Cincinnati Financial vs Hanover Insurance
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요약
- 2025 회계연도 매출은 Cincinnati Financial $12.6B, Hanover Insurance $6.6B로 Cincinnati Financial의 규모가 더 크며 약 1.9배입니다.
- Cincinnati Financial의 매출 성장이 더 빨랐습니다(11.4%, 상대는 5.7%).
- Cincinnati Financial이(가) 매출을 더 많이 잉여현금흐름으로 바꿨습니다(FCF 마진 24.5%, 상대는 17.8%).
- Hanover Insurance의 투하자본 수익률이 더 높았습니다(21.3%, 상대는 17.1%).
- 투자자들은 Hanover Insurance의 이익 1달러에 더 높은 값을 치르고 있습니다. PER 11.4x, Cincinnati Financial은(는) 8.3x입니다.
| 최근 회계연도 | CINF · FY25 | THG · FY25 |
|---|---|---|
| 규모 | ||
| 시가총액 | $27.4B | $8.5B |
| 매출 | $12.6B | $6.6B |
| 잉여현금흐름 | $3.1B | $1.2B |
| 순이익 | $2.4B | $663M |
| 성장률 | ||
| 매출 성장률 | 11.4% | 5.7% |
| 5년 성장률 | 10.9% | 6.5% |
| 주식 수 변화 | −0.1% | 0.3% |
| 수익성 | ||
| 매출총이익률 | — | — |
| 영업이익률 | — | 14.2% |
| 순이익률 | 19.0% | 10.1% |
| FCF 마진 | 24.5% | 17.8% |
| 투하자본수익률 | 17.1% | 21.3% |
| 자기자본이익률 | 16.0% | 20.7% |
| 재무상태표 | ||
| 순부채 | −$789M | $95.6M |
| 순부채 / EBITDA | −0.3x | 0.1x |
| 배당과 자사주 매입 | $730M | $260M |
| 밸류에이션과 품질 | ||
| PER | 8.3x | 11.4x |
| 피오트로스키 F-스코어 | — | — |
FY16
CINF $5.4B
THG $4.1B
FY17
CINF $5.7B
THG $4.3B
FY18
CINF $5.4B
THG $4.5B
FY19
CINF $7.9B
THG $4.9B
FY20
CINF $7.5B
THG $4.8B
FY21
CINF $9.6B
THG $5.2B
FY22
CINF $6.6B
THG $5.5B
FY23
CINF $10.0B
THG $6.0B
FY24
CINF $11.3B
THG $6.2B
FY25
CINF $12.6B
THG $6.6B
CINF
THG
FY16
CINF —
THG 4.8%
FY17
CINF —
THG 7.7%
FY18
CINF —
THG 9.0%
FY19
CINF —
THG 9.3%
FY20
CINF —
THG 10.1%
FY21
CINF —
THG 8.3%
FY22
CINF —
THG 5.2%
FY23
CINF —
THG 1.8%
FY24
CINF —
THG 10.4%
FY25
CINF —
THG 14.2%
CINF
THG
FY16
CINF $1.1B
THG $728M
FY17
CINF $1.0B
THG $686M
FY18
CINF $1.2B
THG $538M
FY19
CINF $1.2B
THG $590M
FY20
CINF $1.5B
THG $693M
FY21
CINF $2.0B
THG $816M
FY22
CINF $2.0B
THG $705M
FY23
CINF $2.0B
THG $350M
FY24
CINF $2.6B
THG $796M
FY25
CINF $3.1B
THG $1.2B
CINF
THG
FY16
CINF 9.2%
THG 5.8%
FY17
CINF 10.1%
THG 7.1%
FY18
CINF 3.8%
THG 11.1%
FY19
CINF 23.0%
THG 12.3%
FY20
CINF 12.3%
THG —
FY21
CINF 26.1%
THG —
FY22
CINF −4.5%
THG —
FY23
CINF 17.1%
THG —
FY24
CINF 18.4%
THG 16.8%
FY25
CINF 17.1%
THG 21.3%
CINF
THG
각 기업의 최근 회계연도 기준이며, 회계연도 종료 월은 기업마다 다릅니다. 높을수록(또는 낮을수록) 분명히 좋은 항목은 행별 최고값을 강조했습니다. 투자 조언이 아닙니다.