Orange County Bancorp, Inc. /DE/
OBT Nasdaq State Commercial Banks 금융 FY2020–FY2025
최근 종가 · 2026년 10월 23일
$38.31
0.2%
매출
손익계산서에 보고된 총매출.
$127M
18.1%
전년 대비
효율성 비율
수익 대비 비이자비용의 비율. 은행의 경우 낮을수록 좋습니다.
53.4%
7.1 %p
순이익
모든 비용, 이자, 세금을 뺀 이익.
$41.6M
49.2%
자기자본이익률
평균 자기자본 대비 순이익의 비율.
17.7%
1.8 %p
시가총액
최근 종가 × 최신 희석 주식 수로, 근사치입니다.
$513M
10월 23일 종가
PER
최근 종가 ÷ 최근 4개 분기 희석 주당순이익.
10.8x
EPS $3.56(최근 12개월) 기준
Orange County Bancorp, Inc. /DE/의 사업
아직 사업 설명이 없습니다.
- 법인명
- Orange County Bancorp, Inc. /DE/
- 회계연도 종료일
- 2025년 12월 31일
- 최근 연차보고서
- 10-K · 2026년 3월 16일
- 접수 번호 · CIK
- 0001104659-26-028308
0001754226
매출과 이익률
Orange County Bancorp, Inc. /DE/의 2025 회계연도 매출은 $127M로 전년 대비 18.1% 증가했습니다.
FY20
매출 $60.2M
FY21
매출 $72.6M
FY22
매출 $90.1M
FY23
매출 $102M
FY24
매출 $108M
FY25
매출 $127M
Q3 '23
매출 $25.7M
Q4 '23
매출 $25.9M
Q1 '24
매출 $25.3M
Q2 '24
매출 $27.9M
Q3 '24
매출 $27.1M
Q4 '24
매출 $27.4M
Q1 '25
매출 $28.0M
Q2 '25
매출 $32.5M
Q3 '25
매출 $33.7M
Q4 '25
매출 $33.0M
Q1 '26
매출 $32.1M
Q2 '26
매출 $27.8M
FY20
순이자이익 비중 81.0%
효율성 비율 66.9%
FY21
순이자이익 비중 83.3%
효율성 비율 59.9%
FY22
순이자이익 비중 86.7%
효율성 비율 55.8%
FY23
순이자이익 비중 86.8%
효율성 비율 55.8%
FY24
순이자이익 비중 85.2%
효율성 비율 60.5%
FY25
순이자이익 비중 81.8%
효율성 비율 53.4%
순이자이익 비중
효율성 비율
Q3 '23
순이자이익 비중 87.5%
효율성 비율 52.8%
Q4 '23
순이자이익 비중 85.5%
효율성 비율 56.9%
Q1 '24
순이자이익 비중 85.4%
효율성 비율 60.5%
Q2 '24
순이자이익 비중 86.4%
효율성 비율 55.5%
Q3 '24
순이자이익 비중 84.6%
효율성 비율 58.8%
Q4 '24
순이자이익 비중 84.3%
효율성 비율 67.4%
Q1 '25
순이자이익 비중 84.4%
효율성 비율 58.9%
Q2 '25
순이자이익 비중 77.5%
효율성 비율 51.6%
Q3 '25
순이자이익 비중 79.9%
효율성 비율 49.9%
Q4 '25
순이자이익 비중 85.8%
효율성 비율 53.9%
Q1 '26
순이자이익 비중 87.0%
효율성 비율 55.9%
Q2 '26
순이자이익 비중 102.2%
효율성 비율 62.1%
순이자이익 비중
효율성 비율
순이익과 주당순이익
2020 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 5.2% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.
FY20
순이익 $11.7M
FY21
순이익 $21.3M
FY22
순이익 $24.4M
FY23
순이익 $29.5M
FY24
순이익 $27.9M
FY25
순이익 $41.6M
Q3 '23
순이익 $9.0M
Q4 '23
순이익 $8.1M
Q1 '24
순이익 $9.3M
Q2 '24
순이익 $8.2M
Q3 '24
순이익 $3.2M
Q4 '24
순이익 $7.2M
Q1 '25
순이익 $8.7M
Q2 '25
순이익 $10.5M
Q3 '25
순이익 $10.0M
Q4 '25
순이익 $12.4M
Q1 '26
순이익 $11.3M
Q2 '26
순이익 $13.7M
FY20
희석 EPS $2.59
FY21
희석 EPS $4.28
FY22
희석 EPS $4.33
FY23
희석 EPS $2.62
FY24
희석 EPS $2.47
FY25
희석 EPS $3.33
Q3 '23
희석 EPS $1.61
Q4 '23
희석 EPS −$1.17
Q1 '24
희석 EPS $0.82
Q2 '24
희석 EPS $0.73
Q3 '24
희석 EPS $0.28
Q4 '24
희석 EPS $0.64
Q1 '25
희석 EPS $0.77
Q2 '25
희석 EPS $0.87
Q3 '25
희석 EPS $0.75
Q4 '25
희석 EPS $0.94
Q1 '26
희석 EPS $0.85
Q2 '26
희석 EPS $1.02
수익성과 효율성
은행의 경우 자기자본이익률과 효율성 비율(수익 대비 비용)이 사업이 얼마나 잘 운영되는지를 가장 잘 보여줍니다.
FY20
ROE 8.6%
ROTE 9.1%
효율성 비율 66.9%
FY21
ROE 13.4%
ROTE 12.1%
효율성 비율 59.9%
FY22
ROE 15.2%
ROTE 18.5%
효율성 비율 55.8%
FY23
ROE 19.4%
ROTE 18.6%
효율성 비율 55.8%
FY24
ROE 15.9%
ROTE 15.5%
효율성 비율 60.5%
FY25
ROE 17.7%
ROTE 14.9%
효율성 비율 53.4%
ROE
ROTE
효율성 비율
배당, 자사주 매입, 주식 수
Orange County Bancorp, Inc. /DE/은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $7.1M을(를) 환원했으며, 이는 잉여현금흐름의 17%입니다. 희석 주식 수는 10.7% 증가했습니다.
FY20
배당 $3.6M
자사주 매입 —
FY21
배당 $4.0M
자사주 매입 —
FY22
배당 $4.7M
자사주 매입 —
FY23
배당 $5.2M
자사주 매입 —
FY24
배당 $5.3M
자사주 매입 —
FY25
배당 $7.1M
자사주 매입 —
배당
자사주 매입
Q3 '23
배당 $1.3M
자사주 매입 —
Q4 '23
배당 $1.3M
자사주 매입 —
Q1 '24
배당 $1.3M
자사주 매입 —
Q2 '24
배당 $1.3M
자사주 매입 —
Q3 '24
배당 $1.3M
자사주 매입 —
Q4 '24
배당 $1.4M
자사주 매입 —
Q1 '25
배당 $1.5M
자사주 매입 —
Q2 '25
배당 $1.5M
자사주 매입 —
Q3 '25
배당 $1.7M
자사주 매입 —
Q4 '25
배당 $2.4M
자사주 매입 —
Q1 '26
배당 $2.4M
자사주 매입 —
Q2 '26
배당 $2.4M
자사주 매입 —
배당
자사주 매입
FY20
희석 주식 수 0.00B
FY21
희석 주식 수 0.00B
FY22
희석 주식 수 0.01B
FY23
희석 주식 수 0.01B
FY24
희석 주식 수 0.01B
FY25
희석 주식 수 0.01B
재무상태표
각 회계연도 말의 대출, 예금, 자본.
FY20
대출 $1.1B
예금 $1.5B
FY21
대출 $1.3B
예금 $1.9B
FY22
대출 $1.5B
예금 $2.0B
FY23
대출 $1.7B
예금 $2.0B
FY24
대출 $1.8B
예금 $2.2B
FY25
대출 $1.9B
예금 $2.3B
대출
예금
| 회계연도 말 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 대출(순액) | $1.3B | $1.5B | $1.7B | $1.8B | $1.9B |
| 예금 | $1.9B | $2.0B | $2.0B | $2.2B | $2.3B |
| 대출 / 예금 | 66.5% | 78.4% | 84.5% | 83.1% | 83.2% |
| 총자산 | $2.1B | $2.3B | $2.5B | $2.5B | $2.7B |
| 자기자본 | $183M | $138M | $165M | $186M | $284M |
| 영업권 | $5.4M | $5.4M | $5.4M | $5.4M | $5.4M |
| 무형자산 | $1.7M | $1.4M | $1.1M | $0.8M | $0.5M |
| 충당금 / 대출 | 0.2% | 0.6% | 0.5% | 0.4% | 0.4% |
내부자 거래
임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.
매수(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도 중 계획 거래 비중
—
$0.0M
최근 12개월 동안 장내 내부자 거래가 없습니다.
6년치 수치
금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.
| 회계연도 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 손익계산서 | ||||||
| 매출 | $60.2M | $72.6M | $90.1M | $102M | $108M | $127M |
| 순이자이익 | $48.7M | $60.5M | $78.1M | $88.4M | $91.8M | $104M |
| 비이자이익 | $11.4M | $12.1M | $12.0M | $13.4M | $16.0M | $23.1M |
| 비이자비용 | $40.2M | $43.5M | $50.3M | $56.8M | $65.2M | $67.9M |
| 대손충당금 | $5.4M | $2.4M | $9.5M | $7.9M | $7.7M | $7.7M |
| 이자비용 | $4.7M | $4.0M | $6.1M | $29.4M | — | — |
| 세전이익 | $14.5M | $26.7M | $30.3M | $37.1M | $34.8M | $51.6M |
| 법인세 | $2.8M | $5.4M | $5.9M | $7.7M | $6.9M | $9.9M |
| 순이익 | $11.7M | $21.3M | $24.4M | $29.5M | $27.9M | $41.6M |
| 희석 EPS | $2.59 | $4.28 | $4.33 | $2.62 | $2.47 | $3.33 |
| 희석 주식 수 | 0.00B | 0.00B | 0.01B | 0.01B | 0.01B | 0.01B |
| 현금흐름 | ||||||
| 영업현금흐름 | $11.3M | $20.3M | $30.5M | $44.5M | $34.6M | $43.8M |
| 설비투자(capex) | $0.7M | $2.0M | $1.5M | $3.5M | $1.7M | $2.5M |
| 잉여현금흐름 | $10.7M | $18.4M | $28.9M | $41.0M | $32.9M | $41.3M |
| 감가상각비 | $1.3M | $1.4M | $1.4M | $1.7M | $1.7M | $1.5M |
| 주식보상비용 | $0.2M | $0.1M | $0.5M | $0.8M | $1.8M | $1.1M |
| 지급 배당금 | $3.6M | $4.0M | $4.7M | $5.2M | $5.3M | $7.1M |
| 배당과 자사주 매입 | $3.6M | $4.0M | $4.7M | $5.2M | $5.3M | $7.1M |
| 재무상태표 | ||||||
| 현금 및 단기투자 | $121M | $306M | $86.1M | $147M | $150M | $204M |
| 대출(순액) | $1.1B | $1.3B | $1.5B | $1.7B | $1.8B | $1.9B |
| 예금 | $1.5B | $1.9B | $2.0B | $2.0B | $2.2B | $2.3B |
| 유형자산(순액) | $14.0M | $14.6M | $14.7M | $16.2M | $15.8M | $15.5M |
| 영업권 | $5.4M | $5.4M | $5.4M | $5.4M | $5.4M | $5.4M |
| 무형자산 | $2.0M | $1.7M | $1.4M | $1.1M | $0.8M | $0.5M |
| 총자산 | $1.7B | $2.1B | $2.3B | $2.5B | $2.5B | $2.7B |
| 부채총계 | $1.5B | $2.0B | $2.1B | $2.3B | $2.3B | $2.4B |
| 자기자본 | $135M | $183M | $138M | $165M | $186M | $284M |
| 이익률 | ||||||
| 순이익률 | 19.4% | 29.3% | 27.0% | 29.0% | 25.9% | 32.7% |
| FCF 마진 | 17.7% | 25.3% | 32.1% | 40.2% | 30.5% | 32.5% |
| 수익 중 순이자이익 비중 | 81.0% | 83.3% | 86.7% | 86.8% | 85.2% | 81.8% |
| 효율성 비율 | 66.9% | 59.9% | 55.8% | 55.8% | 60.5% | 53.4% |
| 수익성 | ||||||
| 자기자본이익률 | 8.6% | 13.4% | 15.2% | 19.4% | 15.9% | 17.7% |
| 총자산이익률 | 0.7% | 1.1% | 1.1% | 1.2% | 1.1% | 1.6% |
| 유형자기자본이익률 | 9.1% | 12.1% | 18.5% | 18.6% | 15.5% | 14.9% |
| 성장률 | ||||||
| 매출 성장률 | — | 20.6% | 24.1% | 13.0% | 5.8% | 18.1% |
| 순이익 성장률 | — | 82.3% | 14.5% | 21.0% | −5.4% | 49.2% |
| EPS 성장률 | — | 65.3% | 1.2% | −39.5% | −5.7% | 34.8% |
| FCF 성장률 | — | 72.4% | 57.6% | 41.6% | −19.8% | 25.7% |
| 주식 수 변화 | — | 10.2% | 13.1% | 100.3% | 0.4% | 10.7% |
| 재무 건전성 | ||||||
| 대출 / 예금 | 76.3% | 66.5% | 78.4% | 84.5% | 83.1% | 83.2% |
| 충당금 / 대출 | 0.5% | 0.2% | 0.6% | 0.5% | 0.4% | 0.4% |
| 자본 배분 | ||||||
| 설비투자 / 매출 | 1.2% | 2.7% | 1.7% | 3.5% | 1.6% | 2.0% |
| 주식보상 / 매출 | 0.3% | 0.1% | 0.6% | 0.8% | 1.6% | 0.9% |
| 주주환원 / FCF | 33.7% | 21.9% | 16.1% | 12.7% | 16.2% | 17.2% |
| 품질 점수 | ||||||
| 발생액 비율 | 0.0% | 0.1% | −0.3% | −0.6% | −0.3% | −0.1% |
출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0001754226). 2026년 10월 24일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.