Affirm vs Corpay
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요약
- 2025 회계연도 매출은 Corpay $4.5B, Affirm $4.3B로 Corpay의 규모가 더 큽니다.
- Affirm의 매출 성장이 더 빨랐습니다(32.2%, 상대는 13.9%).
- Corpay이(가) 매출 1달러당 더 많은 영업이익을 남겼습니다(영업이익률 44.0%, 상대는 9.8%).
- Corpay이(가) 매출을 더 많이 잉여현금흐름으로 바꿨습니다(FCF 마진 28.7%, 상대는 23.3%).
| 최근 회계연도 | AFRM · FY26 | CPAY · FY25 |
|---|---|---|
| 규모 | ||
| 시가총액 | $24.4B | $27.1B |
| 매출 | $4.3B | $4.5B |
| 잉여현금흐름 | $993M | $1.3B |
| 순이익 | $1.9B | $1.1B |
| 성장률 | ||
| 매출 성장률 | 32.2% | 13.9% |
| 5년 성장률 | 37.4% | 13.6% |
| 주식 수 변화 | 2.3% | −1.1% |
| 수익성 | ||
| 매출총이익률 | — | — |
| 영업이익률 | 9.8% | 44.0% |
| 순이익률 | 45.3% | 23.6% |
| FCF 마진 | 23.3% | 28.7% |
| 투하자본수익률 | — | 11.5% |
| 자기자본이익률 | 45.1% | 30.5% |
| 재무상태표 | ||
| 순부채 | — | $9.1B |
| 순부채 / EBITDA | — | 3.8x |
| 배당과 자사주 매입 | $0.0M | $783M |
| 밸류에이션과 품질 | ||
| PER | — | 24.9x |
| 피오트로스키 F-스코어 | — | 5 |
FY17
AFRM —
CPAY $2.2B
FY18
AFRM —
CPAY $2.4B
FY19
AFRM $264M
CPAY $2.6B
FY20
AFRM $510M
CPAY $2.4B
FY21
AFRM $871M
CPAY $2.8B
FY22
AFRM $1.3B
CPAY $3.4B
FY23
AFRM $1.6B
CPAY $3.8B
FY24
AFRM $2.3B
CPAY $4.0B
FY25
AFRM $3.2B
CPAY $4.5B
FY26
AFRM $4.3B
CPAY —
AFRM
CPAY
FY17
AFRM —
CPAY 39.3%
FY18
AFRM —
CPAY 44.8%
FY19
AFRM −48.2%
CPAY 46.5%
FY20
AFRM −21.2%
CPAY 40.7%
FY21
AFRM −44.1%
CPAY 43.9%
FY22
AFRM −64.2%
CPAY 42.2%
FY23
AFRM −75.6%
CPAY 44.1%
FY24
AFRM −26.5%
CPAY 45.0%
FY25
AFRM −2.7%
CPAY 44.0%
FY26
AFRM 9.8%
CPAY —
AFRM
CPAY
FY17
AFRM —
CPAY $610M
FY18
AFRM —
CPAY $822M
FY19
AFRM −$107M
CPAY $1.1B
FY20
AFRM −$92.3M
CPAY $1.4B
FY21
AFRM −$213M
CPAY $1.1B
FY22
AFRM −$248M
CPAY $603M
FY23
AFRM −$109M
CPAY $1.9B
FY24
AFRM $291M
CPAY $1.8B
FY25
AFRM $602M
CPAY $1.3B
FY26
AFRM $993M
CPAY —
AFRM
CPAY
FY17
AFRM —
CPAY 9.6%
FY18
AFRM —
CPAY 9.9%
FY19
AFRM —
CPAY 12.4%
FY20
AFRM —
CPAY 10.0%
FY21
AFRM —
CPAY 12.6%
FY22
AFRM —
CPAY 12.8%
FY23
AFRM —
CPAY 13.2%
FY24
AFRM —
CPAY 12.7%
FY25
AFRM —
CPAY 11.5%
FY26
AFRM —
CPAY —
AFRM
CPAY
각 기업의 최근 회계연도 기준이며, 회계연도 종료 월은 기업마다 다릅니다. 높을수록(또는 낮을수록) 분명히 좋은 항목은 행별 최고값을 강조했습니다. 투자 조언이 아닙니다.