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수치는 영문 SEC 공시에서 가져옵니다. 기업명과 업종명은 공시 원문 그대로 표기합니다.

$ USD

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데이터는 미국 달러 기준이며 2026년 10월 23일 ECB 기준 환율로 환산했습니다.

Waterstone Financial, Inc.

WSBF Nasdaq Savings Institution, Federally Chartered 금융 FY2016–FY2025

최근 종가 · 2026년 10월 23일

$19.95

0.6%
비교
매출 손익계산서에 보고된 총매출.
$142M
4.8% 전년 대비
효율성 비율 수익 대비 비이자비용의 비율. 은행의 경우 낮을수록 좋습니다.
77.4%
5.0 %p
순이익 모든 비용, 이자, 세금을 뺀 이익.
$26.4M
41.3%
자기자본이익률 평균 자기자본 대비 순이익의 비율.
7.7%
2.2 %p
시가총액 최근 종가 × 최신 희석 주식 수로, 근사치입니다.
$343M
10월 23일 종가
PER 최근 종가 ÷ 최근 4개 분기 희석 주당순이익.
11.7x
EPS $1.71(최근 12개월) 기준

Waterstone Financial, Inc.의 사업

아직 사업 설명이 없습니다.

법인명
Waterstone Financial, Inc.
회계연도 종료일
2025년 12월 31일
최근 연차보고서
10-K · 2026년 2월 26일
접수 번호 · CIK
0001437749-26-005853
0001569994

매출과 이익률

Waterstone Financial, Inc.의 2025 회계연도 매출은 $142M로 전년 대비 4.8% 증가했습니다.

매출
매출
순이자이익 비중과 효율성 비율
순이자이익 비중 효율성 비율
순이자이익 비중과 효율성 비율
순이자이익 비중 효율성 비율

순이익과 주당순이익

2016 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 5.3% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.

순이익
순이익
희석 EPS
희석 EPS

수익성과 효율성

은행의 경우 자기자본이익률과 효율성 비율(수익 대비 비용)이 사업이 얼마나 잘 운영되는지를 가장 잘 보여줍니다.

자기자본이익률, 유형자기자본이익률, 효율성 비율
ROE ROTE 효율성 비율

배당, 자사주 매입, 주식 수

Waterstone Financial, Inc.은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $27.0M을(를) 환원했으며, 이는 잉여현금흐름의 117%입니다. 희석 주식 수는 3.9% 감소했습니다.

배당과 자사주 매입
배당 자사주 매입
배당과 자사주 매입
배당 자사주 매입
희석 발행주식 수(연간)

재무상태표

각 회계연도 말의 대출, 예금, 자본.

대출과 예금
대출 예금
회계연도 말FY21FY22FY23FY24FY25
대출(순액) $1.2B————
예금 $1.2B$1.2B$1.2B$1.4B$1.4B
대출 / 예금 96.5%————
총자산 $2.2B$2.0B$2.2B$2.2B$2.3B
자기자본 $433M$370M$344M$339M$349M
충당금 / 대출 −0.3%————

내부자 거래

임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.

매수(12개월)

$0.0M

내부자 0명

매도(12개월)

$0.0M

내부자 0명

매도 중 계획 거래 비중

—

$0.0M

최근 12개월 동안 장내 내부자 거래가 없습니다.

10년치 수치

금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.

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회계연도FY16FY17FY18FY19FY20FY21FY22FY23FY24FY25
손익계산서
매출 $170M $175M $172M $183M $298M $259M $163M $131M $135M $142M
순이자이익 $43.4M $50.7M $54.2M $52.2M $53.5M $55.5M $57.0M $50.2M $46.2M $56.7M
비이자이익 $126M $124M $118M $131M $244M $203M $106M $81.2M $89.3M $85.2M
비이자비용 $127M $132M $133M $136M $183M $171M $137M $120M $112M $110M
대손충당금 $0.4M −$1.2M −$1.1M −$0.9M $6.3M −$4.0M $1.0M $0.7M −$0.2M −$1.4M
이자비용 $20.3M $16.4M $19.5M $27.5M $25.0M $14.4M $13.3M $49.0M — —
세전이익 $42.0M $44.4M $40.3M $47.6M $108M $92.1M $24.5M $11.0M $24.0M $33.4M
법인세 $16.5M $18.5M $9.5M $11.7M $27.0M $21.3M $5.0M $1.7M $5.3M $7.0M
순이익 $25.5M $26.0M $30.8M $35.9M $81.1M $70.8M $19.5M $9.4M $18.7M $26.4M
보통주 귀속 순이익 $25.5M $26.0M $30.8M — — — — — — —
희석 EPS $0.93 $0.93 $1.11 $1.37 $3.30 $2.96 $0.89 $0.46 $1.01 $1.48
희석 주식 수 0.03B 0.03B 0.03B 0.03B 0.02B 0.02B 0.02B 0.02B 0.02B 0.02B
현금흐름
영업현금흐름 −$24.1M $107M $41.5M −$40.2M −$93.6M $142M $207M −$27.6M $48.1M $24.2M
설비투자(capex) $1.1M $1.6M $4.0M $3.1M $1.2M $0.8M $0.7M $0.7M $1.1M $1.2M
잉여현금흐름 −$25.1M $106M $37.5M −$43.3M −$94.8M $141M $206M −$28.3M $47.0M $23.0M
감가상각비 $2.6M $2.1M $4.7M $4.7M $5.6M $6.0M $4.0M $3.3M $2.5M $2.5M
주식보상비용 $1.9M $1.9M $1.8M $1.1M $0.7M $0.7M $0.6M $0.3M $0.3M $0.3M
자사주 매입 $3.9M $2.2M $19.2M $22.8M $36.2M $10.2M $47.8M $26.0M $14.9M $16.2M
지급 배당금 $6.9M $27.0M $27.1M $26.0M $31.5M $30.4M $30.3M $15.4M $11.3M $10.8M
배당과 자사주 매입 $10.8M $29.1M $46.2M $48.7M $67.8M $40.6M $78.1M $41.4M $26.2M $27.0M
재무상태표
현금 및 단기투자 $47.2M $48.6M $86.1M $74.3M $94.8M $377M $33.7M $30.7M $35.2M $63.6M
총부채(차입금) $395M $386M $435M $484M $537M $477M $388M $758M $447M $412M
대출(순액) $1.2B $1.3B $1.4B $1.4B $1.4B $1.2B — — — —
예금 $949M $967M $1.0B $1.1B $1.2B $1.2B $1.2B $1.2B $1.4B $1.4B
유형자산(순액) $23.7M $22.9M $24.5M $25.0M $23.7M $22.3M $21.1M $20.0M $19.4M $18.9M
총자산 $1.8B $1.8B $1.9B $2.0B $2.2B $2.2B $2.0B $2.2B $2.2B $2.3B
부채총계 $1.4B $1.4B $1.5B $1.6B $1.8B $1.8B $1.7B $1.9B $1.9B $1.9B
우선주 $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
자기자본 $411M $412M $400M $394M $413M $433M $370M $344M $339M $349M
이익률
순이익률 15.0% 14.8% 17.8% 19.6% 27.3% 27.4% 12.0% 7.1% 13.8% 18.6%
FCF 마진 −14.8% 60.2% 21.8% −23.7% −31.9% 54.6% 126.7% −21.5% 34.7% 16.2%
수익 중 순이자이익 비중 25.6% 29.0% 31.4% 28.5% 18.0% 21.5% 35.0% 38.2% 34.1% 40.0%
효율성 비율 75.0% 75.3% 77.2% 74.5% 61.5% 65.9% 84.3% 91.1% 82.4% 77.4%
수익성
자기자본이익률 6.2% 6.3% 7.6% 9.1% 20.1% 16.7% 4.9% 2.6% 5.5% 7.7%
총자산이익률 1.4% 1.4% 1.7% 1.8% 3.9% 3.2% 0.9% 0.4% 0.8% 1.2%
유형자기자본이익률 6.2% 6.3% 7.7% 9.1% 19.6% 16.4% 5.3% 2.7% 5.5% 7.6%
성장률
매출 성장률 — 3.1% −1.6% 6.1% 62.6% −13.0% −37.2% −19.1% 3.1% 4.8%
순이익 성장률 — 1.7% 18.4% 16.7% 126.0% −12.8% −72.5% −51.9% 99.3% 41.3%
EPS 성장률 — 0.0% 19.4% 23.4% 140.9% −10.3% −69.9% −48.3% 119.6% 46.5%
FCF 성장률 — — −64.4% −215.4% — — 45.8% −113.7% — −51.0%
주식 수 변화 — 1.9% −0.9% −5.0% −6.2% −2.7% −8.0% −8.2% −8.0% −3.9%
재무 건전성
부채 / 자본 1.0x 0.9x 1.1x 1.2x 1.3x 1.1x 1.0x 2.2x 1.3x 1.2x
대출 / 예금 122.4% 132.1% 131.5% 128.8% 114.5% 96.5% — — — —
충당금 / 대출 0.0% −0.1% −0.1% −0.1% 0.5% −0.3% — — — —
자본 배분
설비투자 / 매출 0.6% 0.9% 2.3% 1.7% 0.4% 0.3% 0.4% 0.5% 0.8% 0.8%
주식보상 / 매출 1.1% 1.1% 1.0% 0.6% 0.2% 0.3% 0.4% 0.2% 0.2% 0.2%
주주환원 / FCF — 27.6% 123.2% — — 28.7% 37.9% — 55.8% 117.2%
품질 점수
피오트로스키 F-스코어 — 6.0 5.0 4.0 4.0 5.0 5.0 2.0 7.0 6.0
발생액 비율 2.8% −4.5% −0.6% 3.9% 8.4% −3.2% −8.8% 1.7% −1.3% 0.1%

출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0001569994). 2026년 10월 24일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.

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