Texas Community Bancshares, Inc.
TCBS Nasdaq Savings Institutions, Not Federally Chartered 금융 FY2020–FY2025
최근 종가 · 2026년 10월 23일
$17.23
0.2%
매출
손익계산서에 보고된 총매출.
$16.4M
54.0%
전년 대비
효율성 비율
수익 대비 비이자비용의 비율. 은행의 경우 낮을수록 좋습니다.
74.4%
40.8 %p
순이익
모든 비용, 이자, 세금을 뺀 이익.
$2.8M
자기자본이익률
평균 자기자본 대비 순이익의 비율.
5.4%
7.8 %p
시가총액
최근 종가 × 최신 희석 주식 수로, 근사치입니다.
$47.3M
10월 23일 종가
PER
최근 종가 ÷ 최근 4개 분기 희석 주당순이익.
14.2x
EPS $1.21(최근 12개월) 기준
Texas Community Bancshares, Inc.의 사업
아직 사업 설명이 없습니다.
- 법인명
- Texas Community Bancshares, Inc.
- 회계연도 종료일
- 2025년 12월 31일
- 최근 연차보고서
- 10-K · 2026년 3월 25일
- 접수 번호 · CIK
- 0001104659-26-034560
0001849466
매출과 이익률
Texas Community Bancshares, Inc.의 2025 회계연도 매출은 $16.4M로 전년 대비 54.0% 증가했습니다.
FY20
매출 $9.9M
FY21
매출 $10.1M
FY22
매출 $12.2M
FY23
매출 $11.4M
FY24
매출 $10.6M
FY25
매출 $16.4M
Q3 '23
매출 $3.4M
Q4 '23
매출 $3.4M
Q1 '24
매출 −$0.6M
Q2 '24
매출 $3.6M
Q3 '24
매출 $3.7M
Q4 '24
매출 $3.9M
Q1 '25
매출 $3.8M
Q2 '25
매출 $3.8M
Q3 '25
매출 $4.4M
Q4 '25
매출 $4.4M
Q1 '26
매출 $4.1M
Q2 '26
매출 $4.4M
FY20
순이자이익 비중 84.2%
효율성 비율 85.5%
FY21
순이자이익 비중 83.1%
효율성 비율 93.5%
FY22
순이자이익 비중 84.6%
효율성 비율 80.4%
FY23
순이자이익 비중 96.9%
효율성 비율 105.1%
FY24
순이자이익 비중 117.9%
효율성 비율 115.2%
FY25
순이자이익 비중 81.2%
효율성 비율 74.4%
순이자이익 비중
효율성 비율
Q3 '23
순이자이익 비중 82.8%
효율성 비율 82.5%
Q4 '23
순이자이익 비중 86.6%
효율성 비율 107.5%
Q1 '24
순이자이익 비중 −494.7%
효율성 비율 −512.7%
Q2 '24
순이자이익 비중 89.0%
효율성 비율 85.4%
Q3 '24
순이자이익 비중 85.8%
효율성 비율 76.9%
Q4 '24
순이자이익 비중 81.3%
효율성 비율 83.2%
Q1 '25
순이자이익 비중 87.8%
효율성 비율 77.3%
Q2 '25
순이자이익 비중 84.6%
효율성 비율 79.2%
Q3 '25
순이자이익 비중 74.4%
효율성 비율 71.5%
Q4 '25
순이자이익 비중 79.5%
효율성 비율 70.8%
Q1 '26
순이자이익 비중 83.1%
효율성 비율 76.7%
Q2 '26
순이자이익 비중 83.4%
효율성 비율 71.6%
순이자이익 비중
효율성 비율
순이익과 주당순이익
손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.
FY20
순이익 $0.7M
FY21
순이익 $0.5M
FY22
순이익 $1.8M
FY23
순이익 −$0.7M
FY24
순이익 −$1.3M
FY25
순이익 $2.8M
Q3 '23
순이익 $0.5M
Q4 '23
순이익 −$0.3M
Q1 '24
순이익 −$2.7M
Q2 '24
순이익 $0.3M
Q3 '24
순이익 $0.5M
Q4 '24
순이익 $0.5M
Q1 '25
순이익 $0.6M
Q2 '25
순이익 $0.7M
Q3 '25
순이익 $0.7M
Q4 '25
순이익 $0.8M
Q1 '26
순이익 $0.8M
Q2 '26
순이익 $1.0M
FY20
희석 EPS —
FY21
희석 EPS $0.17
FY22
희석 EPS $0.58
FY23
희석 EPS −$0.24
FY24
희석 EPS −$0.44
FY25
희석 EPS $1.00
Q3 '23
희석 EPS $0.15
Q4 '23
희석 EPS −$0.11
Q1 '24
희석 EPS −$0.89
Q2 '24
희석 EPS $0.12
Q3 '24
희석 EPS $0.17
Q4 '24
희석 EPS $0.16
Q1 '25
희석 EPS $0.22
Q2 '25
희석 EPS $0.23
Q3 '25
희석 EPS $0.24
Q4 '25
희석 EPS $0.31
Q1 '26
희석 EPS $0.31
Q2 '26
희석 EPS $0.35
수익성과 효율성
은행의 경우 자기자본이익률과 효율성 비율(수익 대비 비용)이 사업이 얼마나 잘 운영되는지를 가장 잘 보여줍니다.
FY20
ROE —
ROTE —
효율성 비율 85.5%
FY21
ROE 0.9%
ROTE 0.9%
효율성 비율 93.5%
FY22
ROE 3.0%
ROTE 3.2%
효율성 비율 80.4%
FY23
ROE −1.3%
ROTE −1.4%
효율성 비율 105.1%
FY24
ROE −2.5%
ROTE −2.5%
효율성 비율 115.2%
FY25
ROE 5.4%
ROTE 5.3%
효율성 비율 74.4%
ROE
ROTE
효율성 비율
배당, 자사주 매입, 주식 수
Texas Community Bancshares, Inc.은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $3.8M을(를) 환원했으며, 이는 잉여현금흐름의 386%입니다. 희석 주식 수는 4.4% 감소했습니다.
FY20
배당 —
자사주 매입 —
FY21
배당 —
자사주 매입 —
FY22
배당 —
자사주 매입 —
FY23
배당 $0.4M
자사주 매입 $2.2M
FY24
배당 $0.5M
자사주 매입 $1.6M
FY25
배당 $0.6M
자사주 매입 $3.2M
배당
자사주 매입
Q3 '23
배당 $0.1M
자사주 매입 $1.0M
Q4 '23
배당 $0.1M
자사주 매입 $0.6M
Q1 '24
배당 $0.1M
자사주 매입 $0.2M
Q2 '24
배당 $0.1M
자사주 매입 $0.4M
Q3 '24
배당 $0.1M
자사주 매입 $0.4M
Q4 '24
배당 $0.1M
자사주 매입 $0.6M
Q1 '25
배당 $0.1M
자사주 매입 $0.5M
Q2 '25
배당 $0.1M
자사주 매입 $0.8M
Q3 '25
배당 $0.1M
자사주 매입 $1.0M
Q4 '25
배당 $0.2M
자사주 매입 $0.8M
Q1 '26
배당 $0.1M
자사주 매입 —
Q2 '26
배당 $0.2M
자사주 매입 —
배당
자사주 매입
FY20
희석 주식 수 —
FY21
희석 주식 수 0.00B
FY22
희석 주식 수 0.00B
FY23
희석 주식 수 0.00B
FY24
희석 주식 수 0.00B
FY25
희석 주식 수 0.00B
재무상태표
각 회계연도 말의 대출, 예금, 자본.
FY20
대출 $213M
예금 $235M
FY21
대출 $220M
예금 $275M
FY22
대출 $251M
예금 $296M
FY23
대출 $280M
예금 $317M
FY24
대출 $294M
예금 $336M
FY25
대출 $303M
예금 $328M
대출
예금
| 회계연도 말 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 대출(순액) | $220M | $251M | $280M | $294M | $303M |
| 예금 | $275M | $296M | $317M | $336M | $328M |
| 대출 / 예금 | 80.1% | 84.9% | 88.2% | 87.5% | 92.5% |
| 총자산 | $365M | $417M | $452M | $443M | $430M |
| 자기자본 | $60.1M | $55.9M | $53.7M | $52.1M | $53.8M |
| 무형자산 | $0.5M | $0.4M | $0.3M | $0.1M | — |
| 충당금 / 대출 | 0.0% | 0.1% | 0.1% | 0.1% | 0.3% |
내부자 거래
임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.
매수(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도 중 계획 거래 비중
—
$0.0M
최근 12개월 동안 장내 내부자 거래가 없습니다.
6년치 수치
금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.
| 회계연도 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 손익계산서 | ||||||
| 매출 | $9.9M | $10.1M | $12.2M | $11.4M | $10.6M | $16.4M |
| 순이자이익 | $8.3M | $8.4M | $10.3M | $11.1M | $12.6M | $13.3M |
| 비이자이익 | $1.6M | $1.7M | $1.9M | $0.4M | −$1.9M | $3.1M |
| 비이자비용 | $8.4M | $9.5M | $9.8M | $12.0M | $12.3M | $12.2M |
| 대손충당금 | $0.5M | $0.1M | $0.2M | $0.4M | $0.2M | $0.8M |
| 이자비용 | $2.5M | $2.1M | $2.3M | $7.9M | $9.9M | — |
| 세전이익 | $0.9M | $0.6M | $2.2M | −$0.9M | −$1.8M | $3.4M |
| 법인세 | $0.2M | $0.1M | $0.4M | −$0.2M | −$0.5M | $0.5M |
| 순이익 | $0.7M | $0.5M | $1.8M | −$0.7M | −$1.3M | $2.8M |
| 희석 EPS | — | $0.17 | $0.58 | −$0.24 | −$0.44 | $1.00 |
| 희석 주식 수 | — | 0.00B | 0.00B | 0.00B | 0.00B | 0.00B |
| 현금흐름 | ||||||
| 영업현금흐름 | $1.9M | $1.8M | $3.1M | $2.3M | $1.9M | $1.4M |
| 설비투자(capex) | $0.8M | $0.1M | $0.4M | $5.6M | $1.2M | $0.4M |
| 잉여현금흐름 | $1.1M | $1.6M | $2.7M | −$3.3M | $0.7M | $1.0M |
| 감가상각비 | $0.3M | $0.3M | $0.3M | $0.3M | $0.4M | $0.5M |
| 주식보상비용 | — | — | $0.1M | $0.5M | $0.8M | $0.6M |
| 자사주 매입 | — | — | — | $2.2M | $1.6M | $3.2M |
| 지급 배당금 | — | — | — | $0.4M | $0.5M | $0.6M |
| 배당과 자사주 매입 | — | — | — | $2.6M | $2.1M | $3.8M |
| 재무상태표 | ||||||
| 현금 및 단기투자 | $8.1M | $21.9M | $8.9M | $13.1M | $13.3M | $6.5M |
| 대출(순액) | $213M | $220M | $251M | $280M | $294M | $303M |
| 예금 | $235M | $275M | $296M | $317M | $336M | $328M |
| 유형자산(순액) | $6.4M | $6.2M | $6.3M | $11.6M | $11.5M | $11.5M |
| 무형자산 | $0.7M | $0.5M | $0.4M | $0.3M | $0.1M | — |
| 총자산 | $300M | $365M | $417M | $452M | $443M | $430M |
| 부채총계 | $268M | $305M | $361M | $398M | $391M | $376M |
| 자기자본 | — | $60.1M | $55.9M | $53.7M | $52.1M | $53.8M |
| 이익률 | ||||||
| 순이익률 | 7.6% | 5.1% | 14.4% | −6.4% | −12.3% | 17.3% |
| FCF 마진 | 11.2% | 16.0% | 22.5% | −29.0% | 7.0% | 5.9% |
| 수익 중 순이자이익 비중 | 84.2% | 83.1% | 84.6% | 96.9% | 117.9% | 81.2% |
| 효율성 비율 | 85.5% | 93.5% | 80.4% | 105.1% | 115.2% | 74.4% |
| 수익성 | ||||||
| 자기자본이익률 | — | 0.9% | 3.0% | −1.3% | −2.5% | 5.4% |
| 총자산이익률 | 0.3% | 0.2% | 0.4% | −0.2% | −0.3% | 0.7% |
| 유형자기자본이익률 | — | 0.9% | 3.2% | −1.4% | −2.5% | 5.3% |
| 성장률 | ||||||
| 매출 성장률 | — | 2.9% | 19.9% | −6.0% | −6.7% | 54.0% |
| 순이익 성장률 | — | −30.8% | 238.6% | −141.8% | — | — |
| EPS 성장률 | — | — | 241.2% | −141.4% | — | — |
| FCF 성장률 | — | 46.6% | 68.9% | −221.1% | — | 31.5% |
| 주식 수 변화 | — | — | 0.9% | 1.1% | −2.5% | −4.4% |
| 재무 건전성 | ||||||
| 대출 / 예금 | 90.7% | 80.1% | 84.9% | 88.2% | 87.5% | 92.5% |
| 충당금 / 대출 | 0.2% | 0.0% | 0.1% | 0.1% | 0.1% | 0.3% |
| 자본 배분 | ||||||
| 설비투자 / 매출 | 8.2% | 1.4% | 3.2% | 49.1% | 11.3% | 2.4% |
| 주식보상 / 매출 | — | — | 0.7% | 4.6% | 7.1% | 3.7% |
| 주주환원 / FCF | — | — | — | — | 281.4% | 386.0% |
| 품질 점수 | ||||||
| 발생액 비율 | −0.4% | −0.4% | −0.4% | −0.7% | −0.7% | 0.3% |
출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0001849466). 2026년 10월 24일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.