Ponce Financial Group, Inc.
PDLB Nasdaq Savings Institution, Federally Chartered 금융 FY2019–FY2025
최근 종가 · 2026년 10월 23일
$20.62
0.7%
매출
손익계산서에 보고된 총매출.
$109M
30.5%
전년 대비
효율성 비율
수익 대비 비이자비용의 비율. 은행의 경우 낮을수록 좋습니다.
61.4%
19.2 %p
순이익
모든 비용, 이자, 세금을 뺀 이익.
$28.7M
161.6%
자기자본이익률
평균 자기자본 대비 순이익의 비율.
5.5%
3.3 %p
시가총액
최근 종가 × 최신 희석 주식 수로, 근사치입니다.
$485M
10월 23일 종가
PER
최근 종가 ÷ 최근 4개 분기 희석 주당순이익.
14.6x
EPS $1.41(최근 12개월) 기준
Ponce Financial Group, Inc.의 사업
아직 사업 설명이 없습니다.
- 법인명
- Ponce Financial Group, Inc.
- 회계연도 종료일
- 2025년 12월 31일
- 최근 연차보고서
- 10-K · 2026년 3월 13일
- 접수 번호 · CIK
- 0001193125-26-104610
0001874071
매출과 이익률
Ponce Financial Group, Inc.의 2025 회계연도 매출은 $109M로 전년 대비 30.5% 증가했습니다.
FY19
매출 $40.8M
FY20
매출 $55.2M
FY21
매출 $93.5M
FY22
매출 $73.0M
FY23
매출 $75.5M
FY24
매출 $83.7M
FY25
매출 $109M
Q3 '23
매출 $22.2M
Q4 '23
매출 $18.5M
Q1 '24
매출 $20.5M
Q2 '24
매출 $20.2M
Q3 '24
매출 $20.2M
Q4 '24
매출 $22.8M
Q1 '25
매출 $24.6M
Q2 '25
매출 $26.5M
Q3 '25
매출 $26.7M
Q4 '25
매출 $31.4M
Q1 '26
매출 $30.3M
Q2 '26
매출 $31.6M
FY19
순이자이익 비중 93.4%
효율성 비율 114.2%
FY20
순이자이익 비중 76.0%
효율성 비율 86.1%
FY21
순이자이익 비중 62.9%
효율성 비율 61.1%
FY22
순이자이익 비중 91.2%
효율성 비율 117.5%
FY23
순이자이익 비중 86.5%
효율성 비율 87.9%
FY24
순이자이익 비중 91.4%
효율성 비율 80.6%
FY25
순이자이익 비중 91.4%
효율성 비율 61.4%
순이자이익 비중
효율성 비율
Q3 '23
순이자이익 비중 74.6%
효율성 비율 78.1%
Q4 '23
순이자이익 비중 93.0%
효율성 비율 96.8%
Q1 '24
순이자이익 비중 91.7%
효율성 비율 81.8%
Q2 '24
순이자이익 비중 88.8%
효율성 비율 82.5%
Q3 '24
순이자이익 비중 94.3%
효율성 비율 82.1%
Q4 '24
순이자이익 비중 90.8%
효율성 비율 76.5%
Q1 '25
순이자이익 비중 90.3%
효율성 비율 68.7%
Q2 '25
순이자이익 비중 92.2%
효율성 비율 63.7%
Q3 '25
순이자이익 비중 94.4%
효율성 비율 62.1%
Q4 '25
순이자이익 비중 88.9%
효율성 비율 53.0%
Q1 '26
순이자이익 비중 93.3%
효율성 비율 57.0%
Q2 '26
순이자이익 비중 95.2%
효율성 비율 57.4%
순이자이익 비중
효율성 비율
순이익과 주당순이익
손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.
FY19
순이익 −$5.1M
FY20
순이익 $3.9M
FY21
순이익 $25.4M
FY22
순이익 −$30.0M
FY23
순이익 $3.4M
FY24
순이익 $11.0M
FY25
순이익 $28.7M
Q3 '23
순이익 $2.6M
Q4 '23
순이익 $0.5M
Q1 '24
순이익 $2.4M
Q2 '24
순이익 $3.2M
Q3 '24
순이익 $2.4M
Q4 '24
순이익 $2.9M
Q1 '25
순이익 $6.0M
Q2 '25
순이익 $6.1M
Q3 '25
순이익 $6.5M
Q4 '25
순이익 $10.1M
Q1 '26
순이익 $8.6M
Q2 '26
순이익 $8.5M
FY19
희석 EPS −$0.29
FY20
희석 EPS $0.23
FY21
희석 EPS $1.51
FY22
희석 EPS −$1.32
FY23
희석 EPS $0.15
FY24
희석 EPS $0.46
FY25
희석 EPS $1.20
Q3 '23
희석 EPS $0.12
Q4 '23
희석 EPS $0.02
Q1 '24
희석 EPS $0.11
Q2 '24
희석 EPS $0.14
Q3 '24
희석 EPS $0.10
Q4 '24
희석 EPS $0.11
Q1 '25
희석 EPS $0.25
Q2 '25
희석 EPS $0.25
Q3 '25
희석 EPS $0.27
Q4 '25
희석 EPS $0.43
Q1 '26
희석 EPS $0.36
Q2 '26
희석 EPS $0.35
수익성과 효율성
은행의 경우 자기자본이익률과 효율성 비율(수익 대비 비용)이 사업이 얼마나 잘 운영되는지를 가장 잘 보여줍니다.
FY19
ROE −3.2%
ROTE −3.2%
효율성 비율 114.2%
FY20
ROE 2.4%
ROTE 2.4%
효율성 비율 86.1%
FY21
ROE 14.6%
ROTE 13.4%
효율성 비율 61.1%
FY22
ROE −8.8%
ROTE −6.1%
효율성 비율 117.5%
FY23
ROE 0.7%
ROTE 0.7%
효율성 비율 87.9%
FY24
ROE 2.2%
ROTE 2.0%
효율성 비율 80.6%
FY25
ROE 5.5%
ROTE 5.1%
효율성 비율 61.4%
ROE
ROTE
효율성 비율
배당, 자사주 매입, 주식 수
Ponce Financial Group, Inc.은(는) 2025 회계연도에 주주에게 —을(를) 환원했습니다. 희석 주식 수는 2.3% 증가했습니다.
FY19
배당 —
자사주 매입 $15.8M
FY20
배당 —
자사주 매입 $4.7M
FY21
배당 —
자사주 매입 $1.6M
FY22
배당 —
자사주 매입 —
FY23
배당 —
자사주 매입 $11.0M
FY24
배당 —
자사주 매입 —
FY25
배당 —
자사주 매입 —
배당
자사주 매입
Q3 '23
배당 —
자사주 매입 $5.8M
Q4 '23
배당 —
자사주 매입 $0.0M
Q1 '24
배당 —
자사주 매입 —
Q2 '24
배당 —
자사주 매입 —
Q3 '24
배당 —
자사주 매입 —
Q4 '24
배당 —
자사주 매입 —
Q1 '25
배당 —
자사주 매입 —
Q2 '25
배당 —
자사주 매입 —
Q3 '25
배당 —
자사주 매입 —
Q4 '25
배당 —
자사주 매입 —
Q1 '26
배당 —
자사주 매입 —
Q2 '26
배당 —
자사주 매입 —
배당
자사주 매입
FY19
희석 주식 수 0.02B
FY20
희석 주식 수 0.02B
FY21
희석 주식 수 0.02B
FY22
희석 주식 수 0.02B
FY23
희석 주식 수 0.02B
FY24
희석 주식 수 0.02B
FY25
희석 주식 수 0.02B
재무상태표
각 회계연도 말의 대출, 예금, 자본.
FY19
대출 $966M
예금 —
FY20
대출 $1.2B
예금 $1.0B
FY21
대출 $1.3B
예금 $1.2B
FY22
대출 $1.5B
예금 $1.3B
FY23
대출 $1.9B
예금 $1.5B
FY24
대출 —
예금 $1.9B
FY25
대출 —
예금 $2.0B
대출
예금
| 회계연도 말 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 대출(순액) | $1.3B | $1.5B | $1.9B | — | — |
| 예금 | $1.2B | $1.3B | $1.5B | $1.9B | $2.0B |
| 대출 / 예금 | 108.3% | 119.2% | 125.8% | — | — |
| 총자산 | $1.7B | $2.3B | $2.8B | $3.0B | $3.2B |
| 자기자본 | $189M | $493M | $491M | $506M | $542M |
| 충당금 / 대출 | 0.2% | 1.6% | 0.2% | — | — |
내부자 거래
임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.
매수(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도 중 계획 거래 비중
—
$0.0M
최근 12개월 동안 장내 내부자 거래가 없습니다.
7년치 수치
금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.
| 회계연도 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 손익계산서 | |||||||
| 매출 | $40.8M | $55.2M | $93.5M | $73.0M | $75.5M | $83.7M | $109M |
| 순이자이익 | $38.1M | $42.0M | $58.8M | $66.6M | $65.3M | $76.5M | $99.8M |
| 비이자이익 | $2.7M | $13.2M | $34.6M | $6.4M | $10.2M | $7.2M | $9.4M |
| 비이자비용 | $46.6M | $47.5M | $57.1M | $85.8M | $66.4M | $67.5M | $67.0M |
| 대손충당금 | $0.3M | $2.4M | $2.7M | $24.0M | $3.3M | $0.6M | $3.8M |
| 이자비용 | $12.4M | $11.4M | $8.3M | $16.1M | $60.6M | $86.2M | $85.7M |
| 세전이익 | −$6.0M | $5.2M | $33.6M | −$36.8M | $5.9M | $15.7M | $38.4M |
| 법인세 | −$0.9M | $1.4M | $8.2M | −$6.8M | $2.5M | $4.7M | $9.7M |
| 순이익 | −$5.1M | $3.9M | $25.4M | −$30.0M | $3.4M | $11.0M | $28.7M |
| 보통주 귀속 순이익 | — | — | — | −$30.0M | $3.4M | $10.3M | $27.6M |
| 희석 EPS | −$0.29 | $0.23 | $1.51 | −$1.32 | $0.15 | $0.46 | $1.20 |
| 희석 주식 수 | 0.02B | 0.02B | 0.02B | 0.02B | 0.02B | 0.02B | 0.02B |
| 현금흐름 | |||||||
| 영업현금흐름 | $5.0M | −$27.5M | $18.6M | $9.8M | $6.5M | $7.2M | $55.6M |
| 설비투자(capex) | $3.8M | $1.9M | $4.2M | $0.5M | $0.4M | $2.7M | $1.0M |
| 잉여현금흐름 | $1.2M | −$29.4M | $14.4M | $9.3M | $6.1M | $4.5M | $54.6M |
| 감가상각비 | $2.2M | $2.5M | $2.5M | $4.3M | $4.5M | $4.7M | $4.8M |
| 주식보상비용 | $1.3M | $1.4M | $1.4M | $1.6M | $1.9M | $2.1M | $1.9M |
| 인수 | — | $1.0M | — | — | — | — | — |
| 자사주 매입 | $15.8M | $4.7M | $1.6M | — | $11.0M | — | — |
| 배당과 자사주 매입 | $15.8M | $4.7M | $1.6M | — | $11.0M | — | — |
| 재무상태표 | |||||||
| 현금 및 단기투자 | $27.7M | $72.1M | $154M | $54.4M | $139M | $140M | $126M |
| 총부채(차입금) | — | — | — | $517M | $684M | $596M | $596M |
| 대출(순액) | $966M | $1.2B | $1.3B | $1.5B | $1.9B | — | — |
| 예금 | — | $1.0B | $1.2B | $1.3B | $1.5B | $1.9B | $2.0B |
| 유형자산(순액) | — | $32.0M | $19.6M | $17.4M | $16.1M | $16.8M | $15.6M |
| 총자산 | — | $1.4B | $1.7B | $2.3B | $2.8B | $3.0B | $3.2B |
| 부채총계 | — | $1.2B | $1.5B | $1.8B | $2.3B | $2.5B | $2.7B |
| 우선주 | — | — | — | $225M | $225M | $225M | $225M |
| 자기자본 | $158M | $160M | $189M | $493M | $491M | $506M | $542M |
| 이익률 | |||||||
| 순이익률 | −12.6% | 7.0% | 27.2% | −41.1% | 4.4% | 13.1% | 26.3% |
| FCF 마진 | 3.0% | −53.2% | 15.4% | 12.7% | 8.1% | 5.4% | 50.0% |
| 수익 중 순이자이익 비중 | 93.4% | 76.0% | 62.9% | 91.2% | 86.5% | 91.4% | 91.4% |
| 효율성 비율 | 114.2% | 86.1% | 61.1% | 117.5% | 87.9% | 80.6% | 61.4% |
| 수익성 | |||||||
| 자기자본이익률 | −3.2% | 2.4% | 14.6% | −8.8% | 0.7% | 2.2% | 5.5% |
| 총자산이익률 | — | 0.3% | 1.7% | −1.5% | 0.1% | 0.4% | 0.9% |
| 유형자기자본이익률 | −3.2% | 2.4% | 13.4% | −6.1% | 0.7% | 2.0% | 5.1% |
| 성장률 | |||||||
| 매출 성장률 | — | 35.3% | 69.3% | −21.9% | 3.4% | 10.9% | 30.5% |
| 순이익 성장률 | — | — | 559.6% | −218.0% | — | 227.3% | 161.6% |
| EPS 성장률 | — | — | 556.5% | −187.4% | — | 206.7% | 160.9% |
| FCF 성장률 | — | −2,490.4% | — | −35.3% | −34.7% | −26.1% | 1,115.3% |
| 주식 수 변화 | — | −4.3% | 0.7% | 35.1% | 0.6% | −1.2% | 2.3% |
| 재무 건전성 | |||||||
| 부채 / 자본 | — | — | — | 1.1x | 1.4x | 1.2x | 1.1x |
| 대출 / 예금 | — | 112.5% | 108.3% | 119.2% | 125.8% | — | — |
| 충당금 / 대출 | 0.0% | 0.2% | 0.2% | 1.6% | 0.2% | — | — |
| 자본 배분 | |||||||
| 설비투자 / 매출 | 9.3% | 3.4% | 4.5% | 0.7% | 0.5% | 3.2% | 0.9% |
| 주식보상 / 매출 | 3.1% | 2.5% | 1.5% | 2.1% | 2.5% | 2.5% | 1.8% |
| 주주환원 / FCF | 1,281.5% | — | 11.2% | — | 181.0% | — | — |
| 품질 점수 | |||||||
| 피오트로스키 F-스코어 | — | — | — | — | 4.0 | 6.0 | 6.0 |
| 발생액 비율 | — | 2.3% | 0.5% | −2.0% | −0.1% | 0.1% | −0.9% |
출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0001874071). 2026년 10월 24일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.