기자본이익률 −4.5%
총자산이익률 −1.8%
FY25
투하자본수익률 —
자기자본이익률 −2.6%
총자산이익률 −1.0%
투하자본수익률
자기자본이익률
총자산이익률
현금흐름
2025 회계연도 잉여현금흐름은 —로 매출의 —였습니다. 영업현금흐름에서 설비투자를 뺀 금액.
FY18
잉여현금흐름 —
FY19
잉여현금흐름 —
FY20
잉여현금흐름 —
FY21
잉여현금흐름 —
FY22
잉여현금흐름 —
FY23
잉여현금흐름 —
FY24
잉여현금흐름 —
FY25
잉여현금흐름 —
FY18
영업현금흐름 −$219M
설비투자 —
FY19
영업현금흐름 $317M
설비투자 —
FY20
영업현금흐름 $1.0B
설비투자 —
FY21
영업현금흐름 $773M
설비투자 —
FY22
영업현금흐름 $736M
설비투자 —
FY23
영업현금흐름 $1.8B
설비투자 —
FY24
영업현금흐름 $252M
설비투자 —
FY25
영업현금흐름 $1.7B
설비투자 —
영업현금흐름
설비투자
배당, 자사주 매입, 주식 수
Lufax Holding Ltd은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $0.0M을(를) 환원했습니다. 희석 주식 수는 24.2% 증가했습니다.
FY18
배당 $0.0M
자사주 매입 —
FY19
배당 $0.0M
자사주 매입 $0.0M
FY20
배당 $0.0M
자사주 매입 $0.0M
FY21
배당 $0.0M
자사주 매입 $998M
FY22
배당 $1.1B
자사주 매입 $0.0M
FY23
배당 $203M
자사주 매입 $0.0M
FY24
배당 $713M
자사주 매입 —
FY25
배당 $0.0M
자사주 매입 —
배당
자사주 매입
FY18
희석 주식 수 538.43B
FY19
희석 주식 수 543.35B
FY20
희석 주식 수 0.56B
FY21
희석 주식 수 0.68B
FY22
희석 주식 수 0.57B
FY23
희석 주식 수 0.57B
FY24
희석 주식 수 0.70B
FY25
희석 주식 수 0.87B
재무상태표
현금, 부채, 그리고 Lufax Holding Ltd이(가) 부채를 얼마나 여유 있게 감당하는지 보여주는 지표.
FY18
현금 $2.7B
부채 —
FY19
현금 $1.1B
부채 $429M
FY20
현금 $3.6B
부채 $1.6B
FY21
현금 $4.2B
부채 $4.1B
FY22
현금 $4.3B
부채 $5.4B
FY23
현금 $2.6B
부채 $5.5B
FY24
현금 $1.6B
부채 $7.0B
FY25
현금 $1.6B
부채 $9.1B
현금
부채
| 회계연도 말 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 현금 및 단기투자 | $4.2B | $4.3B | $2.6B | $1.6B | $1.6B |
| 부채(금융리스 포함) | $4.1B | $5.4B | $5.5B | $7.0B | $9.1B |
| 부채 / 자본 | 0.3x | 0.4x | 0.4x | 0.6x | 0.8x |
| 총자산 | $56.7B | $50.9B | $33.0B | $27.9B | $29.7B |
| 부채총계 | $41.9B | $37.3B | $20.0B | $16.4B | $18.0B |
| 자기자본 | $14.6B | $13.3B | $12.8B | $11.2B | $11.4B |
| 순부채 (− = 순현금) | −$93.6M | $1.1B | $2.8B | $5.4B | $7.5B |
내부자 거래
임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.
매수(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도 중 계획 거래 비중
—
$0.0M
최근 12개월 동안 장내 내부자 거래가 없습니다.
피오트로스키 F-스코어
수익성, 자금 조달, 효율성에 대한 9가지 통과/미통과 테스트. 8–9는 우수, 0–2는 취약.
| 테스트 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 순이익이 플러스 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✕ | ✕ |
| 영업현금흐름이 플러스 | ✕ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| 총자산이익률 상승 | — | — | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✓ |
| 영업현금흐름이 순이익보다 많음 | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✓ | ✓ | ✓ |
| 자산 대비 부채 감소 | — | — | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ |
| 유동비율 상승 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 주식 수가 늘지 않음 | — | ✕ | ✓ | ✕ | ✓ | ✓ | ✕ | ✕ |
| 매출총이익률 상승 | — | — | — | — | — | — | — | — |
| 자산 대비 매출 증가 | — | — | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ |
| F-스코어 | — / 3 | — / 4 | 3 / 7 | 2 / 7 | 3 / 7 | 4 / 7 | 2 / 7 | 3 / 7 |
| 발생액 비율 | — | 7.5% | 2.5% | 3.9% | 0.8% | −4.0% | −2.6% | −7.0% |
| Altman Z'' | — | — | — | — | — | — | — | — |
8년치 수치
금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.
| 회계연도 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 손익계산서 | ||||||||
| 매출 | $4.9B | $6.1B | $6.0B | $5.9B | $4.3B | $2.2B | $1.1B | $777M |
| 순이자이익 | $891M | $566M | $1.1B | $2.2B | $2.8B | $1.9B | $1.7B | $1.8B |
| 이자비용 | $136M | $220M | $415M | $154M | $174M | $49.3M | $11.8M | $35.9M |
| 세전이익 | $2.8B | $2.8B | $2.6B | $3.6B | $1.8B | $224M | −$289M | −$80.4M |
| 법인세 | $767M | $885M | $816M | $1.0B | $622M | $89.7M | $212M | $158M |
| 순이익 | $2.1B | $1.9B | $1.8B | $2.6B | $1.2B | $114M | −$538M | −$292M |
| 보통주 귀속 순이익 | $2.1B | $1.9B | $1.8B | $2.6B | $1.2B | $114M | −$538M | −$292M |
| 희석 EPS | $3.82 | $3.55 | $3.22 | — | $2.01 | $0.20 | — | — |
| 희석 주식 수 | 538.43B | 543.35B | 0.56B | 0.68B | 0.57B | 0.57B | 0.70B | 0.87B |
| 현금흐름 | ||||||||
| 영업현금흐름 | −$219M | $317M | $1.0B | $773M | $736M | $1.8B | $252M | $1.7B |
| 주식보상비용 | $19.4M | −$8.0M | $23.9M | $20.7M | $6.7M | −$5.1M | −$2.5M | $0.1M |
| 인수 | — | — | — | — | $0.0M | $0.0M | $96.9M | $0.5M |
| 자사주 매입 | — | $0.0M | $0.0M | $998M | $0.0M | $0.0M | — | — |
| 지급 배당금 | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $1.1B | $203M | $713M | $0.0M |
| 배당과 자사주 매입 | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $998M | $1.1B | $203M | $713M | $0.0M |
| 재무상태표 | ||||||||
| 현금 및 단기투자 | $2.7B | $1.1B | $3.6B | $4.2B | $4.3B | $2.6B | $1.6B | $1.6B |
| 총부채(차입금) | — | $429M | $1.6B | $4.1B | $5.4B | $5.5B | $7.0B | $9.1B |
| 대출(순액) | — | $6.8B | $18.3B | $33.8B | $30.7B | $18.3B | $15.3B | $14.6B |
| 유형자산(순액) | — | $74.3M | $64.9M | $59.8M | $47.8M | $26.2M | $8.8M | $7.7M |
| 영업권 | $1.3B | $1.3B | $1.4B | $1.4B | $1.3B | $1.3B | $1.3B | $1.3B |
| 무형자산 | $287M | $272M | $288M | $142M | $128M | $123M | $131M | $130M |
| 총자산 | — | $21.5B | $38.1B | $56.7B | $50.9B | $33.0B | $27.9B | $29.7B |
| 부채총계 | — | $14.6B | $25.4B | $41.9B | $37.3B | $20.0B | $16.4B | $18.0B |
| 자기자본 | $5.1B | $6.9B | $12.5B | $14.6B | $13.3B | $12.8B | $11.2B | $11.4B |
| 이익률 | ||||||||
| 순이익률 | 42.3% | 31.8% | 30.0% | 43.9% | 26.6% | 5.3% | −47.4% | −37.5% |
| 수익 중 순이자이익 비중 | 18.3% | 9.3% | 18.8% | 37.0% | 63.9% | 85.6% | 150.9% | 236.1% |
| 수익성 | ||||||||
| 자기자본이익률 | 40.5% | 32.2% | 18.5% | 19.2% | 8.3% | 0.9% | −4.5% | −2.6% |
| 총자산이익률 | — | 9.0% | 6.0% | 5.5% | 2.1% | 0.3% | −1.8% | −1.0% |
| 유형자기자본이익률 | 59.3% | 36.2% | 16.6% | 19.9% | 9.7% | 1.0% | −5.5% | −2.9% |
| 성장률 | ||||||||
| 매출 성장률 | — | 24.6% | −1.6% | −0.6% | −26.9% | −50.2% | −47.6% | −31.4% |
| 순이익 성장률 | — | −6.3% | −7.2% | 45.6% | −55.7% | −90.1% | −570.5% | — |
| EPS 성장률 | — | −7.1% | −9.4% | — | — | −90.0% | — | — |
| 주식 수 변화 | — | 0.9% | −99.9% | 20.8% | −15.6% | −0.0% | 21.6% | 24.2% |
| 재무 건전성 | ||||||||
| 부채 / 자본 | — | 0.1x | 0.1x | 0.3x | 0.4x | 0.4x | 0.6x | 0.8x |
| 자본 배분 | ||||||||
| 주식보상 / 매출 | 0.4% | −0.1% | 0.4% | 0.3% | 0.2% | −0.2% | −0.2% | 0.0% |
| 품질 점수 | ||||||||
| 피오트로스키 F-스코어 | — | — | 3.0 | 2.0 | 3.0 | 4.0 | 2.0 | 3.0 |
| 발생액 비율 | — | 7.5% | 2.5% | 3.9% | 0.8% | −4.0% | −2.6% | −7.0% |
출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0001816007). 2026년 10월 24일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. CNY(IFRS 기준)로 제출된 수치를 미국 달러로 환산했습니다. 손익·현금흐름 항목은 각 기간의 평균 환율, 재무상태표 항목은 기말 환율을 적용했습니다. 주당 수치는 미국 상장 주식 기준입니다(1 ADS = 보통주 2주). 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.