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수치는 영문 SEC 공시에서 가져옵니다. 기업명과 업종명은 공시 원문 그대로 표기합니다.

$ USD

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데이터는 미국 달러 기준이며 2026년 10월 23일 ECB 기준 환율로 환산했습니다.

United Community Banks Inc

UCB NYSE State Commercial Banks 금융 FY2016–FY2025

최근 종가 · 2026년 10월 23일

$36.99

0.6%
비교
매출 손익계산서에 보고된 총매출.
$1.1B
11.7% 전년 대비
효율성 비율 수익 대비 비이자비용의 비율. 은행의 경우 낮을수록 좋습니다.
55.7%
5.0 %p
순이익 모든 비용, 이자, 세금을 뺀 이익.
$328M
30.0%
자기자본이익률 평균 자기자본 대비 순이익의 비율.
9.3%
1.7 %p
시가총액 최근 종가 × 최신 희석 주식 수로, 근사치입니다.
$4.5B
10월 23일 종가
PER 최근 종가 ÷ 최근 4개 분기 희석 주당순이익.
12.1x
EPS $3.05(최근 12개월) 기준

United Community Banks Inc의 사업

아직 사업 설명이 없습니다.

법인명
UNITED COMMUNITY BANKS INC
회계연도 종료일
2025년 12월 31일
최근 연차보고서
10-K · 2026년 2월 17일
접수 번호 · CIK
0000857855-26-000008
0000857855

매출과 이익률

United Community Banks Inc의 2025 회계연도 매출은 $1.1B로 전년 대비 11.7% 증가했습니다.

매출
매출
순이자이익 비중과 효율성 비율
순이자이익 비중 효율성 비율
순이자이익 비중과 효율성 비율
순이자이익 비중 효율성 비율

순이익과 주당순이익

2016 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 7.2% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.

순이익
순이익
희석 EPS
희석 EPS

수익성과 효율성

은행의 경우 자기자본이익률과 효율성 비율(수익 대비 비용)이 사업이 얼마나 잘 운영되는지를 가장 잘 보여줍니다.

자기자본이익률, 유형자기자본이익률, 효율성 비율
ROE ROTE 효율성 비율

배당, 자사주 매입, 주식 수

United Community Banks Inc은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $163M을(를) 환원했으며, 이는 잉여현금흐름의 46%입니다. 희석 주식 수는 1.3% 증가했습니다.

배당과 자사주 매입
배당 자사주 매입
배당과 자사주 매입
배당 자사주 매입
희석 발행주식 수(연간)

재무상태표

각 회계연도 말의 대출, 예금, 자본.

대출과 예금
대출 예금
회계연도 말FY21FY22FY23FY24FY25
대출(순액) $11.7B$15.2B$18.1B$18.0B$19.2B
예금 $18.2B$19.9B$23.3B$23.5B$23.8B
대출 / 예금 63.9%76.3%77.7%76.6%80.6%
총자산 $20.9B$24.0B$27.3B$27.7B$28.0B
자기자본 $2.2B$2.7B$3.3B$3.4B$3.6B
영업권 $452M$751M$920M$907M$925M
무형자산 $20.4M$28.1M$70.2M$49.6M$42.8M
충당금 / 대출 −0.3%0.4%0.5%0.3%0.3%

내부자 거래

임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.

매수(12개월)

$0.0M

내부자 0명

매도(12개월)

$0.0M

내부자 0명

매도 중 계획 거래 비중

—

$0.0M

최근 12개월 동안 장내 내부자 거래가 없습니다.

10년치 수치

금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.

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회계연도FY16FY17FY18FY19FY20FY21FY22FY23FY24FY25
손익계산서
매출 $404M $440M $522M $561M $577M $744M $826M $893M $952M $1.1B
순이자이익 $310M $356M $439M $469M $502M $549M $752M $818M $827M $909M
비이자이익 $93.7M $88.3M $93.0M $105M $156M $158M $138M $75.5M $125M $154M
비이자비용 $241M $268M $306M $322M $368M $397M $470M $571M $578M $592M
대손충당금 −$0.8M $3.8M $9.5M $13.2M $80.4M −$37.6M $63.9M $89.4M $51.0M $48.8M
이자비용 $25.2M $33.7M $61.3M $83.3M $56.2M $29.8M $60.8M $419M — —
세전이익 $163M $173M $216M $239M $209M $348M $356M $233M $323M $422M
법인세 $62.3M $105M $49.8M $53.0M $45.4M $78.0M $78.5M $45.0M $70.6M $94.3M
순이익 $101M $67.8M $166M $186M $164M $270M $277M $188M $252M $328M
보통주 귀속 순이익 $101M $67.3M $165M $184M $159M $261M $269M $181M $245M $318M
희석 EPS $1.40 $0.92 $2.07 $2.31 $1.91 $2.97 $2.52 $1.54 $2.04 $2.62
희석 주식 수 0.07B 0.07B 0.08B 0.08B 0.08B 0.09B 0.11B 0.12B 0.12B 0.12B
현금흐름
영업현금흐름 $140M $208M $270M $154M $159M $359M $607M $294M $350M $384M
설비투자(capex) $17.4M $22.2M $17.6M $20.9M $18.5M $26.5M $42.7M $72.5M $47.0M $27.6M
잉여현금흐름 $123M $186M $252M $133M $140M $333M $565M $221M $303M $356M
감가상각비 $30.0M $27.5M $31.0M $24.0M −$8.6M −$2.1M $46.7M $45.0M $40.9M $46.0M
주식보상비용 $4.5M $5.8M $6.1M $9.4M $7.9M $6.6M $8.7M $8.9M $10.8M $11.4M
인수 −$1.9M −$53.7M $56.8M $19.5M −$196M −$103M −$35.2M −$208M −$8.6M −$41.2M
자사주 매입 $13.7M $0.0M $0.0M $13.0M $20.8M $15.1M $0.0M $0.0M $0.0M $44.3M
지급 배당금 $15.8M $26.2M $41.6M $53.0M $58.9M $66.9M $86.9M $105M $112M $119M
배당과 자사주 매입 $29.5M $26.2M $41.6M $66.1M $79.7M $82.0M $86.9M $105M $112M $163M
재무상태표
현금 및 단기투자 $217M $314M $327M $515M $1.6B $2.3B $647M $1.0B $520M $396M
총부채(차입금) $180M $171M $267M $213M $327M $247M $484M $325M $449M $205M
대출(순액) $6.9B $7.7B $8.3B $8.8B $11.2B $11.7B $15.2B $18.1B $18.0B $19.2B
예금 $8.6B $9.8B $10.5B $10.9B $15.2B $18.2B $19.9B $23.3B $23.5B $23.8B
유형자산(순액) $190M $209M $206M $216M $218M $245M $298M $378M $394M $394M
영업권 $142M $221M $307M $327M $368M $452M $751M $920M $907M $925M
무형자산 $14.2M $23.8M $17.0M $14.8M $14.0M $20.4M $28.1M $70.2M $49.6M $42.8M
총자산 $10.7B $11.9B $12.6B $12.9B $17.8B $20.9B $24.0B $27.3B $27.7B $28.0B
부채총계 $9.6B $10.6B $11.1B $11.3B $15.8B $18.7B $21.3B $24.0B $24.3B $24.4B
자기자본 $1.1B $1.3B $1.5B $1.6B $2.0B $2.2B $2.7B $3.3B $3.4B $3.6B
이익률
순이익률 24.9% 15.4% 31.8% 33.1% 28.4% 36.2% 33.6% 21.0% 26.5% 30.9%
FCF 마진 30.3% 42.2% 48.3% 23.7% 24.3% 44.7% 68.3% 24.8% 31.8% 33.5%
수익 중 순이자이익 비중 76.6% 80.8% 84.0% 83.7% 86.9% 73.8% 91.1% 91.5% 86.9% 85.5%
효율성 비율 59.7% 60.8% 58.7% 57.4% 63.7% 53.3% 56.9% 64.0% 60.7% 55.7%
수익성
자기자본이익률 9.4% 5.7% 12.0% 12.0% 9.0% 12.8% 11.3% 6.3% 7.5% 9.3%
총자산이익률 0.9% 0.6% 1.4% 1.5% 1.1% 1.4% 1.2% 0.7% 0.9% 1.2%
유형자기자본이익률 10.9% 6.4% 14.6% 14.3% 9.8% 14.9% 14.0% 8.0% 9.9% 11.9%
성장률
매출 성장률 — 8.9% 18.6% 7.4% 2.9% 28.9% 11.0% 8.1% 6.6% 11.7%
순이익 성장률 — −32.6% 144.9% 11.8% −11.6% 64.4% 2.8% −32.4% 34.6% 30.0%
EPS 성장률 — −34.3% 125.0% 11.6% −17.3% 55.5% −15.2% −38.9% 32.5% 28.4%
FCF 성장률 — 51.6% 35.9% −47.3% 5.4% 137.4% 69.6% −60.8% 36.7% 17.8%
주식 수 변화 — 1.9% 8.8% 0.0% 4.4% 5.8% 21.2% 10.3% 1.8% 1.3%
재무 건전성
부채 / 자본 0.2x 0.1x 0.2x 0.1x 0.2x 0.1x 0.2x 0.1x 0.1x 0.1x
대출 / 예금 79.4% 78.3% 79.0% 80.3% 73.7% 63.9% 76.3% 77.7% 76.6% 80.6%
충당금 / 대출 −0.0% 0.0% 0.1% 0.2% 0.7% −0.3% 0.4% 0.5% 0.3% 0.3%
자본 배분
설비투자 / 매출 4.3% 5.0% 3.4% 3.7% 3.2% 3.6% 5.2% 8.1% 4.9% 2.6%
주식보상 / 매출 1.1% 1.3% 1.2% 1.7% 1.4% 0.9% 1.1% 1.0% 1.1% 1.1%
주주환원 / FCF 24.1% 14.1% 16.5% 49.7% 56.8% 24.6% 15.4% 47.4% 37.1% 45.7%
품질 점수
피오트로스키 F-스코어 — 4.0 5.0 5.0 2.0 6.0 3.0 4.0 5.0 6.0
발생액 비율 −0.4% −1.2% −0.8% 0.2% 0.0% −0.5% −1.5% −0.4% −0.4% −0.2%

출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0000857855). 2026년 10월 24일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.

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