NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/
NECB Nasdaq Savings Institutions, Not Federally Chartered 금융 FY2020–FY2025
최근 종가 · 2026년 10월 23일
$27.77
3.5%
매출
손익계산서에 보고된 총매출.
$105M
0.7%
전년 대비
효율성 비율
수익 대비 비이자비용의 비율. 은행의 경우 낮을수록 좋습니다.
40.7%
3.7 %p
순이익
모든 비용, 이자, 세금을 뺀 이익.
$44.4M
5.7%
자기자본이익률
평균 자기자본 대비 순이익의 비율.
13.3%
2.5 %p
시가총액
최근 종가 × 최신 희석 주식 수로, 근사치입니다.
$376M
10월 23일 종가
PER
최근 종가 ÷ 최근 4개 분기 희석 주당순이익.
8.9x
EPS $3.11(최근 12개월) 기준
NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/의 사업
아직 사업 설명이 없습니다.
- 법인명
- NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/
- 회계연도 종료일
- 2025년 12월 31일
- 최근 연차보고서
- 10-K · 2026년 3월 13일
- 접수 번호 · CIK
- 0001104659-26-027566
0001847398
매출과 이익률
NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/의 2025 회계연도 매출은 $105M로 전년 대비 0.7% 감소했습니다.
FY20
매출 $41.5M
FY21
매출 $45.7M
FY22
매출 $65.6M
FY23
매출 $101M
FY24
매출 $106M
FY25
매출 $105M
Q3 '23
매출 $25.4M
Q4 '23
매출 $26.6M
Q1 '24
매출 $25.5M
Q2 '24
매출 $27.0M
Q3 '24
매출 $27.6M
Q4 '24
매출 $25.4M
Q1 '25
매출 $25.5M
Q2 '25
매출 $25.9M
Q3 '25
매출 $27.0M
Q4 '25
매출 $26.4M
Q1 '26
매출 $24.9M
Q2 '26
매출 $25.3M
FY20
순이자이익 비중 93.9%
효율성 비율 60.4%
FY21
순이자이익 비중 94.8%
효율성 비율 58.0%
FY22
순이자이익 비중 97.4%
효율성 비율 46.8%
FY23
순이자이익 비중 96.3%
효율성 비율 34.9%
FY24
순이자이익 비중 97.4%
효율성 비율 37.0%
FY25
순이자이익 비중 96.1%
효율성 비율 40.7%
순이자이익 비중
효율성 비율
Q3 '23
순이자이익 비중 99.1%
효율성 비율 35.2%
Q4 '23
순이자이익 비중 94.8%
효율성 비율 34.7%
Q1 '24
순이자이익 비중 97.8%
효율성 비율 37.9%
Q2 '24
순이자이익 비중 97.3%
효율성 비율 35.2%
Q3 '24
순이자이익 비중 95.1%
효율성 비율 36.0%
Q4 '24
순이자이익 비중 99.4%
효율성 비율 39.0%
Q1 '25
순이자이익 비중 95.2%
효율성 비율 41.6%
Q2 '25
순이자이익 비중 96.7%
효율성 비율 40.5%
Q3 '25
순이자이익 비중 96.2%
효율성 비율 38.4%
Q4 '25
순이자이익 비중 96.3%
효율성 비율 42.3%
Q1 '26
순이자이익 비중 96.8%
효율성 비율 43.6%
Q2 '26
순이자이익 비중 97.5%
효율성 비율 42.0%
순이자이익 비중
효율성 비율
순이익과 주당순이익
2020 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 33.7% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.
FY20
순이익 $12.3M
FY21
순이익 $11.9M
FY22
순이익 $24.8M
FY23
순이익 $46.3M
FY24
순이익 $47.1M
FY25
순이익 $44.4M
Q3 '23
순이익 $11.8M
Q4 '23
순이익 $12.1M
Q1 '24
순이익 $11.4M
Q2 '24
순이익 $12.8M
Q3 '24
순이익 $12.7M
Q4 '24
순이익 $10.2M
Q1 '25
순이익 $10.6M
Q2 '25
순이익 $11.2M
Q3 '25
순이익 $11.9M
Q4 '25
순이익 $10.8M
Q1 '26
순이익 $10.0M
Q2 '26
순이익 $9.8M
FY20
희석 EPS $0.76
FY21
희석 EPS $0.75
FY22
희석 EPS $1.58
FY23
희석 EPS $3.32
FY24
희석 EPS $3.52
FY25
희석 EPS $3.25
Q3 '23
희석 EPS $0.80
Q4 '23
희석 EPS $1.00
Q1 '24
희석 EPS $0.86
Q2 '24
희석 EPS $0.97
Q3 '24
희석 EPS $0.95
Q4 '24
희석 EPS $0.74
Q1 '25
희석 EPS $0.78
Q2 '25
희석 EPS $0.82
Q3 '25
희석 EPS $0.87
Q4 '25
희석 EPS $0.78
Q1 '26
희석 EPS $0.74
Q2 '26
희석 EPS $0.72
수익성과 효율성
은행의 경우 자기자본이익률과 효율성 비율(수익 대비 비용)이 사업이 얼마나 잘 운영되는지를 가장 잘 보여줍니다.
FY20
ROE 8.0%
ROTE 8.0%
효율성 비율 60.4%
FY21
ROE 5.9%
ROTE 4.7%
효율성 비율 58.0%
FY22
ROE 9.7%
ROTE 9.5%
효율성 비율 46.8%
FY23
ROE 17.1%
ROTE 16.6%
효율성 비율 34.9%
FY24
ROE 15.8%
ROTE 14.8%
효율성 비율 37.0%
FY25
ROE 13.3%
ROTE 12.6%
효율성 비율 40.7%
ROE
ROTE
효율성 비율
배당, 자사주 매입, 주식 수
NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $14.9M을(를) 환원했으며, 이는 잉여현금흐름의 29%입니다. 희석 주식 수는 2.2% 증가했습니다.
FY20
배당 $1.0M
자사주 매입 —
FY21
배당 $2.3M
자사주 매입 —
FY22
배당 $6.9M
자사주 매입 $9.3M
FY23
배당 $3.7M
자사주 매입 $28.7M
FY24
배당 $7.9M
자사주 매입 $3.2M
FY25
배당 $13.3M
자사주 매입 $1.6M
배당
자사주 매입
Q3 '23
배당 $0.9M
자사주 매입 $8.9M
Q4 '23
배당 $0.9M
자사주 매입 $5.3M
Q1 '24
배당 $0.8M
자사주 매입 $1.3M
Q2 '24
배당 $1.4M
자사주 매입 $1.2M
Q3 '24
배당 $1.4M
자사주 매입 $0.0M
Q4 '24
배당 $4.2M
자사주 매입 $0.7M
Q1 '25
배당 $2.1M
자사주 매입 —
Q2 '25
배당 $2.8M
자사주 매입 —
Q3 '25
배당 $2.8M
자사주 매입 —
Q4 '25
배당 $5.6M
자사주 매입 $1.4M
Q1 '26
배당 $2.8M
자사주 매입 $3.6M
Q2 '26
배당 $2.8M
자사주 매입 $1.1M
배당
자사주 매입
FY20
희석 주식 수 0.02B
FY21
희석 주식 수 0.02B
FY22
희석 주식 수 0.02B
FY23
희석 주식 수 0.01B
FY24
희석 주식 수 0.01B
FY25
희석 주식 수 0.01B
재무상태표
각 회계연도 말의 대출, 예금, 자본.
FY20
대출 $820M
예금 $772M
FY21
대출 $968M
예금 $927M
FY22
대출 $1.2B
예금 $1.1B
FY23
대출 $1.6B
예금 $1.4B
FY24
대출 $1.8B
예금 $1.7B
FY25
대출 $1.9B
예금 $1.6B
대출
예금
| 회계연도 말 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 대출(순액) | $968M | $1.2B | $1.6B | $1.8B | $1.9B |
| 예금 | $927M | $1.1B | $1.4B | $1.7B | $1.6B |
| 대출 / 예금 | 104.4% | 108.0% | 113.0% | 108.2% | 114.8% |
| 총자산 | $1.2B | $1.4B | $1.8B | $2.0B | $2.1B |
| 자기자본 | $251M | $262M | $279M | $318M | $352M |
| 영업권 | $0.7M | $0.2M | $0.0M | — | — |
| 충당금 / 대출 | 0.4% | 0.0% | 0.1% | — | — |
내부자 거래
임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.
매수(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도 중 계획 거래 비중
—
$0.0M
최근 12개월 동안 장내 내부자 거래가 없습니다.
6년치 수치
금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.
| 회계연도 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 손익계산서 | ||||||
| 매출 | $41.5M | $45.7M | $65.6M | $101M | $106M | $105M |
| 순이자이익 | $39.0M | $43.3M | $63.9M | $97.2M | $103M | $101M |
| 비이자이익 | $2.5M | $2.4M | $1.7M | $3.7M | $2.8M | $4.1M |
| 비이자비용 | $25.1M | $26.5M | $30.7M | $35.2M | $39.1M | $42.7M |
| 대손충당금 | $0.8M | $3.6M | $0.4M | $1.0M | — | — |
| 이자비용 | $10.0M | $5.1M | $8.1M | $35.3M | — | — |
| 세전이익 | $15.6M | $15.6M | $34.4M | $64.7M | $65.8M | $62.3M |
| 법인세 | $3.3M | $3.7M | $9.6M | $18.5M | $18.7M | $17.8M |
| 순이익 | $12.3M | $11.9M | $24.8M | $46.3M | $47.1M | $44.4M |
| 희석 EPS | $0.76 | $0.75 | $1.58 | $3.32 | $3.52 | $3.25 |
| 희석 주식 수 | 0.02B | 0.02B | 0.02B | 0.01B | 0.01B | 0.01B |
| 현금흐름 | ||||||
| 영업현금흐름 | $15.7M | $21.6M | $27.5M | $42.8M | $48.7M | $52.6M |
| 설비투자(capex) | $1.3M | $6.5M | $3.3M | $0.6M | $0.5M | $1.7M |
| 잉여현금흐름 | $14.4M | $15.1M | $24.2M | $42.2M | $48.2M | $50.8M |
| 감가상각비 | $1.1M | $1.1M | $1.2M | $1.2M | $1.2M | $1.2M |
| 자사주 매입 | — | — | $9.3M | $28.7M | $3.2M | $1.6M |
| 지급 배당금 | $1.0M | $2.3M | $6.9M | $3.7M | $7.9M | $13.3M |
| 배당과 자사주 매입 | $1.0M | $2.3M | $16.2M | $32.4M | $11.1M | $14.9M |
| 재무상태표 | ||||||
| 현금 및 단기투자 | $69.2M | $152M | $95.3M | $68.7M | $78.3M | $81.2M |
| 총부채(차입금) | — | — | $21.0M | $64.0M | — | $70.0M |
| 금융리스 부채 | $0.5M | $0.5M | $0.5M | $0.6M | $0.6M | $0.4M |
| 대출(순액) | $820M | $968M | $1.2B | $1.6B | $1.8B | $1.9B |
| 예금 | $772M | $927M | $1.1B | $1.4B | $1.7B | $1.6B |
| 유형자산(순액) | $18.7M | $23.9M | $26.1M | $25.5M | $24.8M | $25.4M |
| 영업권 | $0.7M | $0.7M | $0.2M | $0.0M | — | — |
| 총자산 | $968M | $1.2B | $1.4B | $1.8B | $2.0B | $2.1B |
| 부채총계 | $814M | $974M | $1.2B | $1.5B | $1.7B | $1.7B |
| 자기자본 | $154M | $251M | $262M | $279M | $318M | $352M |
| 이익률 | ||||||
| 순이익률 | 29.7% | 26.1% | 37.9% | 45.8% | 44.6% | 42.4% |
| FCF 마진 | 34.7% | 33.1% | 37.0% | 41.8% | 45.6% | 48.5% |
| 수익 중 순이자이익 비중 | 93.9% | 94.8% | 97.4% | 96.3% | 97.4% | 96.1% |
| 효율성 비율 | 60.4% | 58.0% | 46.8% | 34.9% | 37.0% | 40.7% |
| 수익성 | ||||||
| 자기자본이익률 | 8.0% | 5.9% | 9.7% | 17.1% | 15.8% | 13.3% |
| 총자산이익률 | 1.3% | 1.1% | 1.9% | 2.9% | 2.5% | 2.2% |
| 유형자기자본이익률 | 8.0% | 4.7% | 9.5% | 16.6% | 14.8% | 12.6% |
| 성장률 | ||||||
| 매출 성장률 | — | 10.0% | 43.6% | 54.0% | 4.6% | −0.7% |
| 순이익 성장률 | — | −3.4% | 108.7% | 86.3% | 1.7% | −5.7% |
| EPS 성장률 | — | −1.3% | 110.7% | 110.1% | 6.0% | −7.7% |
| FCF 성장률 | — | 4.9% | 60.4% | 74.2% | 14.1% | 5.5% |
| 주식 수 변화 | — | −1.8% | −0.8% | −11.4% | −4.1% | 2.2% |
| 재무 건전성 | ||||||
| 부채 / 자본 | — | — | 0.1x | 0.2x | — | 0.2x |
| 대출 / 예금 | 106.2% | 104.4% | 108.0% | 113.0% | 108.2% | 114.8% |
| 충당금 / 대출 | 0.1% | 0.4% | 0.0% | 0.1% | — | — |
| 자본 배분 | ||||||
| 설비투자 / 매출 | 3.0% | 14.1% | 5.0% | 0.6% | 0.5% | 1.7% |
| 주주환원 / FCF | 7.0% | 15.0% | 66.8% | 76.7% | 23.0% | 29.3% |
| 품질 점수 | ||||||
| 피오트로스키 F-스코어 | — | — | — | 5.0 | — | — |
| 발생액 비율 | −0.3% | −0.9% | −0.2% | 0.2% | −0.1% | −0.4% |
출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0001847398). 2026년 10월 24일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.