Affirm vs Toast
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요약
- 2025 회계연도 매출은 Toast $6.2B, Affirm $4.3B로 Toast의 규모가 더 큽니다.
- Affirm의 매출 성장이 더 빨랐습니다(32.2%, 상대는 24.1%).
- Affirm이(가) 매출 1달러당 더 많은 영업이익을 남겼습니다(영업이익률 9.8%, 상대는 4.8%).
- Affirm이(가) 매출을 더 많이 잉여현금흐름으로 바꿨습니다(FCF 마진 23.3%, 상대는 9.9%).
| 최근 회계연도 | AFRM · FY26 | TOST · FY25 |
|---|---|---|
| 규모 | ||
| 시가총액 | $24.4B | $19.3B |
| 매출 | $4.3B | $6.2B |
| 잉여현금흐름 | $993M | $608M |
| 순이익 | $1.9B | $342M |
| 성장률 | ||
| 매출 성장률 | 32.2% | 24.1% |
| 5년 성장률 | 37.4% | 49.5% |
| 주식 수 변화 | 2.3% | 2.7% |
| 수익성 | ||
| 매출총이익률 | — | 25.9% |
| 영업이익률 | 9.8% | 4.8% |
| 순이익률 | 45.3% | 5.6% |
| FCF 마진 | 23.3% | 9.9% |
| 투하자본수익률 | — | — |
| 자기자본이익률 | 45.1% | 18.6% |
| 재무상태표 | ||
| 순부채 | — | −$2.0B |
| 순부채 / EBITDA | — | −5.6x |
| 배당과 자사주 매입 | $0.0M | $107M |
| 밸류에이션과 품질 | ||
| PER | — | 41.4x |
| 피오트로스키 F-스코어 | — | 7 |
FY19
AFRM $264M
TOST $665M
FY20
AFRM $510M
TOST $823M
FY21
AFRM $871M
TOST $1.7B
FY22
AFRM $1.3B
TOST $2.7B
FY23
AFRM $1.6B
TOST $3.9B
FY24
AFRM $2.3B
TOST $5.0B
FY25
AFRM $3.2B
TOST $6.2B
FY26
AFRM $4.3B
TOST —
AFRM
TOST
FY19
AFRM −48.2%
TOST −32.0%
FY20
AFRM −21.2%
TOST −26.7%
FY21
AFRM −44.1%
TOST −13.4%
FY22
AFRM −64.2%
TOST −14.1%
FY23
AFRM −75.6%
TOST −7.4%
FY24
AFRM −26.5%
TOST 0.3%
FY25
AFRM −2.7%
TOST 4.8%
FY26
AFRM 9.8%
TOST —
AFRM
TOST
FY19
AFRM −$107M
TOST −$135M
FY20
AFRM −$92.3M
TOST −$153M
FY21
AFRM −$213M
TOST −$10.0M
FY22
AFRM −$248M
TOST −$172M
FY23
AFRM −$109M
TOST $93.0M
FY24
AFRM $291M
TOST $306M
FY25
AFRM $602M
TOST $608M
FY26
AFRM $993M
TOST —
AFRM
TOST
FY19
AFRM —
TOST —
FY20
AFRM —
TOST —
FY21
AFRM —
TOST —
FY22
AFRM —
TOST —
FY23
AFRM —
TOST —
FY24
AFRM —
TOST —
FY25
AFRM —
TOST —
FY26
AFRM —
TOST —
AFRM
TOST
각 기업의 최근 회계연도 기준이며, 회계연도 종료 월은 기업마다 다릅니다. 높을수록(또는 낮을수록) 분명히 좋은 항목은 행별 최고값을 강조했습니다. 투자 조언이 아닙니다.