Marathon Bancorp, Inc. /MD/
MBBC Nasdaq Savings Institutions, Not Federally Chartered 금융 FY2020–FY2026
최근 종가 · 2026년 10월 23일
$14.67
1.2%30초 만에 보는 Marathon Bancorp, Inc. /MD/
최근 연차보고서(2026 회계연도)로 답한 간단한 질문들.
매출이 늘고 있나요?
+33.0%
네. 지난해 매출이 33.0% 늘었습니다.
이익을 내나요?
19.8%
네. 매출의 19.8%를 이익으로 남깁니다.
비용은 효율적인가요?
76.0%
비쌉니다. 운영비가 수익의 76.0%를 차지합니다.
자본으로 얼마나 버나요?
3.8%
낮습니다. 주주 돈으로 연 3.8%를 법니다.
주가 수준은 어떤가요?
22.2x
주식 1주의 가격은 주당 연간 이익의 22.2배입니다.
좋음 보통 약함 공개된 수치에 대한 간단한 기준입니다. 출발점일 뿐 추천이 아닙니다.
핵심 수치, 2026 회계연도
사업
무엇을 하는 회사이고, 무엇이 잘못될 수 있나요?
Marathon Bancorp, Inc. /MD/의 사업
아직 사업 설명이 없습니다.
- 법인명
- Marathon Bancorp, Inc. /MD/
- 회계연도 종료일
- 2026년 6월 30일
- 최근 연차보고서
- 10-K · 2026년 9월 16일
- 접수 번호 · CIK
- 0001104659-26-108076
0001835385
매출과 이익
더 많이 팔고 있나요? 얼마나 남기나요?
매출과 이익률
Marathon Bancorp, Inc. /MD/의 2026 회계연도 매출은 $9.0M로 전년 대비 33.0% 증가했습니다.
쉽게 말하면: 매출은 고객이 지불한 돈 전부입니다. 이익률은 매출 1달러 중 각 단계에서 몇 센트가 남는지 보여 줍니다. 제품을 만든 뒤(매출총이익률), 사업을 운영한 뒤(영업이익률), 세금까지 모두 낸 뒤(순이익률)입니다.
순이익과 주당순이익
손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.
쉽게 말하면: 순이익은 모든 비용과 세금을 빼고 남은 이익입니다. 주당순이익(EPS)은 이를 모든 주식에 나눈 것으로, 1주가 얼마를 벌었는지 보여 줍니다.
현금과 주주
현금이 얼마나 들어오고, 어디로 가나요?
배당, 자사주 매입, 주식 수
Marathon Bancorp, Inc. /MD/은(는) 2026 회계연도에 주주에게 $0.1M을(를) 환원했으며, 이는 잉여현금흐름의 6%입니다. 희석 주식 수는 1.3% 감소했습니다.
쉽게 말하면: 회사가 돈을 돌려주는 방법은 두 가지입니다. 배당(주주에게 지급하는 현금)과 자사주 매입(자기 주식을 사들여 남은 주식 1주의 몫이 커짐)입니다.
내부자 거래
임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.
쉽게 말하면: 내부자는 회사를 경영하거나 지분을 많이 가진 사람들입니다. 자기 돈으로 사는 것은 자신감의 신호일 수 있고, 파는 것은 세금이나 분산 같은 개인적 이유인 경우가 많습니다.
매수(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도 중 계획 거래 비중
—
$0.0M
최근 12개월 동안 장내 내부자 거래가 없습니다.
재무 건전성
빚을 감당할 수 있나요? 돈을 잘 쓰고 있나요?
재무상태표
각 회계연도 말의 대출, 예금, 자본.
쉽게 말하면: 회사가 가진 것과 빚진 것입니다. 부채보다 현금이 많으면 어려운 시기의 완충 장치가 되고, 빚이 많으면 사업이 둔화될 때 여유가 줄어듭니다.
| 회계연도 말 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 | FY26 |
|---|---|---|---|---|---|
| 대출(순액) | $186M | $198M | $183M | $201M | $217M |
| 예금 | $188M | $197M | $173M | $175M | — |
| 대출 / 예금 | 98.7% | 100.2% | 106.1% | 114.6% | — |
| 총자산 | $221M | $239M | $219M | $239M | $261M |
| 자기자본 | $30.7M | $31.3M | $31.3M | $45.7M | $48.0M |
수익성과 효율성
은행의 경우 자기자본이익률과 효율성 비율(수익 대비 비용)이 사업이 얼마나 잘 운영되는지를 가장 잘 보여줍니다.
쉽게 말하면: 자기자본이익률은 주주의 돈으로 매년 내는 이익입니다. 효율성 비율은 수익 1달러 중 운영비로 나가는 몫으로, 낮을수록 좋습니다.
전체 수치
모든 수치를 연도별로.
7년치 수치
금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.
쉽게 말하면: 보유한 모든 수치를 연도별로. 더 깊이 보려면 스프레드시트로 다운로드하세요.
| 회계연도 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 | FY26 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 손익계산서 | |||||||
| 매출 | $5.6M | $7.3M | $7.3M | $8.0M | $6.6M | $6.8M | $9.0M |
| 순이자이익 | $4.6M | $5.4M | $6.2M | $6.7M | $5.8M | $6.0M | $8.2M |
| 비이자이익 | $1.0M | $1.9M | $1.1M | $1.3M | $0.7M | $0.7M | $0.8M |
| 비이자비용 | $4.9M | $5.4M | $5.6M | $5.9M | $7.0M | $6.9M | $6.9M |
| 대손충당금 | $0.2M | — | — | — | — | — | — |
| 이자비용 | $1.4M | $1.1M | $0.9M | $2.3M | — | — | — |
| 세전이익 | $0.5M | $1.9M | $1.8M | $2.1M | −$0.2M | $0.0M | $2.1M |
| 법인세 | $0.1M | $0.5M | $0.4M | $0.4M | −$0.1M | −$0.0M | $0.3M |
| 순이익 | $0.4M | $1.4M | $1.3M | $1.7M | −$0.2M | $0.0M | $1.8M |
| 희석 EPS | — | $0.64 | $0.62 | $0.79 | −$0.07 | $0.02 | $0.66 |
| 희석 주식 수 | — | 0.00B | 0.00B | 0.00B | 0.00B | 0.00B | 0.00B |
| 현금흐름 | |||||||
| 영업현금흐름 | $1.1M | $1.0M | $0.8M | $2.0M | $0.4M | $1.4M | $2.5M |
| 설비투자(capex) | $0.3M | $0.1M | $0.0M | $0.1M | $2.3M | $0.2M | $0.4M |
| 잉여현금흐름 | $0.8M | $0.9M | $0.8M | $1.9M | −$1.8M | $1.3M | $2.0M |
| 감가상각비 | $0.2M | $0.2M | $0.2M | $0.2M | $0.2M | $0.3M | $0.3M |
| 주식보상비용 | — | — | — | $0.1M | $0.2M | $0.2M | $0.2M |
| 자사주 매입 | — | — | — | — | $0.2M | $0.1M | $0.1M |
| 배당과 자사주 매입 | — | — | — | — | $0.2M | $0.1M | $0.1M |
| 재무상태표 | |||||||
| 현금 및 단기투자 | $24.3M | $46.0M | $8.4M | $11.8M | $10.5M | $14.4M | $20.8M |
| 총부채(차입금) | $6.4M | $10.4M | — | $0.0M | — | — | — |
| 금융리스 부채 | — | — | — | — | $0.0M | $0.0M | $0.0M |
| 대출(순액) | $117M | $144M | $186M | $198M | $183M | $201M | $217M |
| 예금 | $134M | $172M | $188M | $197M | $173M | $175M | — |
| 유형자산(순액) | $2.0M | $1.8M | $1.7M | $2.1M | $4.1M | $3.9M | $3.9M |
| 총자산 | $171M | $214M | $221M | $239M | $219M | $239M | $261M |
| 부채총계 | $150M | $184M | $189M | $207M | $188M | $193M | $213M |
| 자기자본 | $20.8M | $30.3M | $30.7M | $31.3M | $31.3M | $45.7M | $48.0M |
| 이익률 | |||||||
| 순이익률 | 7.5% | 18.8% | 18.2% | 20.9% | −2.8% | 0.6% | 19.8% |
| FCF 마진 | 13.9% | 12.9% | 10.8% | 24.0% | −28.2% | 18.7% | 22.4% |
| 수익 중 순이자이익 비중 | 81.9% | 74.0% | 84.7% | 83.7% | 88.9% | 89.0% | 90.8% |
| 효율성 비율 | 88.2% | 74.6% | 75.8% | 73.5% | 106.6% | 101.2% | 76.0% |
| 수익성 | |||||||
| 자기자본이익률 | 2.0% | 5.4% | 4.4% | 5.4% | −0.6% | 0.1% | 3.8% |
| 총자산이익률 | 0.2% | 0.7% | 0.6% | 0.7% | −0.1% | 0.0% | 0.7% |
| 유형자기자본이익률 | 2.0% | 4.5% | 4.3% | 5.3% | −0.6% | 0.1% | 3.7% |
| 성장률 | |||||||
| 매출 성장률 | — | 31.1% | 0.5% | 9.2% | −17.9% | 3.4% | 33.0% |
| 순이익 성장률 | — | 228.6% | −2.8% | 25.3% | −111.2% | — | 4,124.5% |
| EPS 성장률 | — | — | −3.1% | 27.4% | −108.9% | — | 3,200.0% |
| FCF 성장률 | — | 22.2% | −16.1% | 143.1% | −196.1% | — | 59.1% |
| 주식 수 변화 | — | — | 0.1% | −1.5% | 32.7% | −1.4% | −1.3% |
| 재무 건전성 | |||||||
| 부채 / 자본 | 0.3x | 0.3x | — | 0.0x | — | — | — |
| 대출 / 예금 | 87.2% | 83.8% | 98.7% | 100.2% | 106.1% | 114.6% | — |
| 충당금 / 대출 | 0.1% | — | — | — | — | — | — |
| 자본 배분 | |||||||
| 설비투자 / 매출 | 5.3% | 1.2% | 0.5% | 0.8% | 34.5% | 2.6% | 4.8% |
| 주식보상 / 매출 | — | — | — | 1.6% | 2.4% | 2.3% | 1.8% |
| 주주환원 / FCF | — | — | — | — | — | 6.5% | 6.1% |
| 품질 점수 | |||||||
| 발생액 비율 | −0.4% | 0.2% | 0.2% | −0.1% | −0.3% | −0.6% | −0.3% |
출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0001835385). 2026년 10월 24일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.