Chicago Atlantic Real Estate Finance, Inc.
REFI Nasdaq Real Estate Investment Trusts 금융 FY2022–FY2025
최근 종가 · 2026년 10월 23일
$9.37
0.3%
매출
손익계산서에 보고된 총매출.
$55.4M
0.8%
전년 대비
영업이익률
매출 대비 영업이익의 비율.
—
순이익
모든 비용, 이자, 세금을 뺀 이익.
$36.0M
2.8%
잉여현금흐름
영업현금흐름에서 설비투자를 뺀 금액.
—
투하자본수익률
사업에 투입된 자금(부채 + 자본 − 현금) 대비 세후 영업이익의 비율.
—
시가총액
최근 종가 × 최신 희석 주식 수로, 근사치입니다.
$203M
10월 23일 종가
PER
최근 종가 ÷ 최근 4개 분기 희석 주당순이익.
6.8x
EPS $1.37(최근 12개월) 기준
Chicago Atlantic Real Estate Finance, Inc.의 사업
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- 법인명
- Chicago Atlantic Real Estate Finance, Inc.
- 회계연도 종료일
- 2025년 12월 31일
- 최근 연차보고서
- 10-K · 2026년 3월 12일
- 접수 번호 · CIK
- 0001193125-26-103027
0001867949
매출과 이익률
Chicago Atlantic Real Estate Finance, Inc.의 2025 회계연도 매출은 $55.4M로 전년 대비 0.8% 증가했습니다.
FY22
매출 $48.9M
FY23
매출 $57.1M
FY24
매출 $55.0M
FY25
매출 $55.4M
Q3 '23
매출 $13.7M
Q4 '23
매출 $14.8M
Q1 '24
매출 $13.2M
Q2 '24
매출 $13.2M
Q3 '24
매출 $14.5M
Q4 '24
매출 $14.1M
Q1 '25
매출 $13.0M
Q2 '25
매출 $14.4M
Q3 '25
매출 $13.7M
Q4 '25
매출 $14.2M
Q1 '26
매출 $13.1M
Q2 '26
매출 $12.8M
FY22
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 66.1%
FCF —
FY23
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 67.7%
FCF —
FY24
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 67.4%
FCF —
FY25
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 65.0%
FCF —
매출총이익률
영업이익률
순이익률
FCF
Q3 '23
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 72.6%
FCF —
Q4 '23
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 63.3%
FCF —
Q1 '24
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 65.9%
FCF —
Q2 '24
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 69.7%
FCF —
Q3 '24
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 77.5%
FCF —
Q4 '24
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 56.3%
FCF —
Q1 '25
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 77.0%
FCF —
Q2 '25
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 61.5%
FCF —
Q3 '25
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 65.3%
FCF —
Q4 '25
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 57.3%
FCF —
Q1 '26
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 36.9%
FCF —
Q2 '26
매출총이익률 —
영업이익률 —
순이익률 58.2%
FCF —
매출총이익률
영업이익률
순이익률
FCF
순이익과 주당순이익
2022 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 −2.6% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.
FY22
순이익 $32.3M
FY23
순이익 $38.7M
FY24
순이익 $37.0M
FY25
순이익 $36.0M
Q3 '23
순이익 $10.0M
Q4 '23
순이익 $9.4M
Q1 '24
순이익 $8.7M
Q2 '24
순이익 $9.2M
Q3 '24
순이익 $11.2M
Q4 '24
순이익 $7.9M
Q1 '25
순이익 $10.0M
Q2 '25
순이익 $8.9M
Q3 '25
순이익 $8.9M
Q4 '25
순이익 $8.2M
Q1 '26
순이익 $4.8M
Q2 '26
순이익 $7.5M
FY22
희석 EPS $1.82
FY23
희석 EPS $2.11
FY24
희석 EPS $1.88
FY25
희석 EPS $1.68
Q3 '23
희석 EPS $0.54
Q4 '23
희석 EPS $0.50
Q1 '24
희석 EPS $0.47
Q2 '24
희석 EPS $0.46
Q3 '24
희석 EPS $0.56
Q4 '24
희석 EPS $0.39
Q1 '25
희석 EPS $0.47
Q2 '25
희석 EPS $0.41
Q3 '25
희석 EPS $0.42
Q4 '25
희석 EPS $0.38
Q1 '26
희석 EPS $0.23
Q2 '26
희석 EPS $0.34
자본 수익률
사업에 투입된 자금(부채 + 자본 − 현금) 대비 세후 영업이익의 비율.
FY22
투하자본수익률 —
자기자본이익률 12.2%
총자산이익률 9.4%
FY23
투하자본수익률 —
자기자본이익률 14.4%
총자산이익률 11.0%
FY24
투하자본수익률 —
자기자본이익률 12.8%
총자산이익률 9.3%
FY25
투하자본수익률 —
자기자본이익률 11.7%
총자산이익률 8.4%
투하자본수익률
자기자본이익률
총자산이익률
현금흐름
2025 회계연도 잉여현금흐름은 —로 매출의 —였습니다. 영업현금흐름에서 설비투자를 뺀 금액.
FY22
잉여현금흐름 —
FY23
잉여현금흐름 —
FY24
잉여현금흐름 —
FY25
잉여현금흐름 —
FY22
영업현금흐름 $17.0M
설비투자 —
FY23
영업현금흐름 $28.4M
설비투자 —
FY24
영업현금흐름 $23.2M
설비투자 —
FY25
영업현금흐름 $28.8M
설비투자 —
영업현금흐름
설비투자
Q3 '23
영업현금흐름 $1.0M
설비투자 —
Q4 '23
영업현금흐름 $15.5M
설비투자 —
Q1 '24
영업현금흐름 $6.9M
설비투자 —
Q2 '24
영업현금흐름 $6.2M
설비투자 —
Q3 '24
영업현금흐름 $8.2M
설비투자 —
Q4 '24
영업현금흐름 $1.8M
설비투자 —
Q1 '25
영업현금흐름 $7.6M
설비투자 —
Q2 '25
영업현금흐름 $6.5M
설비투자 —
Q3 '25
영업현금흐름 $8.2M
설비투자 —
Q4 '25
영업현금흐름 $6.5M
설비투자 —
Q1 '26
영업현금흐름 $3.2M
설비투자 —
Q2 '26
영업현금흐름 $9.1M
설비투자 —
영업현금흐름
설비투자
배당, 자사주 매입, 주식 수
Chicago Atlantic Real Estate Finance, Inc.은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $43.8M을(를) 환원했습니다. 희석 주식 수는 8.7% 증가했습니다.
FY22
배당 $28.2M
자사주 매입 —
FY23
배당 $39.1M
자사주 매입 —
FY24
배당 $41.6M
자사주 매입 —
FY25
배당 $43.8M
자사주 매입 —
배당
자사주 매입
Q3 '23
배당 $8.6M
자사주 매입 —
Q4 '23
배당 $8.6M
자사주 매입 —
Q1 '24
배당 $13.9M
자사주 매입 —
Q2 '24
배당 $9.2M
자사주 매입 —
Q3 '24
배당 $9.3M
자사주 매입 —
Q4 '24
배당 $9.3M
자사주 매입 —
Q1 '25
배당 $13.6M
자사주 매입 —
Q2 '25
배당 $10.4M
자사주 매입 —
Q3 '25
배당 $9.9M
자사주 매입 —
Q4 '25
배당 $9.9M
자사주 매입 —
Q1 '26
배당 $9.9M
자사주 매입 —
Q2 '26
배당 $10.9M
자사주 매입 —
배당
자사주 매입
FY22
희석 주식 수 0.02B
FY23
희석 주식 수 0.02B
FY24
희석 주식 수 0.02B
FY25
희석 주식 수 0.02B
재무상태표
현금, 부채, 그리고 Chicago Atlantic Real Estate Finance, Inc.이(가) 부채를 얼마나 여유 있게 감당하는지 보여주는 지표.
FY22
현금 $5.7M
부채 $618M
FY23
현금 $7.9M
부채 $285M
FY24
현금 $26.4M
부채 $49.1M
FY25
현금 $14.9M
부채 $49.3M
현금
부채
| 회계연도 말 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|
| 현금 및 단기투자 | $5.7M | $7.9M | $26.4M | $14.9M |
| 부채(금융리스 포함) | $618M | $285M | $49.1M | $49.3M |
| 부채 / 자본 | 2.3x | 1.0x | 0.2x | 0.2x |
| 총자산 | $343M | $359M | $435M | $425M |
| 부채총계 | $79.2M | $87.4M | $126M | $117M |
| 자기자본 | $264M | $272M | $309M | $308M |
| 순부채 (− = 순현금) | $612M | $277M | $22.7M | $34.4M |
내부자 거래
임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.
매수(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도 중 계획 거래 비중
—
$0.0M
최근 12개월 동안 장내 내부자 거래가 없습니다.
피오트로스키 F-스코어
수익성, 자금 조달, 효율성에 대한 9가지 통과/미통과 테스트. 8–9는 우수, 0–2는 취약.
| 테스트 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|
| 순이익이 플러스 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| 영업현금흐름이 플러스 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| 총자산이익률 상승 | — | ✓ | ✕ | ✕ |
| 영업현금흐름이 순이익보다 많음 | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ |
| 자산 대비 부채 감소 | — | ✓ | ✓ | ✕ |
| 유동비율 상승 | — | — | — | — |
| 주식 수가 늘지 않음 | — | ✕ | ✕ | ✕ |
| 매출총이익률 상승 | — | — | — | — |
| 자산 대비 매출 증가 | — | ✓ | ✕ | ✓ |
| F-스코어 | — / 3 | 5 / 7 | 3 / 7 | 3 / 7 |
| 발생액 비율 | 4.5% | 2.9% | 3.5% | 1.7% |
| Altman Z'' | — | — | — | — |
4년치 수치
금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.
| 회계연도 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|
| 손익계산서 | ||||
| 매출 | $48.9M | $57.1M | $55.0M | $55.4M |
| 순이자이익 | $48.9M | $57.1M | $55.0M | $55.4M |
| 비이자비용 | $16.6M | $18.6M | $17.7M | $19.5M |
| 대손충당금 | $3.9M | $0.9M | — | — |
| 이자비용 | $2.6M | $5.8M | $6.8M | $6.9M |
| 세전이익 | $32.3M | $38.7M | $37.0M | $36.0M |
| 법인세 | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M |
| 순이익 | $32.3M | $38.7M | $37.0M | $36.0M |
| 희석 EPS | $1.82 | $2.11 | $1.88 | $1.68 |
| 희석 주식 수 | 0.02B | 0.02B | 0.02B | 0.02B |
| 현금흐름 | ||||
| 영업현금흐름 | $17.0M | $28.4M | $23.2M | $28.8M |
| 주식보상비용 | $0.4M | $1.5M | $3.1M | $3.4M |
| 지급 배당금 | $28.2M | $39.1M | $41.6M | $43.8M |
| 배당과 자사주 매입 | $28.2M | $39.1M | $41.6M | $43.8M |
| 재무상태표 | ||||
| 현금 및 단기투자 | $5.7M | $7.9M | $26.4M | $14.9M |
| 총부채(차입금) | $618M | $285M | $49.1M | $49.3M |
| 대출(순액) | $335M | $349M | $398M | $404M |
| 재고자산 | $1.2M | — | — | — |
| 총자산 | $343M | $359M | $435M | $425M |
| 부채총계 | $79.2M | $87.4M | $126M | $117M |
| 자기자본 | $264M | $272M | $309M | $308M |
| 이익률 | ||||
| 순이익률 | 66.1% | 67.7% | 67.4% | 65.0% |
| 수익 중 순이자이익 비중 | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% |
| 효율성 비율 | 33.9% | 32.6% | 32.3% | 35.3% |
| 수익성 | ||||
| 자기자본이익률 | 12.2% | 14.4% | 12.8% | 11.7% |
| 총자산이익률 | 9.4% | 11.0% | 9.3% | 8.4% |
| 유형자기자본이익률 | 12.2% | 14.2% | 12.0% | 11.7% |
| 성장률 | ||||
| 매출 성장률 | — | 17.0% | −3.8% | 0.8% |
| 순이익 성장률 | — | 19.9% | −4.3% | −2.8% |
| EPS 성장률 | — | 15.9% | −10.9% | −10.6% |
| 주식 수 변화 | — | 3.4% | 7.5% | 8.7% |
| 재무 건전성 | ||||
| 부채 / 자본 | 2.3x | 1.0x | 0.2x | 0.2x |
| 충당금 / 대출 | 1.2% | 0.3% | — | — |
| 자본 배분 | ||||
| 주식보상 / 매출 | 0.9% | 2.6% | 5.6% | 6.1% |
| 품질 점수 | ||||
| 피오트로스키 F-스코어 | — | 5.0 | 3.0 | 3.0 |
| 발생액 비율 | 4.5% | 2.9% | 3.5% | 1.7% |
출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0001867949). 2026년 10월 24일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.