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수치는 영문 SEC 공시에서 가져옵니다. 기업명과 업종명은 공시 원문 그대로 표기합니다.

$ USD

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데이터는 미국 달러 기준이며 2026년 10월 23일 ECB 기준 환율로 환산했습니다.

Provident Financial Services Inc

PFS NYSE Savings Institution, Federally Chartered 금융 FY2016–FY2025

최근 종가 · 2026년 10월 23일

$23.24

0.5%
비교
매출 손익계산서에 보고된 총매출.
$73.1M
7.1% 전년 대비
효율성 비율 수익 대비 비이자비용의 비율. 은행의 경우 낮을수록 좋습니다.
627.4%
42.7 %p
순이익 모든 비용, 이자, 세금을 뺀 이익.
$291M
152.0%
자기자본이익률 평균 자기자본 대비 순이익의 비율.
10.7%
5.3 %p
시가총액 최근 종가 × 최신 희석 주식 수로, 근사치입니다.
$3.0B
10월 23일 종가
PER 최근 종가 ÷ 최근 4개 분기 희석 주당순이익.
9.7x
EPS $2.40(최근 12개월) 기준

Provident Financial Services Inc의 사업

아직 사업 설명이 없습니다.

법인명
PROVIDENT FINANCIAL SERVICES INC
회계연도 종료일
2025년 12월 31일
최근 연차보고서
10-K · 2026년 2월 27일
접수 번호 · CIK
0001628280-26-012814
0001178970

매출과 이익률

Provident Financial Services Inc의 2025 회계연도 매출은 $73.1M로 전년 대비 7.1% 증가했습니다.

매출
매출
순이자이익 비중과 효율성 비율
순이자이익 비중 효율성 비율
순이자이익 비중과 효율성 비율
순이자이익 비중 효율성 비율

순이익과 주당순이익

2016 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 5.5% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.

순이익
순이익
희석 EPS
희석 EPS

수익성과 효율성

은행의 경우 자기자본이익률과 효율성 비율(수익 대비 비용)이 사업이 얼마나 잘 운영되는지를 가장 잘 보여줍니다.

자기자본이익률, 유형자기자본이익률, 효율성 비율
ROE ROTE 효율성 비율

배당, 자사주 매입, 주식 수

Provident Financial Services Inc은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $126M을(를) 환원했으며, 이는 잉여현금흐름의 29%입니다. 희석 주식 수는 19.0% 증가했습니다.

배당과 자사주 매입
배당 자사주 매입
배당과 자사주 매입
배당 자사주 매입
희석 발행주식 수(연간)

재무상태표

각 회계연도 말의 대출, 예금, 자본.

대출과 예금
대출 예금
회계연도 말FY21FY22FY23FY24FY25
대출(순액) $9.5B$10.2B$10.8B$18.6B$19.3B
예금 $11.2B$10.6B$10.3B$18.6B$19.3B
대출 / 예금 84.6%96.2%104.6%100.0%100.3%
총자산 $13.8B$13.8B$14.2B$24.1B$25.0B
자기자본 $1.7B$1.6B$1.7B$2.6B$2.8B
영업권 $444M$444M$444M$624M$624M
충당금 / 대출 −0.3%0.1%———

내부자 거래

임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.

매수(12개월)

$0.0M

내부자 0명

매도(12개월)

$0.0M

내부자 0명

매도 중 계획 거래 비중

—

$0.0M

최근 12개월 동안 장내 내부자 거래가 없습니다.

10년치 수치

금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.

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회계연도FY16FY17FY18FY19FY20FY21FY22FY23FY24FY25
손익계산서
매출 $35.9M $36.5M $37.3M $41.4M $45.5M $57.6M $55.0M $57.5M $68.3M $73.1M
순이자이익 $259M $278M $301M $298M $313M $366M $418M $399M $601M $761M
비이자이익 $55.4M $55.7M $58.7M $63.8M $72.4M $86.8M $87.8M $79.8M $94.1M $110M
비이자비용 $184M $188M $192M $202M $228M $250M $260M $275M $458M $459M
대손충당금 $5.4M $5.6M $23.7M $13.1M $29.7M −$24.3M $8.4M — — —
이자비용 $43.7M $45.6M $59.2M $73.5M $50.7M $36.3M $48.6M $216M — —
세전이익 $125M $140M $144M $147M $128M $227M $240M $176M $150M $408M
법인세 $37.0M $46.5M $25.5M $34.5M $30.6M $59.2M $64.5M $47.4M $34.1M $117M
순이익 $87.8M $93.9M $118M $113M $97.0M $168M $176M $128M $116M $291M
희석 EPS $1.38 $1.45 $1.82 $1.74 $1.39 $2.19 $2.35 $1.71 $1.05 $2.23
희석 주식 수 0.06B 0.06B 0.07B 0.06B 0.07B 0.08B 0.07B 0.07B 0.11B 0.13B
현금흐름
영업현금흐름 $127M $117M $156M $137M $103M $157M $200M $173M $426M $442M
설비투자(capex) $5.0M $3.2M $3.2M $4.9M $12.8M $13.8M $9.4M $7.5M $1.3M $11.5M
잉여현금흐름 $122M $114M $153M $132M $90.5M $143M $191M $166M $425M $431M
감가상각비 $12.8M $11.6M $10.1M $10.4M $11.0M $12.7M $13.1M $11.7M $41.5M $51.3M
자사주 매입 $1.6M $0.4M $13.2M $19.9M $21.2M $20.7M $46.5M $0.0M $0.0M $0.0M
지급 배당금 $45.4M $60.0M $53.6M $72.8M $65.8M $71.5M $72.0M $72.4M $101M $126M
배당과 자사주 매입 $46.9M $60.4M $66.8M $92.7M $87.0M $92.2M $119M $72.4M $101M $126M
재무상태표
현금 및 단기투자 $144M $191M $105M $146M $418M $685M $186M $180M $206M $209M
대출(순액) $6.9B $7.3B $7.2B $7.3B $9.7B $9.5B $10.2B $10.8B $18.6B $19.3B
예금 $6.6B $6.7B $6.8B $7.1B $9.8B $11.2B $10.6B $10.3B $18.6B $19.3B
유형자산(순액) $84.1M $63.2M $58.1M $55.2M $75.9M $80.6M $79.8M $71.0M $120M $113M
영업권 $412M $412M $412M $421M $443M $444M $444M $444M $624M $624M
총자산 $9.5B $9.8B $9.7B $9.8B $12.9B $13.8B $13.8B $14.2B $24.1B $25.0B
부채총계 $8.2B $8.5B $8.4B $8.4B $11.3B $12.1B $12.2B $12.5B $21.5B $22.1B
우선주 $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
자기자본 $1.3B $1.3B $1.4B $1.4B $1.6B $1.7B $1.6B $1.7B $2.6B $2.8B
이익률
순이익률 244.6% 257.5% 317.5% 272.4% 212.9% 291.7% 319.4% 223.2% 169.2% 398.3%
FCF 마진 340.7% 312.5% 409.2% 319.3% 198.7% 248.5% 347.2% 288.4% 622.5% 589.2%
수익 중 순이자이익 비중 720.3% 762.6% 806.4% 720.5% 686.5% 635.9% 759.4% 694.4% 879.5% 1,040.3%
효율성 비율 511.9% 514.8% 514.3% 487.4% 500.1% 434.4% 473.3% 478.6% 670.0% 627.4%
수익성
자기자본이익률 7.0% 7.4% 8.9% 8.1% 6.4% 10.1% 10.7% 7.8% 5.4% 10.7%
총자산이익률 0.9% 1.0% 1.2% 1.2% 0.9% 1.3% 1.3% 0.9% 0.6% 1.2%
유형자기자본이익률 10.5% 10.6% 12.5% 11.3% 8.2% 13.4% 15.2% 10.3% 5.8% 13.2%
성장률
매출 성장률 — 1.6% 2.2% 10.9% 10.1% 26.4% −4.5% 4.6% 18.7% 7.1%
순이익 성장률 — 7.0% 26.0% −4.9% −13.9% 73.2% 4.6% −26.9% −10.0% 152.0%
EPS 성장률 — 5.1% 25.5% −4.4% −20.1% 57.6% 7.3% −27.2% −38.6% 112.4%
FCF 성장률 — −6.8% 33.8% −13.4% −31.5% 58.1% 33.5% −13.1% 156.2% 1.3%
주식 수 변화 — 1.1% 0.8% −0.6% 7.6% 10.0% −2.3% 0.1% 46.5% 19.0%
재무 건전성
대출 / 예금 105.9% 108.2% 105.3% 102.5% 98.8% 84.6% 96.2% 104.6% 100.0% 100.3%
충당금 / 대출 0.1% 0.1% 0.3% 0.2% 0.3% −0.3% 0.1% — — —
자본 배분
설비투자 / 매출 13.9% 8.9% 8.5% 11.8% 28.2% 24.0% 17.1% 13.0% 1.9% 15.8%
주주환원 / FCF 38.4% 53.0% 43.8% 70.2% 96.1% 64.5% 62.1% 43.7% 23.8% 29.2%
품질 점수
발생액 비율 −0.4% −0.2% −0.4% −0.2% −0.1% 0.1% −0.2% −0.3% −1.6% −0.6%

출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0001178970). 2026년 10월 24일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.

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